Apakah insurans harga komoditi?

Việt Nam•21/05/2024

Lindung nilai harga merupakan satu bentuk pelaburan lindung nilai risiko yang bertujuan untuk mengurangkan risiko turun naik harga yang buruk dalam sesuatu aset. Biasanya, lindung nilai harga diwujudkan dengan mengambil kedudukan pengimbangan atau songsang ke atas aset berkaitan yang dilindung nilai untuk mengimbangi potensi kerugian atau keuntungan yang mungkin timbul apabila pasaran mengalami turun naik yang tidak menguntungkan. Instrumen yang paling biasa untuk lindung nilai harga ialah kontrak derivatif dan niaga hadapan.

Alat lindung nilai harga komoditi

Terdapat empat instrumen lindung nilai harga komoditi, termasuk kontrak niaga hadapan, kontrak hadapan, opsyen dan swap.

Kontrak niaga hadapan

Kontrak niaga hadapan komoditi ialah perjanjian untuk membeli atau menjual komoditi pada tarikh tertentu pada masa hadapan. Kontrak niaga hadapan komoditi dikawal selia dan didagangkan di bursa dan oleh itu diseragamkan dari segi kuantiti dan ciri-ciri komoditi asas.

Walaupun kontrak niaga hadapan adalah berdasarkan penjualan komoditi pada masa hadapan, ia biasanya diselesaikan secara tunai dan jarang sekali menghasilkan penyerahan sebenar. Oleh itu, peserta pasaran dalam perdagangan niaga hadapan komoditi tidak semestinya pengeluar komoditi atau pembeli yang ingin membelinya.

Kontrak niaga hadapan merangkumi pelbagai komoditi dalam pertanian , bahan mentah perindustrian, logam dan tenaga. Disebabkan kemunculan kontrak niaga hadapan kewangan berdasarkan aset dan indeks kewangan dan bukannya komoditi, dagangan niaga hadapan komoditi hari ini mewakili sebahagian kecil daripada keseluruhan pasaran niaga hadapan.

Kontrak hadapan

Kontrak hadapan adalah serupa dengan kontrak niaga hadapan kerana ia berdasarkan perjanjian untuk membeli atau menjual komoditi pada masa hadapan, tetapi kontrak hadapan berbeza daripada kontrak niaga hadapan kerana mata wang tersebut tidak diseragamkan dan biasanya didagangkan di kaunter dan bukannya di bursa. Ini bermakna kos transaksi lindung nilai terhadap risiko harga menggunakan kontrak hadapan boleh menjadi lebih tinggi daripada kontrak niaga hadapan.

Syarat-syarat kontrak hadapan dirundingkan antara pihak-pihak dalam pasaran terdesentralisasi. Oleh itu, kontrak hadapan boleh disesuaikan untuk memenuhi keperluan khusus pihak-pihak yang berkontrak. Contohnya, pihak-pihak yang terlibat mungkin bersetuju dengan harga tetap untuk menjual komoditi atau harga rujukan masa hadapan dan menyatakan ciri-ciri kontrak individu yang lain.

Kontrak opsyen

Kontrak opsyen pertukaran komoditi ialah instrumen yang membolehkan pembeli dan penjual komoditi membeli pada harga minimum dan maksimum masing-masing. Dalam kontrak jenis ini, pembeli opsyen membayar premium kepada pihak lawan untuk mempunyai hak untuk membeli atau menjual komoditi asas pada harga yang telah ditentukan pada atau sebelum tarikh luput. Opsyen panggilan memberikan pemegang hak untuk membeli komoditi asas, manakala opsyen jual mewakili hak untuk menjual komoditi asas.

Opsyen tidak melibatkan kewajipan untuk membeli atau menjual komoditi, dan jika ia tidak dilaksanakan, premium adalah satu-satunya kos kepada pemegangnya. Opsyen didagangkan di bursa dan pasaran kaunter. Opsyen komoditi yang didagangkan di bursa biasanya mempunyai kontrak niaga hadapan komoditi, bukannya komoditi fizikal, sebagai aset asas.

Kontrak pertukaran

Pertukaran komoditi ialah instrumen kewangan di mana pihak-pihak yang berkontrak bertukar aliran tunai berdasarkan harga komoditi asas. Pengeluar komoditi menggunakan kontrak pertukaran untuk melindung nilai daripada risiko harga. Contohnya, pengeluar bijirin memeterai kontrak pertukaran untuk menjamin harga produk mereka dan melindung nilai daripada risiko penurunan harga.

Swap komoditi biasanya dijual di pasaran bebas dan tidak didagangkan di bursa. Seperti niaga hadapan dan opsyen, swap komoditi memegang bahagian pasaran yang agak kecil, manakala majoriti swap adalah berdasarkan aset atau indeks lain, seperti kadar faedah atau kadar pertukaran.

Manfaat insurans harga komoditi.

Melindungi aset dan perniagaan

Bagi perniagaan yang terlibat dalam perdagangan komoditi, insurans harga komoditi membantu melindungi aset dan operasi perniagaan mereka daripada risiko turun naik harga, terutamanya bagi perniagaan yang beroperasi dalam sektor perkilangan.

Perlindungan terhadap risiko harga

Insurans membantu melindungi pelabur komoditi daripada risiko yang ditimbulkan oleh turun naik harga derivatif komoditi. Ini membantu meminimumkan risiko kerosakan atau kerugian akibat turun naik pasaran.

Meningkatkan kecairan dan fleksibiliti

Insurans meningkatkan kecairan dan fleksibiliti pelabur dengan mengurangkan risiko, membolehkan mereka menumpukan perhatian untuk mencari peluang pelaburan baharu tanpa perlu risau tentang risiko harga.

Pelaburan komoditi - alat insurans nilai yang hebat.

Dengan tujuan mencari penyelesaian bagi meminimumkan risiko turun naik harga, yang menyebabkan kesulitan kepada petani dan perniagaan, insurans harga komoditi telah diwujudkan untuk membantu petani dan perniagaan mengelakkan perubahan harga yang tidak stabil. Ini membolehkan mereka menumpukan perhatian pada pengeluaran, mengawal pasaran dan menentukan margin keuntungan sebelum pengeluaran atau penanaman.

Sebelum ini, para petani bimbang tentang hasil tuaian yang banyak diikuti dengan penurunan harga. Walau bagaimanapun, dengan insurans harga komoditi, turun naik harga tidak lagi menjejaskan transaksi yang telah diselesaikan sebelum ini, sekali gus menghapuskan keperluan untuk mengejar harga pasaran dan membolehkan amalan pertanian yang lebih stabil.

Pada masa ini, Syarikat Saham Gabungan Dagangan Komoditi Asia Tenggara (SACT) merupakan sebuah syarikat perunding insurans harga komoditi yang bereputasi baik di pasaran. Dengan pasukan pekerja yang berpengalaman bertahun-tahun dalam pasaran ini, SACT komited untuk membantu petani, perniagaan dan pelabur melindungi dan meningkatkan aset mereka dengan cara yang paling berkesan! Untuk maklumat lanjut, sila hubungi talian hotline kami: 0945435430 untuk rundingan.

Maklumat perhubungan:

Ibu Pejabat: CT36A, Dinh Cong, Hoang Mai, Hanoi .

Cawangan HCM: 75 Hoang Van Thu Street, Daerah Phu Nhuan, Ho Chi Minh City

Laman web: https://hanghoaphaisinh.com/

Halaman Peminat: https://www.facebook.com/giaodichhanghoaSACT

Emel: Support@hanghoaphaisinh.com

Sumber