ACB blokkeert transacties van 10.000 rekeningen die van fraude worden verdacht

Met behulp van geavanceerde technologie om klantrekeningen te beschermen, helpt een gelaagde beveiligingsstrategieACB risico's te detecteren en ervoor te waarschuwen. Zo kunt u met een gerust hart gebruikmaken van digitale bankdiensten.

ACB ONE digitale bankdienst - Foto: ACB

In het derde kwartaal van 2024 meldde ACB Bank dat het bijna 10.000 verdachte rekeningen bij banken had gemonitord en op een zwarte lijst had gezet, om transacties naar deze rekeningen tijdelijk op te schorten en zo verliezen voor klanten te voorkomen. Het aantal fraudegevallen daalde met 50%.

Meerlaags beveiligingsbankieren voor klanten

Volgens bankvertegenwoordigers zijn beveiligingsoplossingen altijd ontworpen om de risico's van online transacties te voorkomen en te beperken.

Voor de verdedigingslaag voert de bank een beoordeling uit van nieuwe klantgegevens, verwijdert proactief niet-geregistreerde rekeningen via eKYC- en IDCheck-identificatiemethoden in vergelijking met burgeridentificatiegegevens die zijn opgeslagen bij het Ministerie van Openbare Veiligheid en implementeert tegelijkertijd gezichtsauthenticatieregistratie met burgeridentificatiekaarten met chip wanneer klanten online rekeningen openen (eKYC),... voorkomt op effectieve wijze vervalsing van identiteitsdocumenten bij transacties met banken.

Aan de andere kant werkt de bank ook voortdurend informatie over frauduleuze rekeningen bij, waardoor het systeem klanten kan identificeren en direct kan waarschuwen als ze op het punt staan ​​geld over te maken naar een rekening op de verdachtenlijst. Dit beschermt niet alleen klanten, maar helpt ook om frauduleuze activiteiten te voorkomen.

Momenteel staan ​​er zo'n 10.000 rekeningen van banken op de zwarte lijst. Ook de transacties naar deze rekeningen zijn opgeschort om klanten geen schade te berokkenen.

De bank werkt voortdurend informatie bij over frauduleuze rekeningen, waardoor het systeem klanten kan identificeren en onmiddellijk kan waarschuwen als ze op het punt staan ​​geld over te maken naar een rekening op de verdachtenlijst - Foto: ACB

Er zijn veel gevallen bekend van oplichting waarbij klanten zich voordeden als bezorgers en om een ​​overboeking vroegen. Wanneer klanten echter geld overmaakten, gaf het ACB ONE-systeem een ​​waarschuwing weer over een ongeldige rekening, waardoor klanten deze transactie niet konden uitvoeren.

Een andere populaire vorm is het vervalsen van websites en informatiepagina's onder de naam van het Vietnamese Vaderlandsfront. Zo willen ze mobiliseren en oproepen tot liefdadigheid en steun voor provincies en steden die getroffen zijn door storm nr. 3. Banken hebben dit proactief voorkomen door een systeem te gebruiken om ongebruikelijke overboekingstransacties te identificeren en te voorkomen dat klanten frauduleuze transacties uitvoeren.

Mevrouw PH Nam zei: "Gelukkig heeft het systeem van de bank de rekening onmiddellijk geblokkeerd vanwege vermoedelijke onjuiste transacties. Dank u wel, bank. Ik was zo naïef dat ik bijna al mijn geld kwijtraakte."

Een andere klant deed zich ook voor als een familielid om geld te lenen, maar de bank blokkeerde de transactie onmiddellijk, waardoor de rekening werd beschermd: "Ik heb net geld overgemaakt naar de rekening van een familielid die me vroeg het te sturen, maar het werd geblokkeerd omdat ik vermoedde dat ik transacties uitvoerde met een frauduleuze rekening. Toen ik ernaar vroeg, bleek ik opgelicht te zijn. Het systeem beschikt over technologie om risico's te identificeren via transactiegedrag. Gelukkig heeft de bank een goede beveiliging, anders weet ik niet hoeveel geld ik ben opgelicht."

Klanten werden gelokt in een oplichtingspraktijk, maar verloren geen geld omdat het beveiligingssysteem van de bank transacties naar rekeningen op de verdachtenlijst blokkeerde - Foto: ACB

De ACB ONE Digital Banking-app is bovendien uitgerust met de meest geavanceerde technologieën, die gebruikers kunnen identificeren en waarschuwen wanneer mobiele apparaten tekenen vertonen van aanvallen door externe factoren, zoals malware. Dit kan leiden tot verlies van controle over het apparaat, wat kan leiden tot verlies van geld op de rekening. Wanneer er tekenen zijn van verdachte transacties, zal de bank proactief geldtransfers voorkomen.

Klanten worden ook op de hoogte gesteld als er sprake is van malware, spyware of onveilige apparaten als gevolg van ongeautoriseerde inmenging of bediening op afstand vanaf een ander apparaat.

Volgens Besluit nr. 2345/QD-NHNN heeft de bank afgelopen juli tegelijkertijd een gezichtsherkenningscombinatie geïmplementeerd in combinatie met ACB Safekey - een online transactie-authenticatiemethode met een OTP-code direct in de app. Hiermee wordt gegarandeerd dat de gegevens exact overeenkomen met de biometrische gegevens die zijn opgeslagen in de chip van de door de politie uitgegeven burgerservicekaart. Dit vormt een belangrijke verdedigingslinie om fraude te voorkomen, zelfs wanneer de fraudeur geavanceerde Deepfake-technologie gebruikt.

Klanten kunnen erop vertrouwen dat niet alleen hun rekeningen, maar ook hun transacties gegarandeerd "echt" zijn. Zelfs als hun identiteit wordt gestolen, zullen criminelen moeite hebben om hun geld te krijgen. Tot nu toe zijn meer dan 1,5 miljoen rekeningen succesvol geregistreerd voor gezichtsherkenning, waardoor het aantal fraudegevallen met 50% is afgenomen.

Daarnaast adviseert de bank, in overeenstemming met de circulaires 17 en 18/2024/TT-NHNN van de Staatsbank, alle klanten om zich vóór 1 januari 2025 te registreren voor gezichtsauthenticatie met een chipgebaseerde burgeridentiteitskaart/identiteitskaart. Zo wordt voorkomen dat alle online transacties met betaalrekeningen, kaarten op ACB ONE Digital Bank en geldopnames bij geldautomaten worden onderbroken.

Speciaal voor klanten waarvan het identificatiedocument (identiteitskaart/burgerschapskaart/andere identificatiedocumenten) binnenkort verloopt, geldt dat zij zich proactief moeten registreren bij de bevoegde autoriteit voor een nieuw identificatiedocument en dit vervolgens bij de ACB moeten laten bijwerken om te voorkomen dat vanaf 1 januari 2025 de geldopnames op hun betaalrekening en kaarttransacties tijdelijk worden geblokkeerd.

Er bestaat geen perfecte verdediging.

Het valt niet te ontkennen dat niet alleen ACB, maar het hele banksysteem zich inspant om het digitale ecosysteem te verbeteren en cyberrisico's voor klanten te voorkomen. Toch bericht de pers nog regelmatig over incidenten van verloren accounts op sociale media, online beleggingsfraude of zelfs verloren bankrekeningen...

Deze gebeurtenissen herinneren ons eraan dat: de modernste beveiligingsmethoden geen perfecte verdediging kunnen creëren. De zwakke plekken kunnen namelijk ook van de gebruikers zelf komen.

Er bestaat geen perfect verdedigingsschild, omdat de kloof door de gebruiker kan worden veroorzaakt - Foto: ACB

Het vergroten van het bewustzijn en het begrijpen van de principes van veilige transacties vormen altijd een solide eerste verdedigingslinie. De bank bevestigt dat digitaal bankieren nog steeds een veilig en gemakkelijk transactiekanaal is, zolang klanten volledig zijn toegerust met kennis over veiligheid en beveiliging. Klanten kunnen alleen transacties uitvoeren, contact opnemen en meldingen indienen via de officiële kanalen van de bank (acb.com.vn, Asia Commercial Bank Fanpage, ACB ONE Digital Banking-applicatie/ ACB ONE BIZ/ ACB ONE PRO), het Customer Service Contact Center (028) 38 247 247) of aan de transactiebalie, niet via een andere website of applicatie.

In gevallen waarin een transactie heeft plaatsgevonden, helpt het snelle-reactieteam ook bij het blokkeren van de rekening (afhankelijk van de situatie) en adviseert de klant tegelijkertijd bij het melden bij de autoriteiten om de schade voor de klant te beperken.

Bron: https://tuoitre.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-10-000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-20241031181153579.htm