Pas op voor oplichting bij e-wallettransacties en valse verzenders

Aan de hand van de persoonlijke gegevens en de OTP-code die het slachtoffer had verstrekt, koppelde de oplichter de e-wallet aan de bankrekening, haalde geld op naar de wallet en maakte zich het geld meester.

Fraude met e-wallettransacties

Banken raden sommige aan scam Hoe u dit kunt voorkomen bij e-wallettransacties. Fraudeurs gebruiken vaak telefoonnummers die lijken op bankmedewerkers of vertegenwoordigers van grote e-wallets zoals VNPay , ZaloPay, enz. om te bellen, e-mails te sturen of sms'jes/sms'jes te sturen om klanten te benaderen, advies te geven over het opnemen van contant geld van creditcards, online leningen, prijsmeldingen, zorg en enquêtes, enz., en klanten vervolgens te vragen een e-walletaccount te openen.

De oplichter vraagt klanten de QR-code te scannen of op een neplink te klikken, die leidt naar een website met een interface die lijkt op die van een bank of e-wallet. Daar wordt gevraagd om persoonlijke gegevens en rekening-/creditcardgegevens te verstrekken, met als excuus om leenprocedures te ondersteunen, beloningen te ontvangen of een wallet-account aan te maken. De oplichter vraagt vaak om informatie zoals: volledige naam, ID-kaartnummer, rekeningnummer, wachtwoord, kaartnummer, eenmalige code, enz.

Nadat de oplichter de door klanten verstrekte informatie heeft verzameld, maakt hij nepaccounts aan en krijgt zo controle over de bankapplicatie en e-wallet van het slachtoffer. Bedriegen Koppel de e-wallet aan de bankrekening van het slachtoffer, haal vervolgens geld van de bankrekening naar de wallet en maak het geld over.

Banken waarschuwen voor oplichting. Foto: Hoang Ha

De bank raadt klanten aan uiterst waakzaam te zijn voor telefoontjes van onbekende telefoonnummers, of voor berichten of e-mails waarin gevraagd wordt om QR-codes te scannen. Klik absoluut niet op links van onbekende oorsprong die u via berichten/e-mails ontvangt. Registreer geen accounts/elektronische identificatie voor anderen.

Geef geen persoonlijke/bankgegevens door via de telefoon of sociale media. Controleer de communicatie zorgvuldig, met name verzoeken om geld over te maken of informatie te verstrekken via de telefoon of sociale media.

Download of installeer geen applicaties via onofficiële links (url's) of andere instructies van onbekende oorsprong via links of applicatie-installatiebestanden op het Android-besturingssysteem (APK-bestanden), enz. Installeer alleen software die door de autoriteiten op de officiële website is aangekondigd.

Controleer de applicatie en functies voordat u toestemming geeft om het scherm te bekijken, gegevens in te voeren en het scherm te bedienen. Schakel proactief de online betaalfunctie in de bankapplicatie in of uit om online transacties te beheren.

Zich voordoen als verzender om geld van de klant te stelen

Onlangs is er een nieuwe vorm van oplichtingspraktijken opgedoken. Hierbij doet iemand zich voor als bezorger en belt om bestelde goederen, cadeaus van een verkoper of cadeaus van een bank (bijvoorbeeld een creditcard) af te leveren. De klant hoeft alleen de bezorgkosten te betalen.

De klant kiest vaak een tijdstip waarop hij niet thuis is en dringt er voortdurend op aan om de goederen in ontvangst te nemen, met als reden dat als ze niet op tijd worden bezorgd, de doelstelling van die dag niet wordt gehaald. De klant laat zich vaak overtuigen en doet een overschrijving om de bestelling of bezorgkosten te betalen.

Nadat de betaling is ontvangen, wordt de ontvanger geïnformeerd dat de ontvangende rekening de verzendende ledenrekening is en dat het bedrag voor dit lidmaatschapspakket maandelijks aan de klant wordt afgeschreven.

De ontvanger stuurt een valse link en telefoonnummer (bijvoorbeeld: 1900xxxx) en vraagt klanten contact op te nemen om het lidmaatschap te annuleren en hun geld terug te krijgen. Bij het openen van de link en het verstrekken van gegevens verliest de klant zijn bankrekening of creditcard.

Banken adviseren om geen geld over te maken of te betalen voor bestellingen waarvan de informatie onduidelijk is, zoals de code van de vrachtbrief, de ontvanger of bestellingen die niet voortkomen uit de behoeften van de klant.

Deel geen persoonlijke informatie zoals adres of telefoonnummer op sociale media. Scan geen QR-codes met onbekende inhoud.

Wees voorzichtig met uitnodigingen en geschenken van wie dan ook, inclusief bankmedewerkers. Controleer de gegevens van de verkoper via officiële kanalen voordat u geld overmaakt. Klik niet op de link als u de gegevens van de aanvrager niet duidelijk hebt gecontroleerd. De bank brengt geen kosten in rekening bij de verzender.

Bron