Banken werken samen bij de behandeling van vermoedelijke frauduleuze transacties

Het banksysteem heeft gebruikers gewaarschuwd en fraudegevoelige transacties ter waarde van ongeveer 1500 miljard VND voorkomen. Banken zullen nauwer samenwerken via een handleiding om de ondersteuning bij het afhandelen van rekeningen of kaarten met vermoedelijk frauduleuze transacties te coördineren.

Tot op heden heeft de Staatsbank ongeveer 600.000 rekeningen verzameld met betrekking tot vermoedelijke frauduleuze, valse en oplichtingstransacties. Fraudeurs maken vaak geld over via meerdere banken. Deze realiteit vereist nauwe samenwerking tussen commerciële banken om de geldstroom te beheren en te traceren. Op basis van de handleiding komen de partijen een proces overeen voor het ontvangen, verifiëren en afhandelen van verzoeken om ondersteuning met betrekking tot verdachte transacties.

De heer Nguyen Minh Phuong, hoofd van de subcommissie Risicomanagement van de Bank Card Association, zei: "Naast het feit dat de Staatsbank een waarschuwingssysteem heeft, helpt dit handboek bij het omgaan met situaties waarin klanten verdachte, risicovolle transacties hebben gedaan. Zo kunnen de aangesloten afdelingen deze transacties zo snel mogelijk stoppen of afhandelen. Dit zorgt voor een veilige en optimale omgeving voor kaarttransacties en geldtransfers."

Mevrouw Le Thi Hong Nhung, adjunct-hoofd van het Napas Service Operation Monitoring Center, deelde het volgende: "Misschien waarschuwt de klant de bank al bij de eerste transactie. We kunnen die transactie niet meteen voorkomen. We kunnen die rekeningen echter wel uitsluiten van het banksysteem en de volgende geldstroom voorkomen, oftewel de volgende frauduleuze transacties voorkomen."

Zoals gepland zullen banken het handboek opnemen in hun interne processen en trainingen verzorgen voor afdelingen zoals callcenters, risicomanagement, juridische zaken, etc. om implementatieprocessen te standaardiseren, de automatisering te verhogen en vermoedelijke geldstromen te traceren.

De heer Nguyen Quoc Hung, secretaris-generaal van de Vietnamese Bankenvereniging, merkte op: "Het beperkt de geldstroom naar een rekening en de overboeking naar andere rekeningen en naar meerdere rekeningen tegelijk. Kredietinstellingen kunnen dit met elkaar coördineren. Controleer allereerst of de rekening frauduleus is. Als er tekenen van fraude of oplichting zijn, kan de rekening onmiddellijk worden geblokkeerd, zodat het frauduleuze geld niet kan worden overgemaakt."

De bankenvereniging heeft ook aangegeven dat zij nauwer zal samenwerken met het Ministerie van Openbare Veiligheid om frauduleuze transacties te voorkomen en snel aan te pakken. Hiermee draagt zij bij aan de bescherming van de legitieme rechten van klanten en waarborgt zij de veiligheid van het betalingssysteem.

Bron: https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm