Voorkom de aan- en verkoop van studentenbetaalrekeningen

De Staatsbank van Vietnam (SBV) heeft zojuist document nr. 4932 gedateerd 13 juni 2024 aan de volkscomités van provincies en steden gestuurd om de koop en verkoop van betaalrekeningen van studenten te coördineren en te voorkomen.

Op basis van de monitoring en het verzamelen van de feitelijke situatie, in combinatie met de feedback van het Ministerie van Openbare Veiligheid , is gebleken dat er zich onlangs in een aantal provincies en steden een situatie heeft voorgedaan waarbij criminelen studenten hebben verleid om betaalrekeningen te openen en hen vervolgens hebben overgezet naar deze vakken.

Criminelen lokken en verleiden studenten die een burgerservicenummer (CID) hebben gekregen om betaalrekeningen te openen en betalen hen daarvoor. De studenten krijgen vooraf geïnstalleerde simkaarten waarmee ze zich kunnen registreren voor het openen van betaalrekeningen en internetbankieren en sms-bankieren.

Vervolgens vroegen de proefpersonen de studenten om hun telefoons terug te geven en de bovenstaande informatie te verstrekken, zoals het inlogwachtwoord, het authenticatiewachtwoord (OTP). De proefpersonen verzamelden ook biometrische gegevens (gezicht) van de studenten (Face ID) om de identiteit van klanten te verifiëren als daarom werd gevraagd.

Vaak worden deze rekeningen gebruikt voor illegale doeleinden, zoals het witwassen van geld, belastingontduiking, vastgoedfraude, terrorismefinanciering, enzovoort.

In het document wordt duidelijk gesteld dat verboden handelingen specifiek worden gereguleerd in artikel 6 van decreet 101 van 22 november 2012 van de regering : het verstrekken van oneerlijke informatie bij het verlenen en gebruiken van betalingsdiensten en betalingsbemiddelingsdiensten; het openen of onderhouden van anonieme of geïmpliceerde betaalrekeningen;

Besluit nr. 52 van 15 mei 2024, van kracht vanaf 1 juli 2024, vervangt besluit 101/2012/ND-CP, dat bepalingen toevoegt over verboden handelingen in clausules 3 en 5, artikel 8, waaronder: het verstrekken van oneerlijke informatie met betrekking tot het verlenen of gebruiken van betalingsdiensten, betalingsbemiddelingsdiensten, enz.;

Financiën - Bankieren - Voorkomen van de aan- en verkoop van studentenbetaalrekeningen — De Staatsbank van Vietnam heeft de volkscomités van provincies en steden verzocht om samen te werken om de koop en verkoop van betaalrekeningen van studenten te voorkomen.

Het openen of onderhouden van anonieme of geïmiteerde betaalrekeningen of e-wallets; het kopen, verkopen, verhuren, leasen, lenen, uitlenen van betaalrekeningen of e-wallets; het verhuren, leasen, kopen, verkopen, openen van bankpassen (met uitzondering van anonieme prepaidkaarten); het stelen, samenspannen met het oog op diefstal, kopen, verkopen van betaalrekeninggegevens, bankpasgegevens, e-walletgegevens; Punt h, Clausule 2, Artikel 5 van Circulaire 23/2014/TT-NHNN (gewijzigd en aangevuld) bepaalt dat houders van een betaalrekening hun betaalrekening niet mogen verhuren of uitlenen.

De bovengenoemde overtredingen zullen onderworpen zijn aan administratieve sancties overeenkomstig de bepalingen van clausules 5 en 6, artikel 26 van Decreet 88/ND-CP van 14 november 2019 (gewijzigd en aangevuld). Meer specifiek zal een boete van VND 40 miljoen tot VND 50 miljoen worden opgelegd voor de volgende handelingen: het verhuren, leasen, lenen, uitlenen van betaalrekeningen, het kopen en verkopen van betaalrekeninginformatie met een hoeveelheid van 1 betaalrekening tot minder dan 10 betaalrekeningen die nog niet ernstig genoeg is om strafrechtelijke vervolging te rechtvaardigen;

Boetes van 50 tot 100 miljoen VND voor de volgende handelingen: Verhuren, leasen, lenen, uitlenen van betaalrekeningen, kopen en verkopen van betaalrekeninginformatie met een hoeveelheid van 10 of meer betaalrekeningen die nog niet ernstig genoeg is om strafrechtelijke vervolging te rechtvaardigen.

Om bij te dragen aan de oplossing van bovenstaand probleem en ervoor te zorgen dat betaalrekeningen worden geopend en gebruikt in overeenstemming met de wet, beveelt de Staatsbank aan dat de volkscomités van provincies en steden samenwerken om het Departement van Informatie en Communicatie, mediabureaus en de pers in het gebied aan te sturen om de propaganda en waarschuwingswerkzaamheden aan mensen, organisaties en individuen in het gebied te versterken;

Speciaal voor studenten, scholieren en minderjarigen over de methoden en trucs van criminelen, de bijbehorende wettelijke voorschriften, het vergroten van het bewustzijn van de naleving van de wet en het nemen van effectieve preventieve maatregelen, en het niet laten misbruiken ervan voor illegale doeleinden;

Geef scholen en onderwijsinstellingen in de regio de opdracht om alle leerlingen en ouders tijdig te informeren over de methoden en trucs van criminelen, verboden handelingen bij het openen en gebruiken van betaalrekeningen en regelgeving inzake administratieve sancties, om het bewustzijn over naleving van de wet te vergroten en te voorkomen dat deze worden misbruikt voor illegale doeleinden .

De Staatsbank van Vietnam heeft de volkscomités van provincies en steden verzocht om samen te werken om de koop en verkoop van betaalrekeningen van studenten te voorkomen.

Reactie (0)