Pas op met beleggen in aandelen via AI

Veel beleggers maken gebruik van nieuwe tools voor kunstmatige intelligentie (AI) voor aandelenselectie en beleggingsadvies. Trage en onvoldoende data kunnen echter leiden tot... zware verliezen.

AI is afhankelijk van data om advies te geven over investeringen. Als de invoergegevens onjuist of onvolledig zijn, kan dit gemakkelijk leiden tot verkeerde beslissingen. - Grafiek: TAN DAT

Veel experts zijn van mening dat AI (als het al bestaat) net zo "fout" kan zijn als mensen. Daarom is het raadzaam om het met vele andere factoren te combineren voordat u investeert...

De kracht van AI

Zeven jaar geleden, toen Techcombank Securities (TCBS) een technologiebrokermodel zonder brokers introduceerde, vonden velen dit een gedurfde stap. De afgelopen twee jaar is de toepassing van AI in beleggingsadvies uitgebreid getest en ontwikkeld door effectenbedrijven. Veel financiële technologiebedrijven (fintech) zijn ook op dit gebied actief.

Momenteel zijn een aantal applicaties bekend bij veel beleggers, zoals DATX Vietnam, DNSE's virtuele aandelenassistent Ensa, VNSC van Finhay van Vina Securities, Simplize...

Voor applicatieaanbieders is het duidelijke gevolg dat traditionele brokers slechts enkele tientallen beleggers tegelijk kunnen bedienen, terwijl virtuele aandelenassistenten duizenden klanten tegelijkertijd kunnen bedienen.

De meeste apps bieden AI-gebaseerde aandelenanalyses en -waarderingen in slechts enkele minuten, vroege identificatie van sterke aandelen en een snelle marktcashflow. Er worden zelfs gepersonaliseerde beleggingsideeën aangeboden op basis van de interesses van elke klant...

De heer Nguyen Mui ( Hanoi ), een aandelenbelegger, zei dat hij al bijna een jaar AI gebruikt bij transacties. "Ik heb extra tools om me te helpen koop- en verkooppunten te bepalen op basis van analyseresultaten. Informatie en prijsgeschiedenis worden snel bijgewerkt. Na slechts een paar minuten, met een rapport van honderden pagina's, kan AI de belangrijke informatie die mij interesseert eruit halen", aldus de heer Mui.

Volgens de ervaring van deze investeerder lijkt AI nuttig te zijn voor hen die de technische beleggingsschool volgen, dat wil zeggen, zij die de prijs- en volumeschommelingen van aandelen in het verleden in de gaten houden om indexen, modellen, indicatoren... te berekenen en analyseren.

"Maar nadat ik een paar keer heb geprobeerd om puur op basis van AI-aanbevelingen te kopen en verkopen, heb ik niet veel voordelen gezien in de beleggingsresultaten vergeleken met normaal", aldus de heer Mui.

Tuoi Tre, directeur van een effectenbedrijf met hoofdkantoor in Hanoi, vertelde dat AI-toepassingen in Vietnam momenteel vooral bestaan ​​uit een hulpmiddel voor informatiesynthese met een technologie die vergelijkbaar is met ChatGPT.

Bijvoorbeeld, een investeerder vraagt ​​een virtuele assistent of hij aandeel A moet kopen. Het antwoord is een kant-en-klaar sjabloon, zoals bedrijfsresultaten, hoeveel handelssessies het aandeel hoger of lager verhandeld wordt dan het gemiddelde, updates over de laatste informatie over dat bedrijf...

Volgens deze persoon zullen effectenbedrijven zelf voorzichtig zijn met het aanbevelen van de aankoop of verkoop van aandelen, vooral via AI. Het is namelijk gemakkelijk om in de problemen te komen als de koers niet aan de verwachtingen van beleggers voldoet. In sommige toepassingen van fintechbedrijven zijn koop-verkoopaanbevelingen daarentegen juist comfortabeler.

Veel effectenmakelaars maken zich zorgen over het verlies van hun baan vanwege de trend om te investeren in aandelen met behulp van AI - Foto: Q.DINH

Vergoddelijk AI niet

Er zijn ook veel potentiële verliesrisico's, vooral voor beleggers die te veel op AI vertrouwen. Zelfs de voorzitter van een effectenbedrijf dat een beroemde virtuele AI-assistent op de markt brengt, moet toegeven: AI kan de mens niet vervangen.

De heer Vu Duy Khanh, directeur van Smart Invest Securities Analysis, is van mening dat er risico's ontstaan ​​wanneer we AI verkeerd trainen. We moeten goede input leveren voor een goede output. Bovendien is de kwaliteit van de inputdata in Vietnam over het algemeen niet perfect en transparant genoeg, zoals in ontwikkelde landen.

