Het voorkomen en stoppen van 'zwarte krediet'-misdaden

Uit veel zaken die onlangs zijn opgelost en vervolgd, blijkt dat de praktijken rond 'zwart krediet' steeds geavanceerder worden en ernstige gevolgen hebben voor de levens van mensen.

Volgens de provinciale politie hebben de autoriteiten in de eerste 6 maanden van 2025 een groot aantal projecten ontdekt en ontmanteld die verband hielden met "zwart krediet"-activiteiten. Er zijn 11 zaken met 15 verdachten vervolgd. Het bedrag aan in beslag genomen illegale winsten werd geschat op ongeveer 2,5 miljard VND, met een rentepercentage van 54-56% per jaar.

In juni 2025 vervolgde de afdeling Criminele Politie van de Provinciale Politie vijf verdachten voor het "uitlenen van geld tegen hoge rentetarieven in civiele transacties" in de vorm van het hypothekeren van iCloud-accounts van mobiele telefoons, uitgevoerd via internet. Deze groep verdachten voerde meer dan 9.000 woekertransacties uit met duizenden slachtoffers in vele provincies en steden in het hele land. Aanvankelijk stelden de autoriteiten vast dat de illegale winst opliep tot meer dan 5 miljard VND, wat overeenkomt met een "exorbitante" rente van maximaal 30% per maand. Opvallend was een geval waarin de verdachte een bankmedewerker was die het misdrijf rechtstreeks pleegde (verdachte Nguyen Thu Hoai, een medewerker van de Transactieafdeling van de Cam Pha Social Policy Bank, had herhaaldelijk geld uitgeleend tegen een rente van 109,5% per jaar, waarmee hij illegaal meer dan 315 miljoen VND verdiende).

Eerder, in september 2024, werd in Mong Cai ontdekt dat Nguyen Van Duc geld had geleend aan talloze particulieren tegen een rente van bijna 200% per jaar. Door zijn handelen vervielen veel mensen in ellende, dreigden ze failliet te gaan en ontstond er wanorde en onzekerheid. De zaak werd strikt aangepakt, wat een duidelijk afschrikkend effect had.

De Criminele Politie werkt samen met de politie van de wijk Bai Chay om de veiligheids- en ordesituatie in kaart te brengen. Foto: Thanh Trung (Criminele Politie, Provinciale Politie)

Volgens de autoriteiten gebruiken woekeraars steeds vaker nieuwe trucs om leners onder controle te houden. Ze verschuilen zich niet alleen achter de dekmantel van pandjeshuizen of financiële instellingen, maar maken ook misbruik van geavanceerde technologie. In sommige gevallen vroegen de geldschieters de leners om een ​​hypotheek te nemen op hun iPhone iCloud-account, waardoor ze de controle over de telefoon overnamen en contact opnamen met familieleden om hen onder druk te zetten de schuld te innen.

De gevolgen van "zwart krediet" vormen niet alleen een financiële last voor de slachtoffers, maar brengen ook tal van andere maatschappelijke gevolgen met zich mee, zoals conflicten, geweld, levensbedreigingen en verlies van veiligheid en orde in de regio. Geconfronteerd met deze situatie heeft de provinciale politie het provinciaal volkscomité proactief geadviseerd om gelijktijdig diverse oplossingen in te zetten: Lanceer een piekperiode voor de aanpak en bestrijding van "zwart krediet"-misdrijven, vervolg zaken en handel ze snel af om ze af te schrikken; pas moderne technologie toe bij het onderzoeken en opsporen van misdrijven, met name in cyberspace; versterk het overheidsbeheer van pandjeshuizen, financiële instellingen, woningcorporaties en buitenlandse dienstverleners; coördineer met departementen, afdelingen en organisaties om mensen te helpen bij het verkrijgen van legale leningen en hen te ondersteunen...

Medewerkers van de Cam Pha Social Policy Bank voeren transacties uit in de gemeente Hai Hoa. Foto: Cao Quynh

De provincie heeft ook duidelijk aangegeven dat de preventie en bestrijding van "zwart krediet" niet alleen afhangt van de politie, maar ook de deelname van het hele politieke systeem vereist. Daarom is het noodzakelijk om propaganda te blijven promoten in vele visuele, toegankelijke vormen, geschikt voor elke doelgroep; afdelingen en afdelingen werken samen met eenheden om mechanismen en beleidsmaatregelen op het gebied van sociale zekerheid, hongerbestrijding en armoedebestrijding effectief te implementeren, banen te creëren voor werknemers, om te voorkomen dat mensen werklozen, zonder inkomen, uitbuiten om tegen hoge rentes te lenen en illegale handelingen te plegen; en tegelijkertijd mensen te mobiliseren om actief deel te nemen aan lokale misdaadpreventiegroepen, criminelen aan te geven...

"Zwart krediet" is een gevaarlijke valkuil, met rentetarieven die vele malen hoger liggen dan wettelijk is toegestaan, met mogelijk onvoorspelbare gevolgen, een bedreiging voor het sociale leven, een vicieuze cirkel van schulden en tal van andere maatschappelijke misstanden. Om dit soort criminaliteit te bestrijden, moet elke burger, naast de proactiviteit van de autoriteiten, zijn waakzaamheid vergroten, zich wapenen met juridische kennis, de "valkuil" van zwart krediet herkennen en er alert op blijven, niet alleen om zijn eigen legitieme rechten te beschermen, maar ook om bij te dragen aan het handhaven van de veiligheid en orde in de regio.

Tran Thanh

Bron: https://baoquangninh.vn/phong-ngua-ngan-chan-toi-pham-tin-dung-den-3375267.html