Voorkom proactief het witwassen van geld en de financiering van terrorisme via crypto-activatransacties

Met name de inhoud die bepaalt dat organisaties en personen die deelnemen aan de cryptomarkt moeten voldoen aan de relevante wettelijke bepalingen inzake het voorkomen en bestrijden van witwassen, terrorismefinanciering en financiering van de verspreiding van massavernietigingswapens, zoals voorgeschreven in, wordt beoordeeld als een belangrijke rol spelen bij het opbouwen van een veilige en transparante cryptomarkt.

Het exploiteren van crypto-activa voor illegale activiteiten

De Vietnam Blockchain and Digital Asset Association citeerde gegevens van Chainalysis (een Amerikaans blockchainanalysebedrijf met hoofdkantoor in New York) waaruit blijkt dat Vietnam in 2025 een kapitaalstroom in cryptoactiva registreerde van meer dan 220 miljard dollar, een stijging van 55% ten opzichte van het voorgaande jaar. De meeste cryptoactivahandel vindt echter plaats op internationale beurzen, wat leidt tot belastingverliezen en de preventie en bestrijding van witwassen, terrorismefinanciering en hightechcriminaliteit beïnvloedt.

Luitenant-kolonel Nguyen Thanh Chung, adjunct-hoofd van afdeling 4 van het departement Cyberbeveiliging en Preventie en Bestrijding van Hightechcriminaliteit (afdeling A05 - Ministerie van Openbare Veiligheid ), zei dat cryptoactiva worden uitgebuit om illegaal kapitaal aan te trekken en andere illegale activiteiten in cyberspace uit te voeren, wat mogelijk de nationale veiligheid, de sociale orde, belastingverliezen en het macrobeheer van de Staatsbank en de regering kan beïnvloeden. Hoewel er in Vietnam geen specifieke gevallen zijn geweest van grootschalige terrorismefinanciering via cryptovaluta, is dit risico volledig aanwezig en neemt het toe. "Met zijn anonimiteit en grensoverschrijdende karakter worden cryptoactiva grondig uitgebuit door cybercriminelen om een 'ondergrondse markt' te creëren, waar betalingsstromen voor illegale activiteiten circuleren", benadrukte luitenant-kolonel Nguyen Thanh Chung.

Volgens statistieken van afdeling A05 werden in de vijf jaar tussen 15 december 2019 en 14 mei 2024 bijna 20.000 fraudegevallen ontdekt, waarbij meer dan 17.000 personen betrokken waren en die een schade van meer dan 12.000 miljard VND veroorzaakten. Bij fraude en inbeslagname van activa op internet werd het grootste deel van het met criminaliteit verkregen geld omgezet in cryptovaluta via peer-to-peerhandel en beurstransacties op internationale beurzen zoals Binance, HTX en OKX, met dagelijkse transactiewaarden die opliepen tot miljarden VND.

Luitenant-kolonel Nguyen Thanh Chung merkte bovendien op dat er een risico bestaat dat cryptobeurzen zonder vergunning grote hoeveelheden klantgegevens verzamelen en opslaan, maar zich niet houden aan de bepalingen van de wet op cyberbeveiliging, de wet op de bescherming van persoonsgegevens, enz. Volgens luitenant-kolonel Nguyen Thanh Chung draagt de handel in cryptoactiva op binnenlandse beurzen met een vergunning krachtens de bepalingen van Resolutie nr. 05 daarom niet alleen bij aan het verbeteren van de effectiviteit van de werkzaamheden van beheersinstanties op het gebied van de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering, maar waarborgt het ook rechtstreeks de rechten van klanten wanneer er geschillen ontstaan.

Implementeer regelgeving inzake het bestrijden van witwassen en terrorismefinanciering

Mevrouw Nguyen Thi Minh Tho, adjunct-directeur van de afdeling Witwassen (Staatsbank), deelde mee dat Vietnam sinds juni 2023 op de grijze lijst van de Financial Action Task Force staat. Vietnam implementeert actief maatregelen volgens de aanbevelingen van deze organisatie om een wettelijk kader te creëren voor virtuele activa en aanbieders van virtuele activadiensten. De implementatie van dat wettelijk kader omvat onder meer het verbeteren van het begrip van beheers- en toezichthoudende instanties om de risico's op dit gebied duidelijk te begrijpen, training, verspreiding om het begrip en de verplichtingen van aanbieders van virtuele activadiensten te verbeteren op het gebied van het voorkomen en bestrijden van witwassen en terrorismefinanciering en maatregelen om wetsovertredingen aan te pakken.

Volgens mevrouw Nguyen Thi Minh Tho heeft Vietnam in het Nationale Risicobeoordelingsrapport inzake Witwassen voor de periode 2018-2022 vier onderwerpen met betrekking tot virtuele activa beoordeeld: aanbieders van walletdiensten, beheer van virtuele activa; beleggingsfondsen voor virtuele activa; stabiele cryptoactiva; virtuele activa in de vorm van effecten, virtuele nutsactiva en virtuele platformactiva. De risico's voor deze vier onderwerpen zijn dan ook allemaal geclassificeerd als gemiddeld hoog/hoog.

Dit is ook de reden waarom de Wet op de Digitale Technologie- industrie en Resolutie nr. 05 van de regering strenge eisen stellen aan de implementatie van regelgeving ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering door organisaties die crypto-activadiensten aanbieden. Organisaties die crypto-activadiensten aanbieden, moeten naast de eisen van een financiële instelling ook voldoen aan een aantal specifieke vereisten, zoals het opzetten van een klantidentificatieproces, het monitoren van transacties vanaf 1.000 USD, het bewaren van gegevens gedurende ten minste 10 jaar en het melden van ongebruikelijke transacties.

Resolutie nr. 05 stelt de uitgiftevoorwaarden duidelijk vast en vereist dat de uitgevende onderneming een rechtspersoon in Vietnam is en gebaseerd is op reële activa. Tegelijkertijd stelt het strenge normen vast voor organisaties die crypto-activadiensten aanbieden. Deelnemende eenheden moeten een minimum maatschappelijk kapitaal van VND 10.000 miljard hebben, het aandeel buitenlandse investeerders mag niet meer dan 49% bedragen en de technologische infrastructuur moet voldoen aan veiligheidsnormen van niveau 4 van de in totaal 5 niveaus. Naast het aanbieden van handels- en bewaardiensten, zijn ondernemingen verplicht om transparante informatie te verstrekken, de activa van klanten te scheiden, een geschillenbeslechtingsmechanisme te hebben en compensatie te bieden in geval van incidenten.

Deskundigen zijn van mening dat dit pilotmechanisme niet alleen de weg vrijmaakt voor innovatie, maar ook als filter fungeert en potentieel risicovolle modellen elimineert. Hierdoor kan de markt transparant opereren, vertrouwen creëren bij binnenlandse en buitenlandse investeerders en Vietnam helpen integreren met internationale standaarden voor crypto-assetmanagement.