AI is echter afhankelijk van data om beslissingen te nemen. De voorspellingen kunnen echter compleet fout zijn, wat tot verliezen kan leiden als de invoer onjuist is.

Mevrouw Tran Thi Khanh Hien, directeur onderzoek bij MB Securities (MBS), stelde ook vast dat de door AI verstrekte data voornamelijk gebaseerd zijn op gebeurtenissen uit het verleden. De schommelingen en vooruitzichten van bedrijven zijn afhankelijk van vele variabelen die AI niet kan synthetiseren of waarvoor AI geen data heeft om te synthetiseren. Beleggers moeten meer vertrouwen op hun eigen oordeel en inzicht in de onderneming.

"AI is een hulpmiddel. Iedereen moet zelf kennis vergaren en niet afhankelijk zijn van AI, een aandelenleraar of een effectenadviseur", aldus mevrouw Hien.

De datapomp bepaalt AI

De heer Phan Hoang Quan, expert op het gebied van persoonlijke financiële planning bij FIDT Investment Consulting & Asset Management Company, merkte ook op dat beleggers, zelfs als ze voor AI kiezen als partner, nog steeds de vaardigheid nodig hebben om informatie te kunnen controleren.

Omdat de nauwkeurigheid van informatie van AI nog steeds afhangt van de mensen die het met bronnen "pompen". Vraag jezelf daarom altijd af of de informatiebron betrouwbaar is.

Dhr. Quan merkte ook op dat alertheid geboden is en dat men niet in paniek moet raken door de overweldigende hoeveelheid koop- en verkoopadviezen van AI-assistenten. "Continu kopen en verkopen kan gemakkelijk tot verliezen leiden", zei dhr. Quan, eraan toevoegend dat hij zelf AI-tools heeft gebruikt, maar ze niet echt effectief vond.

Bovendien kan AI volgens deze persoon geen onverwachte situaties voorspellen, zogenaamde 'zwarte zwanen' zoals de Covid-19-pandemie, oorlog...

Nog geen robothandel

Volgens de heer Phan Hoang Quan wordt AI in Vietnam momenteel vooral ingezet om informatie te verzamelen en vragen van investeerders over het potentieel en de waarde van aandelen te beantwoorden. Sommige toepassingen bieden ook aanbevelingen voor aan- en verkooppunten.

"Geen enkele eenheid heeft officieel automatische transacties op hoge snelheid, ook wel bekend als robothandel, geïmplementeerd", aldus de heer Quan.

Veel deskundigen benadrukten dat de State Securities Commission afgelopen september een document uitgaf waarin effectenmaatschappijen werd verzocht om het gebruik van automatische orderplaatsing (robot trading) te herzien en onmiddellijk te stoppen, technische maatregelen te nemen om automatische orderplaatsing te voorkomen en beleggers te vragen om te stoppen met het gebruik van dit formulier zonder toestemming van de beheersinstantie.

Er zijn echter nog steeds veel bedrijven die reclame maken voor automatische handel, met indicatoren die aangeven wanneer je het beste kunt kopen als de koers daalt of kunt verkopen...

WIE bedreigt 'rijsthandelaren'?

De opkomst van AI-beleggingen heeft veel makelaars bezorgd gemaakt over hun baanverlies. Mevrouw Tran Thi Khanh Hien zei echter dat de ontwikkeling van technologie met AI-toepassingen in aandelenbeleggingen vereist dat makelaars zichzelf upgraden en progressiever worden.

"De rol van brokers verschilt per tijdperk. Vroeger hoefden brokers alleen orders te plaatsen, maar later moesten ze adviseren. Nu is het belangrijker om risico's sneller te kunnen identificeren. In de toekomst zullen brokers die in dit beroep willen overleven, zich nog professioneler moeten ontwikkelen", aldus mevrouw Hien.

De heer Phan Hoang Quan is van mening dat het al dan niet werkloos zijn van makelaars nog steeds afhangt van hun kwalificaties, expertise en vermogen om te voldoen aan de eisen van de dienstverlening. "Zelfs zonder AI zullen ze werkloos zijn als hun expertise en ethiek ondermaats zijn", aldus de heer Quan. Over het algemeen heeft AI momenteel nog niet het niveau bereikt dat beleggers veel vertrouwen wekt; ze maken zich ook zorgen over andere risico's die gepaard gaan met afhankelijkheid van machines of AI, zoals virussen en incidenten...

Bron: https://tuoitre.vn/coi-chung-dau-tu-chung-khoan-qua-ai-20241216091059848.htm