Het ontmantelen van een buitenlandse woekeraarsbende met rentetarieven van 1.300% per jaar

Om de leidende rol te verduidelijken, besloot de politie van Ho Chi Minhstad op 17 juni om Aigars Plivčs te vervolgen en tijdelijk vast te houden om woekerpraktijken bij civiele transacties te onderzoeken.

De politie doorzocht de woningen van verdachten van woekerleningen.

Volgens het onderzoeksbureau zijn woekeraars die zich voordoen als bedrijven onder buitenlandse leiding, zeer moeilijk aan te pakken vanwege hun geraffineerde trucs en hun activiteiten op afstand. Het onderzoeksbureau stuit op veel moeilijkheden bij het verzamelen van documenten en bewijsmateriaal met betrekking tot deze bedrijven, met name bij het vaststellen van hun daadwerkelijke bedrijfslocaties.

De ontmanteling van de woekeraarsbende van baas Aigars Plivčs is een prestatie van de Criminele Politie (PC02) en de politie van district 10 (Ho Chi Minhstadpolitie) bij het voorkomen en bestrijden van illegale kredietgerelateerde activiteiten die de laatste tijd voor publieke verontwaardiging hebben gezorgd. Hiermee wordt bijgedragen aan het handhaven van de veiligheid en orde in Ho Chi Minhstad.

HET OPRICHTEN VAN EEN TRANSNATIONAAL BEREIK

Tijdens het onderzoek heeft de politie van Ho Chi Minhstad de geavanceerde methoden van het netwerk onder leiding van baas Aigars Plivčs opgehelderd. De websites tamo.vn en findo.vn werden specifiek opgericht door Sun Finance Group (met hoofdkantoor in Letland), via drie rechtspersonen: Sofi Solutions, Digital Credit en Fincap VN, om consumentenkrediet in Vietnam te verstrekken. Digital Credit Company en Fincap VN Company registreerden zich om pandjeshuizen te openen, terwijl Sofi Solutions Company zich bezighield met consumentenkrediet, ondanks dat het geen vergunning had.

De politie heeft het bevel tot tijdelijke aanhouding van Aigars Plivčs voorgelezen om woekerpraktijken te onderzoeken

De onderzoekspolitie voegde eraan toe dat hoewel het onafhankelijke rechtspersonen zijn met verschillende hoofdkantoren, ze hetzelfde bedrijfssysteem gebruiken voor onder meer personeelszaken, boekhouding, klantenservice, incasso en reclame; hun geregistreerde hoofdkantoor is gevestigd in District 10 en District 3, maar in werkelijkheid zijn deze drie bedrijven gevestigd in hetzelfde gebouw aan de Phan Tonstraat (District 1). De verdachte, Aigars Plivčs, is de persoon achter de woekerpraktijken van de drie bedrijven via de twee bovengenoemde websites.

Vanaf begin maart 2023 tot de dag dat deze woekeraarsbende werd opgerold, zette de politie van Ho Chi Minhstad troepen in om talloze illegale kredietbendes in Ho Chi Minhstad te elimineren. Daarom kregen alle medewerkers van de bovengenoemde drie bedrijven van baas Aigars Plivčs de opdracht om door het bedrijf verstrekte computers mee naar huis te nemen. De apparaten waren voorzien van vooraf geïnstalleerde software, applicaties en meerdere beveiligingslagen.

"De personen in de kring vertelden dat ze instructies hadden gekregen dat als de politie zou controleren, de manager alle gegevens van de computer zou verwijderen", aldus een bron van verslaggever Thanh Nien .

Onderzoeksgegevens tonen aan dat tamo.vn en findo.vn voorgeprogrammeerde websites zijn voor elektronische consumentenleningen. Wanneer klanten een lening nodig hebben, hoeven ze alleen maar in te loggen, hun volledige naam, telefoonnummer, e-mailadres, maandelijks inkomen, maandelijkse uitgaven, ID-kaart-/CCCD-nummer, rekeningnummer, CCCD-afbeelding en een foto van zichzelf in te vullen. Het systeem verwerkt de lening vervolgens automatisch, zonder dat ze rechtstreeks contact hoeven op te nemen met een medewerker van de kredietverstrekker. Klanten kunnen hun leninggegevens bekijken door in te loggen op tamo.vn, findo.vn of via de apps "tamo" of "findo" op hun telefoon.

DE TRUCS VAN DE BAAS ONTHULD

Op het politiebureau bekende Aigars Plivčs dat hij in dienst was van Sun Finance Group, met hoofdkantoor in Letland. Deze groep beheert alle kredietactiviteiten via de twee websites tamo.vn en findo.vn. Hoewel hij niet de wettelijke vertegenwoordiger is, is Aigars Plivčs de CEO van alle activiteiten, zoals kredietverlening, incasso, kostenbeheer en personeelszaken, via afdelingshoofden en divisiehoofden van de drie bedrijven. Aigars Plivčs heeft ook een belang van 2% in Sofi Solutions Company.

Verdachte Aigars Plivčs gaf toe dat hij wist dat de rentetarieven van de leningen hoger waren dan wettelijk is toegestaan, maar stemde er toch mee in om woekerpraktijken te organiseren. Deze bedrijven werden allemaal door Aigars Plivčs aangestuurd om woekerpraktijken te plegen in civiele transacties. De exorbitante rentetarieven van deze bedrijven bedroegen dan ook minimaal 401,5% per jaar en maximaal 1.379,7% per jaar, 20 tot 68 keer hoger dan de hoogste rente die is toegestaan ​​volgens de bepalingen van het Burgerlijk Wetboek.

