Transacties vanaf 400 miljoen VND moeten worden gemeld

Volgens Besluit 11/2023/QD-TTg van de premier , waarin het niveau van de te rapporteren grote transacties is vastgelegd, geldt vanaf 1 december 2023 dat het niveau van de te rapporteren grote transacties 400 miljoen VND of meer bedraagt.

De inhoud van de melding van transacties met een grote waarde wordt specifiek geregeld in de Wet op de bestrijding van het witwassen van geld, die van kracht is sinds 1 maart 2023, en in Besluit nr. 19/2023/ND-CP waarin een aantal artikelen van de Wet op de bestrijding van het witwassen van geld (Besluit 19) zijn opgenomen, Circulaire 09/2023/TT-NHNN.

Artikel 48 van de Wet ter bestrijding van het witwassen van geld bepaalt dat de Staatsbank verantwoording aflegt aan de regering voor de uitvoering van het staatsbeheer op het gebied van de bestrijding van het witwassen van geld.

Volgens de richtlijnen van de Dienst voor de bestrijding van witwassen (SBV) voor kredietinstellingen bij de invoering van elektronische rapportages inzake de bestrijding van witwassen, dienen kredietinstellingen dagelijks elektronische rapportages in bij de Dienst voor de bestrijding van witwassen, met de volgende meldformulieren:

CTR ( Cash Transaction Report ) is een rapport van grote transacties die gerapporteerd moeten worden wanneer een klant op 1 dag een transactie uitvoert in contanten of vreemde valuta met een totale waarde van 400 miljoen VND of meer (er kunnen 1 of meer transacties zijn).

PTR ( Production Transaction Report ) is een rapport over het gebruik van contant geld voor het uitvoeren van koop- en verkooptransacties van goederen en diensten. Bijvoorbeeld: de aankoop van goud, onroerend goed, conventionele valuta in casino's,...

Het DWT-rapport ( Domestic Wired Transfer ) is een rapport over binnenlandse elektronische geldtransfers (financiële instellingen die deelnemen aan transacties in Vietnam) van rekening naar rekening, van rekening naar portemonnee en vice versa met een waarde van 500 miljoen VND of meer. De waarde wordt per transactie berekend.

Een EFT-rapport (Electronic Fund Transfer) is een internationaal rapport voor elektronische geldtransfers. Het betreft een elektronische geldtransfertransactie van en naar Vietnam (waarbij minstens één financiële instelling buiten Vietnam deelneemt aan de transactie) met een waarde van 1.000 USD of meer of een andere buitenlandse valuta met een gelijkwaardige waarde. De waarde wordt voor elke transactie berekend.

W-bank.jpg
Contante transacties van 400 miljoen VND of meer moeten worden gemeld bij de antiwitwasautoriteiten. Foto: Nam Khanh.

Klanten identificeren die verdacht worden van witwassen

Volgens artikel 6 van decreet 19 moeten financiële instellingen klanten identificeren in de volgende gevallen:

Wanneer een klant voor het eerst een rekening opent, waaronder een betaalrekening, e-wallet en andere soorten rekeningen, of wanneer een klant voor het eerst een relatie aangaat met een financiële instelling om producten en diensten te gebruiken die door de financiële instelling worden aangeboden;

Wanneer een klant geen rekening heeft/of wel een rekening heeft maar in de afgelopen 6 opeenvolgende maanden geen transacties heeft verricht, een storting, opname of overboekingstransactie uitvoert met een totale waarde van 400 miljoen VND of het equivalent in vreemde valuta of meer op één dag (met uitzondering van transacties voor het vereffenen of opnemen van spaarrente, het aflossen van schulden op creditcards, het terugbetalen van kredietleningen aan financiële instellingen, periodieke betalingen die bij financiële instellingen zijn geregistreerd, transacties voor het opnemen van rente uit beleggingsactiviteiten in effecten, beleggingen in obligaties);

Organisaties en personen die zaken doen in prijswinnende spellen, waaronder: prijswinnende elektronische spellen; spellen op telecommunicatienetwerken, internet; casino's; loterijen; en weddenschappen, moeten klanten identificeren wanneer klanten transacties doen met een totale waarde van 70 miljoen VND of meer in buitenlandse valuta met een equivalente waarde op één dag.

Organisaties en personen die actief zijn in de vastgoedsector, met uitzondering van verhuur, onderverhuur en adviesdiensten op het gebied van vastgoed, moeten klanten identificeren voor kopers en verkopers in de vastgoedmakelaardij; en voor eigenaren van onroerend goed in de vastgoedbeheersector.

Organisaties en personen die handelen in edelmetalen en edelstenen moeten hun klanten identificeren wanneer zij contante transacties uitvoeren om edelmetalen en edelstenen te kopen of verkopen ter waarde van VND 400 miljoen of meer in contanten in vreemde valuta met een waarde gelijk aan die op één dag.

Op 13 maart loste de provinciale politie van Lam Dong met succes een witwaszaak op, waarmee een bedrag van 30 miljard VND per dag gemoeid was. Er werden 23 verdachten gearresteerd voor het onderzoek.

De groep huurde een huis in de stad Da Lat om geld wit te wassen. Ze huurden mensen in om rekeningen te openen bij banken en vervolgens geld over te boeken naar deze bankrekeningen. Op die manier konden ze het geld witwassen ten behoeve van een verdachte uit Cambodja, genaamd "Billy".

De hoofdpersoon in deze groep is Le Van Diep, die bekende ongeveer 100 bankrekeningen aan "Billy" te hebben verstrekt om witwaspraktijken uit te voeren. Het totale bedrag dat dagelijks via de rekeningen werd ontvangen en overgemaakt, bedroeg ongeveer 20 tot 30 miljard VND.

Goudprijs bereikt recordhoogte van 100 miljoen per tael: is dit abnormaal, zal de prijs blijven stijgen of juist afkoelen? Volgens experts bevindt de goudprijs zich op een historisch hoogtepunt en is deze overgekocht. Beleggers moeten daarom goed nadenken voordat ze besluiten om 'in te zetten'.