Kes Van Thinh Phat menunjukkan pengajaran dalam mengawal aliran tunai bank.

Pada sebelah petang 23 November, Perhimpunan Negara membincangkan di dalam dewan draf Undang-undang Institusi Kredit (pindaan).

Perwakilan Pham Van Hoa (perwakilan Dong Thap ) bersetuju dengan semakan peraturan berkaitan menamatkan pemilikan silang, manipulasi dan penguasaan bank kerana ini merupakan isu yang sangat penting.

Malah, beberapa bank kita telah terperangkap pada masa lalu. Menurut perwakilan, adalah penting bagi bank untuk memantau dan memberi perhatian kepada kes di mana pemilik bank adalah perusahaan besar. Bagi kumpulan ini, adalah perlu untuk mempertimbangkan secara khusus peratusan pemegang saham pemilik.

Di bank-bank tersebut, deposit rakyat tidak sampai kepada peminjam atau perniagaan yang memerlukan. Mereka yang perlu meminjam mempunyai masa yang sukar, tetapi pemegang saham dan pemilik bank-bank ini boleh meminjam dengan mudah.

"Jika kita tidak mengambil langkah berjaga-jaga tepat pada masanya dan menghentikannya, kemungkinan SCB berlaku adalah sangat tinggi," kata Encik Hoa dan mencadangkan Bank Negara perlu memberi lebih perhatian kerana mengikut maklumat yang beliau ada, pada masa ini, terdapat bank-bank yang dimiliki oleh pemilik perniagaan, yang perlu dipertimbangkan dengan teliti untuk memastikan keselamatan.

"Jangan kata had kredit dikurangkan kepada 10% atau 15%. Contohnya, jika 10% dibenarkan tetapi berpuluh-puluh pemegang saham meminjam 10%, berapakah jumlah wang yang akan ditambah? Amat bahaya untuk mereka mengeluarkan wang pada masa yang sama. Kami cadangkan untuk memberi perhatian kepada kawasan ini," tegas Encik Hoa.

Perwakilan Pham Van Hoa, perwakilan Dong Thap (Foto: Quochoi.vn).

Turut menyebut isu ini, perwakilan Trinh Xuan An (delegasi Dong Nai ) menekankan bahawa menurut Resolusi Pusat dan Resolusi Dewan Negara, kita bukan sahaja perlu mengendalikan tetapi juga menamatkan situasi pemilikan silang.

Malah, melalui kes SCB dan penilaian beberapa bank semasa, perwakilan percaya bahawa terdapat 3 masalah: pemilikan silang, penguasaan, manipulasi sistem kredit, sistem perbankan, mewujudkan risiko, masalah yang sangat mendesak yang perlu ditangani untuk membina bank membangun yang kukuh.

En. An menekankan bahawa pemilikan silang, penguasaan dan manipulasi bank adalah muslihat yang sangat canggih dan selalunya tidak kelihatan.

"Namun, dengan objek yang tidak kelihatan dan sentiasa berubah-ubah ini, kami menggunakan alat seperti yang direka oleh undang-undang seperti mengurangkan nisbah pemilikan saham, mengurangkan had kredit dan memperluaskan objek yang tidak dibenarkan untuk memegang jawatan... iaitu, kami menggunakan yang kelihatan untuk mengawal yang tidak kelihatan. Pada pendapat saya, ia tidak berkesan," kata Encik An.

Menurut Encik An, adalah penting untuk menentukan individu dan organisasi mana yang menjadi pemilik sebenar bank tersebut. Oleh itu, undang-undang perlu membangunkan peraturan untuk menentukan individu dan organisasi mana yang mempunyai kuasa untuk mengawal dan mempengaruhi pembuatan keputusan dalam aktiviti perbankan.

Perwakilan Trinh Xuan An, delegasi Dong Nai (Foto: Quochoi.vn).

Untuk melakukan ini, wakilkan An dicadangkan untuk mengawal selia dua isu khusus: Ia adalah perlu untuk membuat telus maklumat peribadi organisasi yang merupakan pemegang saham bank perdagangan, dan bukannya mengurangkan nisbah pemilikan. Adalah perlu untuk menentukan kewajipan untuk mendedahkan maklumat kepada pemegang saham kedua-dua organisasi dan individu, kumpulan orang yang berkaitan dengan memiliki saham institusi kredit di atas tahap tertentu.

Di samping itu, perwakilan berkata adalah perlu untuk mengawal aliran tunai dan sumber modal melalui mekanisme pembayaran bukan tunai dan menggunakan kawalan data peribadi.

"Tempat ini mempunyai peraturan yang sangat khusus berkaitan aliran tunai kerana aliran tunai tidak datang secara semula jadi. Ia mesti datang dari mana-mana, daripada individu. Kes Van Thinh Phat menunjukkan kepada kita satu pengajaran," kata En. An.

Mengenai isu yang sudah berulang kali disebut, iaitu kisah orang lain berdiri atas namanya, Encik An berkata, peruntukan draf undang-undang bahawa pemegang saham "tidak dibenarkan menyumbang modal atau membeli saham institusi kredit di bawah nama individu lain atau entiti undang-undang dalam apa jua bentuk, kecuali dalam kes amanah seperti yang ditetapkan oleh undang-undang" adalah masih umum.

Masalah menggunakan nama untuk mendapatkan pinjaman jelas dilihat dalam kes SCB baru-baru ini. Walau bagaimanapun, draf peraturan akan menjadi sangat sukar untuk dikendalikan.

"Apakah yang menyumbang modal dan membeli saham institusi kredit di bawah nama individu atau entiti undang-undang lain? Bagaimanakah peraturan ini akan dilaksanakan dalam amalan? Saya mencadangkan peraturan yang sangat khusus untuk mempunyai asas dan kaedah pencegahan, terutamanya terhadap "matriks" yang sering kita panggil ekosistem yang dicipta oleh "boss" dan "puan" di belakang bank," kata En. An .

Sumber: https://www.nguoiduatin.vn/vu-van-thinh-phat-cho-thay-bai-hoc-ve-kiem-soat-dong-tien-ngan-hang-a637424.html