Volgens de politie van District 10 hebben drie bedrijven tussen april 2019 en nu meer dan 2 miljoen leningen verstrekt, met een totaalbedrag van meer dan 6.000 miljard VND, waarmee ze samen meer dan 4.100 miljard VND verdienden. De politie van District 10 heeft ook met 29 leners gewerkt en vastgesteld dat het totale bedrag aan illegale winsten dat de districtspolitie aan de kredietverstrekkers heeft bewezen, 780 miljoen VND bedraagt.

De verdachten, zoals Nguyen Thi Tuyet Suong (55 jaar oud, woonachtig in District 10, directeur van Digital Credit Company), Truong Tuan Tai (32 jaar oud, woonachtig in District 6, directeur van Fincap VN Company) en vele medewerkers, zijn verantwoordelijk voor de uitrol van het netwerk in Vietnam, dat bestaat uit een structuur die bestaat uit meerdere specifiek toegewezen afdelingen. Naast de directeur zijn er afdelingshoofden en managers, afdelingshoofden, wervings-, trainings-, advertentie- en klantzoekteams. De ondergeschikten zijn gespecialiseerd in het adviseren en begeleiden van kredietnemers bij het gebruik van de website en de applicatie, en tegelijkertijd het beoordelen, controleren, verifiëren en herinneren van informatie aan schulden.

De contracten worden omzeild en gelegaliseerd door te doen alsof de klant een mobiele telefoon of een auto verpandt en vervolgens het zojuist verpande ding verhuurt. Naast dit valse contract moet de lener ook nog eens allerlei kosten betalen, zoals "huurkosten", "verificatiekosten"... Het minimale bedrag dat de klant per keer kan lenen is VND 500.000, maximaal VND 20 miljoen. Wanneer de vervaldatum aanbreekt, kan de lener die niet kan betalen de schuld met nog eens 5 dagen, 10 dagen, 15 dagen... verlengen, tot een maximum van 30 dagen, maar moet dan wel een extreem hoge verlengingsvergoeding betalen.

Volgens de onderzoekspolitie accepteren leners "exorbitante" rentetarieven omdat veel leners kleine bedragen lenen, van 500.000 VND tot 20 miljoen VND, met korte looptijden van één week tot één maand.

Wat dit betreft, is tot nu toe, naast de verdachte Aigars Plivčs, die door de politie van Ho Chi Minhstad wordt vervolgd en tijdelijk wordt vastgehouden, door de politie van District 10 een zaak gestart tegen 9 verdachten, die directeuren, afdelingshoofden, sectiehoofden en groepsleiders zijn van 3 bedrijven: Digital Credit, Fincap VN en Sofi Solutions om woekerpraktijken bij civiele transacties te onderzoeken.

CONTINU VEEL ZWARTE KREDIETLIJNEN BLOOTSTELLEN

Eerder, op 29 mei, ontmantelde politiebureau PC02 van Ho Chi Minhstad een terroristische incassobende onder leiding van Chinezen. Tegelijkertijd startten ze een strafrechtelijke procedure en vervolgden en arresteerden ze elf verdachten, directeuren en groepsleiders van Tieng Noi Hay Company, Golden Company en Bamboo Company, die tientallen financiële kredietaanvragen beheren voor afpersing.

Als de lener niet betaalt, zal deze groep dreigen met het versturen van sms'jes en het versturen van foto's van de vrouw en kinderen van de lener, die ze op prostitutiewebsites zullen plaatsen, het samenvoegen van foto's van de overledene, het plaatsen van foto's op sociale media en het ophangen van deze foto's aan elektriciteitspalen.

De politie van Ho Chi Minhstad heeft ook vijf verdachten gearresteerd: Phan Van Tai, Phan Van Trong, Phung Van Minh, Mac Buu Duc en Nguyen Quang Tinh (allen woonachtig in Hanoi ) om woekerpraktijken te onderzoeken. Dit is een groep woekeraars met rentetarieven van 240 tot 695% per jaar. Bij een spoeddoorzoeking van de woning van deze groep nam de politie van Ho Chi Minhstad meer dan 170 kilo aan folders en 35 kilo visitekaartjes in beslag, waarop reclame werd gemaakt voor illegale leningen.

Eind april 2023 besloot de districtspolitie van Binh Thanh 22 verdachten te vervolgen. Het betrof directeuren, afdelingshoofden, teamleiders en werknemers van de volgende bedrijven: Phuc Loc Tho LLC, Bao Tin Kim Long, Gofigo, Infobot, Solution Lab en Infinity (allen met kantoren op de 7e, 8e en 11e verdieping van gebouw nr. 102 Nguyen Xi, afdeling 26, district Binh Thanh). Zij schreven leningen uit tegen hoge rentetarieven, waarmee ze op illegale wijze honderden miljoenen dong verdienden.

Bronlink: https://thanhnien.vn/danh-sap-duong-day-ong-trum-ngoai-quoc-cho-vay-nang-lai-1300-nam-185230619003438545.htm