Pas op voor valse banktransacties

Bankoverschrijvingen worden steeds populairder, omdat mensen steeds vaker contant betalen en veel betaalmogelijkheden hebben. Oplichters maken echter de laatste tijd steeds vaker misbruik van technologie om hun trucs te gebruiken om onvoorzichtige gebruikers op te lichten en hun bezittingen te stelen.

Verdachte transacties

Mevrouw Phung Thao, een eenmanszaak in Thanh Hoa, vertelde dat haar winkel onlangs een aantal gevallen heeft meegemaakt waarbij klanten het overschrijvingsscherm met de bevestiging van een succesvolle overschrijving lieten zien om de goederen op te halen, maar geen melding van het saldo ontvingen en het geld niet ontvingen. Deze persoon drong er vervolgens op aan de levering te laten doorgaan "vanwege dringende zaken", waardoor ze argwanend werd en erop stond de goederen pas af te leveren als het geld op de rekening stond.

"Ze lieten het transactiescherm zien met de juiste informatie over het rekeningnummer, de ontvanger en het bedrag en meldden dat het gelukt was, maar ik heb het saldo niet ontvangen. Ze zeiden dat het misschien kwam doordat het weekend was of doordat de transactie buiten kantoortijden plaatsvond, waardoor het geld te laat aankwam, en stelden vervolgens voor om de goederen te bezorgen omdat ze haast hadden," aldus mevrouw Thao. Omdat haar kind haar eerder had gewaarschuwd voor online oplichting, weigerde ze de goederen aan de klant te bezorgen. "Daarna vertrokken ze en toonden ze hun ongenoegen," voegde de winkeleigenaar eraan toe.

De heer Ngo Viet ( Hanoi ), eigenaar van een speelgoedwinkel, heeft ook veel klanten ontmoet die "geld overmaken maar het nooit op de bank zien staan". Viet zei dat het in de meeste gevallen gaat om klanten die online kopen, akkoord gaan met vooruitbetaling, vervolgens een screenshot van de succesvolle betaling sturen en vervolgens om levering vragen. Hij stemt echter pas in met levering nadat hij de wijziging in het saldo heeft bevestigd.

"Ik vertel mijn medewerkers dat elke keer dat een klant geld overmaakt, hij of zij dit ter controle moet melden en mijn bevestiging moet hebben voordat de goederen kunnen worden geleverd, zowel om ervoor te zorgen dat ze niets verliezen als om te voorkomen dat ze een boete krijgen voor het overtreden van de regels. Er zijn een paar mensen die laat in de middag, 's avonds of in het weekend naar de winkel komen en bij het overmaken van geld zeggen ze dat het geld mogelijk traag wordt verwerkt omdat het van een andere bank is of buiten de openingstijden. Maar nu maken de meeste banken geld snel over, niet zoals tien jaar geleden, toen ze bovenstaande reden gaven," aldus de heer Viet.

Cẩn trọng chiêu làm giả giao dịch ngân hàng - Ảnh 1. — Website creëert nep-bankoverschrijvingsinterface in openbare operatie

Ondernemers zoals mevrouw Thao of meneer Viet zijn dankzij hun waakzaamheid niet in de val getrapt van criminelen die hun bezittingen willen stelen door de interface voor bankoverschrijvingen te vervalsen. Er zijn echter gevallen bekend waarbij winkelpersoneel of winkeliers onzorgvuldig en subjectief waren en vertrouwden op de screenshots van klanten, waardoor ze miljoenen aan transacties verloren.

Publiek vervalste overdrachtsfacturen

Het vervalsen van bankoverschrijvingsschermen is geen nieuwe truc, maar het is wel geavanceerder geworden en maakt gebruik van online tools. Waar criminelen voorheen beeldbewerkingssoftware moesten gebruiken om de inhoud van de factuur te wijzigen, kunnen ze die nu eenvoudig zelf maken via websites en groepen die deze dienst aanbieden.

Bij het zoeken op Google met trefwoorden gerelateerd aan transactiefacturen, verschijnen er een reeks resultaten die gebruikers leren en manieren bieden om bankafschriften te "maken". Opvallend is dat deze websites allemaal content bevatten die erkent dat het maken van transactiefacturen illegaal is, maar lezers toch aanzet tot illegale handelingen.

Op een website die gespecialiseerd is in het vervalsen van bankbiljetten, hoeven gebruikers alleen een account aan te maken (gratis) om gebruik te maken van een reeks diensten, zoals het aanmaken van overschrijvingsschermen, saldoschermen, saldoschommelingen... Deze taken vereisen een betaling aan de persoon achter de website van VND 20.000 tot VND 100.000 voor elk resultaat. De prijs voor het aanmaken van een overschrijvingsrekening bedraagt VND 100.000. Gebruikers hoeven alleen de gewenste bankinterface te kiezen en de informatie te verstrekken die ze willen weergeven, zoals naam, rekeningnummer van de verzender/ontvanger, bedrag, inhoud van de overschrijving, transactietijd...

Ze zijn zo geavanceerd dat u zelf details kunt kiezen, zoals iOS- of Android-screenshots, de batterijcapaciteit die op foto's moet worden weergegeven, het aantal signaalbalken...

Volgens een zeldzame aankondiging van een website die de instructies heeft verwijderd (maar het grootste deel van de overige inhoud heeft laten staan), was deze service oorspronkelijk bedoeld voor liefhebbers van het 'virtuele leven' die hun verkoopcijfers wilden laten zien of online geld wilden doneren om 'likes te krijgen'. Later werd de service echter misbruikt voor frauduleuze doeleinden.

Er zijn veel gevallen vastgesteld.

Naarmate de oplichting zich verder verspreidde, is deze ook ontdekt. Volgens de website van de politie in Thanh Hoa betrapte de dienst eerder dit jaar twee mensen die lokale winkels oplichtten met valse bankoverschrijvingsbewijzen.

Deze maand waarschuwde de politie van Hai Duong ook voor soortgelijke methoden nadat ze een bende hadden opgerold die gespecialiseerd was in de bovengenoemde handelingen. De groep verdeelde de taken: één persoon deed zich voor als klant, maar had geen contant geld bij zich, terwijl de ander thuisbleef om de overschrijvingsscreening te vervalsen. Ze richtten zich op jonge winkeliers – de groep mensen die bankrekeningen gebruikten en online betalingen accepteerden.

De politie adviseert mensen om overschrijvingsbewijzen altijd goed te controleren en pas een transactie te verrichten nadat ze er zeker van zijn dat het geld op de bankrekening staat.

Bronlink