Bank Negara memerlukan "membersihkan" akaun perniagaan, tidak membenarkan eksploitasi penipuan

ANTD.VN - Bank Negara memerlukan unit untuk terus menyemak pelaksanaan peraturan mengenai tandatangan elektronik dan akaun perniagaan di institusi kredit untuk "membersihkan" akaun.

Permintaan di atas dibuat oleh Timbalan Gabenor Bank Negara Pham Tien Dung pada sesi kerja dengan beberapa unit gabungan, bank perdagangan dan pengantara pembayaran... untuk memeriksa dan menggesa pelaksanaan Pekeliling membimbing Dekri Bil 52/2024/ND-CP bertarikh 15 Mei 2024 Kerajaan mengenai pembayaran bukan tunai (Dekri).

Pekeliling yang membimbing Dekri Bil. 52 termasuk: Pekeliling 17/2024/TT-NHNN bertarikh 28 Jun 2024 yang mengawal selia pembukaan dan penggunaan akaun pembayaran penyedia perkhidmatan pembayaran (Pekeliling 17); Pekeliling 18/2024/TT-NHNN bertarikh 28 Jun 2024 yang mengawal selia kad bank (Pekeliling 18) dan Pekeliling 40/2024/TT-NHNN bertarikh 17 Julai 2024 yang mengawal selia penyediaan perkhidmatan pembayaran perantara (Pekeliling 40).

Bank Negara menggesa pelaksanaan Pekeliling yang membimbing Dekri 52

Timbalan Gabenor Pham Tien Dung berkata, pengeluaran Pekeliling 17, 18 dan 40 telah mengukuhkan rangka kerja undang-undang sedia ada mengenai aktiviti pembayaran, yang menjadi asas kepada bank untuk melengkapkan semakan dan klasifikasi akaun secara asasnya; mengumpul dan membandingkan maklumat biometrik untuk melindungi pengguna dan meningkatkan keselamatan dan keselamatan sistem.

Timbalan Gabenor menekankan bahawa pelaksanaan pekeliling ini bukan sahaja tugas penting yang menyumbang kepada menggalakkan pembangunan sihat aktiviti pembayaran dalam persekitaran digital, tetapi juga tanggungjawab perundangan dan sosial yang mulia yang mesti diberi perhatian oleh seluruh industri; di mana, perhatian mesti diberikan untuk memenuhi peraturan mengenai keberkesanan Pekeliling ini.

Organisasi dan unit yang berkaitan perlu menjalankan penyelidikan dan mencadangkan pelan pelarasan yang sesuai, terutamanya sekarang apabila serangan akaun dan penipuan pengagihan aset pelanggan semakin meningkat dengan banyak helah yang canggih, berkaedah dan tidak dapat diramalkan.

Bagi langkah pelaksanaan dan penyelarasan seterusnya berkaitan Pekeliling 17, 18 dan 40 dapat dilaksanakan dengan lebih berkesan, Timbalan Gabenor meminta unit-unit di bawah Bank Negara, mengikut fungsi dan tugas mereka, terus mengkaji semula pelaksanaan peraturan mengenai tandatangan elektronik dan akaun perniagaan di institusi kredit. Cawangan Bank Negara di wilayah dan bandar sentiasa mengemas kini kemajuan pelaksanaan dan secara aktif menyelaras dengan institusi kredit di kawasan itu untuk menyemak dan "membersihkan" akaun.

Cawangan Bank Negara di wilayah dan bandar perlu terus mendesak dan memeriksa pelaksanaan institusi dan perusahaan kredit dalam mengeluarkan dokumen panduan mengikut jadual, dan menggesa cawangan di bawah institusi kredit di kawasan itu untuk meningkatkan pematuhan dan mematuhi arahan dan keperluan yang dikeluarkan secara umum untuk industri dengan tegas...

Timbalan Gabenor mencadangkan agar bank memperkukuh latihan dan menambah pengetahuan profesional yang komprehensif untuk pegawai di unit mereka bagi memastikan kekomprehan dan keberkesanan dalam melaksanakan arahan bertulis; berunding dengan unit dalam sistem untuk menyelidik dan menguji kaedah aplikasi yang sesuai...

Sebelum ini, Encik Pham Tien Dung berkata bahawa peraturan semasa telah mengetatkan pembukaan akaun peribadi. Walau bagaimanapun, dari sini, terdapat situasi untuk memintas peraturan dengan membuka akaun korporat, memintas pengesahan biometrik untuk tujuan penipuan.

Oleh itu, pada masa akan datang, industri perbankan akan memberi lebih perhatian kepada aktiviti pembukaan akaun perniagaan, untuk memastikan pengesahan wakil perniagaan yang sah.

"Apabila menjalankan urus niaga perniagaan, jika urus niaga itu besar, tandatangan diperlukan untuk mengenal pasti orang yang bertanggungjawab, memastikan apabila masalah berlaku, kita dapat mengesan penandatangan," kata Timbalan Gabenor itu.

Encik Pham Tien Dung juga mencadangkan penyelarasan dengan kementerian dan agensi lain untuk memastikan asal dan wakil sah mempunyai CCCD untuk kebolehkesanan.

Sumber: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd