Pemilikan silang dan pemilikan manipulatif dalam bank: Masih sukar dikenal pasti

ANTD.VN - Bank Negara berkata masih terdapat kesukaran dan halangan dalam mengesan, mencegah dan mengendalikan pemilikan silang dan pemilikan sifat manipulatif dan dominan dalam institusi kredit.

Pemilikan silang dan pemilikan yang melebihi had telah berkurangan.

Dalam laporan yang baru-baru ini dihantar kepada perwakilan Dewan Negara , mengenai isu menghalang pemilikan silang dan pemilikan dengan sifat manipulatif dan mendominasi dalam institusi kredit (CI), Bank Negara berkata bahawa dalam beberapa tahun kebelakangan ini, agensi ini terus menambah baik asas perundangan dan melaksanakan penyelesaian yang tegas untuk mencegah dan mengendalikan pemilikan saham yang melebihi had yang ditetapkan, pemilikan silang, peminjaman semula, dan proses penstrukturan semula. CI.

Khususnya, Undang-undang mengenai Institusi Kredit 2024 telah menambah peraturan untuk membantu mencegah pelaburan silang, pemilikan silang dan pemilikan sifat manipulatif dan dominan dalam institusi kredit.

Bank Negara juga terus mengarahkan pencegahan dan pengendalian pegangan saham yang melebihi had yang ditetapkan, pemilikan silang, pemberian pinjaman, dan pelaburan yang melanggar peraturan. Sehubungan itu, pegangan saham melebihi had yang ditetapkan, pemilikan silang dalam sistem institusi kredit telah dikendalikan secara beransur-ansur, dan situasi pemegang saham/kumpulan pemegang saham besar yang memanipulasi dan mendominasi bank telah terhad.

Situasi pemilikan saham yang berlebihan dan pemilikan silang antara institusi kredit, institusi kredit dan perusahaan, seperti yang dilaporkan oleh institusi kredit selepas pemprosesan, telah menurun dengan ketara berbanding tempoh sebelumnya. Pemegang saham, pemegang saham dan orang berkaitan yang memiliki saham melebihi had yang ditetapkan adalah terutamanya dalam perbadanan dan perusahaan milik kerajaan.

Keadaan pemilikan saham yang berlebihan dan pemilikan silang telah menurun dengan ketara.

Walau bagaimanapun, Bank Negara menyatakan bahawa isu institusi kredit dan orang berkaitan mereka menyumbang modal dan membeli saham di institusi kredit lain masih menjadi kebimbangan yang mungkin menimbulkan risiko.

Pada masa ini, keadaan pemilikan ini telah menurun dengan ketara, mengatasi situasi pemilikan saham bank perdagangan di institusi kredit lain melebihi kadar yang ditetapkan iaitu melebihi 5% daripada modal mengundi institusi kredit lain, dan pemilikan saham di institusi kredit lain (sehala) telah menurun.

Walau bagaimanapun, pengendalian isu pemilikan melebihi had yang ditetapkan dan pemilikan bersilang masih sukar dalam kes di mana pemegang saham utama dan orang berkaitan pemegang saham utama menyembunyikan pemilikan mereka, meminta individu/organisasi lain untuk berdiri atas nama mereka untuk memiliki saham untuk memintas peraturan, yang membawa kepada institusi kredit dikawal oleh pemegang saham ini, yang berpotensi menimbulkan risiko publisiti dan ketelusan.

Sesetengah institusi kredit mempunyai penumpuan pemilikan saham di kalangan beberapa pemegang saham dan orang yang berkaitan. Walaupun ini tidak melanggar peruntukan undang-undang, perhatian harus diberikan untuk mengelakkan potensi risiko yang mungkin berlaku...

Memperkukuh pemeriksaan, mencegah pengambilalihan dan penguasaan institusi kredit

Bank Negara juga menyatakan beberapa kesukaran dan halangan dalam mengesan, mencegah dan mengendalikan pemilikan silang dan pemilikan manipulatif dan dominan dalam institusi kredit.

Khususnya, pemilikan silang melibatkan banyak entiti di bawah pengurusan kementerian/sektor. Walau bagaimanapun, entiti pengurusan Bank Negara hanyalah institusi kredit, jadi Bank Negara tidak mempunyai maklumat atau alat untuk mengawal pemilikan antara syarikat dalam bidang lain.

Pada masa yang sama, mengawal pemilikan bersilang antara syarikat bukan industri dan bank adalah sangat sukar dalam kes di mana pemegang saham utama dan orang berkaitan pemegang saham utama sengaja menyembunyikan atau meminta individu/organisasi lain untuk berdiri atas nama mereka untuk memiliki saham untuk memintas peraturan undang-undang mengenai pemilikan/pemilikan silang yang melebihi had yang ditetapkan oleh kumpulan pemilikan dan nisbah pemilikan kredit. pemegang saham dan orang yang berkaitan.

Ini membawa kepada potensi risiko operasi institusi kredit yang tidak mempunyai ketelusan dan keterbukaan. Pada masa yang sama, ini hanya boleh dikesan dan dikenal pasti melalui penyiasatan dan pengesahan oleh agensi penyiasat mengikut peruntukan undang-undang.

Mengesan hubungan antara perusahaan masih terhad kerana maklumat untuk menentukan hubungan pemilikan perusahaan, terutamanya perusahaan yang bukan syarikat awam, adalah sangat sukar. Bank Negara tidak boleh mencari maklumat secara proaktif serta menentukan ketepatan dan kebolehpercayaan sumber maklumat; terutamanya dalam konteks pasaran saham dan teknologi semasa yang pesat membangun.

Pada masa akan datang, Bank Negara berkata ia akan terus memantau keselamatan operasi institusi kredit dan melalui pemeriksaan modal, pemilikan saham institusi kredit, pemberian pinjaman, pelaburan, dan aktiviti sumbangan modal... Dalam kes mengesan risiko dan pelanggaran, Bank Negara akan mengarahkan institusi kredit untuk menangani masalah sedia ada untuk mencegah risiko. Dalam kes di mana tanda-tanda jenayah dikesan, Bank Negara akan mempertimbangkan untuk memindahkan kepada polis untuk menyiasat dan menjelaskan pelanggaran undang-undang (jika ada) untuk pengendalian untuk mencegah risiko.

Di samping itu, melaksanakan Pelan Pemeriksaan 2023 Bank Negara Vietnam, pasukan pemeriksaan Agensi Pemeriksaan Perbankan memberi tumpuan kepada pemeriksaan kandungan nisbah pemilikan saham; pembelian dan pemindahan saham bank; pemberian kredit kepada pelanggan/kumpulan pelanggan yang besar (pinjaman, jaminan, L/C, pelaburan bon korporat).

State Bank of Vietnam terus memasukkan pemeriksaan aktiviti pemindahan dan pemilikan saham dan saham yang mungkin membawa kepada pemerolehan dan penguasaan institusi kredit dalam Pelan Pemeriksaan 2024.

Sumber: https://www.anninhthudo.vn/so-huu-cheo-so-huu-co-tinh-chat-thao-tung-tai-cac-ngan-hang-van-kho-nhan-dien-post593287.antd