Uit de onderzoeksresultaten blijkt dat mevrouw Truong My Lan een enorme hoeveelheid bezittingen bezit. De onderzoekspolitie heeft tijdelijk onroerend goed met betrekking tot mevrouw Truong My Lan aangehouden en in beslag genomen, waaronder: 1.266 originele certificaten van landgebruiksrechten, 1.784 fotokopieën van certificaten van landgebruiksrechten, een lijst van 269 huizen en land te huur en 21 notariële contracten, 147 compensatieovereenkomsten voor percelen die behoren tot het Phuoc Kien-project, district Nha Be, Ho Chi Minh-stad.

Het onderzoeksbureau heeft ook beslag gelegd op 1.237 onroerend goed bij bedrijven die verband houden met beklaagde Truong My Lan; beslag gelegd op meer dan 857 miljoen SCB-aandelen van mevrouw Truong My Lan en personen die namens haar geregistreerd waren; beslag gelegd op meer dan 137 miljoen aandelen van vijf bedrijven, rechtspersonen en individuen die namens haar zijn geregistreerd, samen met één jacht, twee schepen, 19 auto's en andere bezittingen.

Volgens het onderzoeksbureau heeft mevrouw Truong My Lan mevrouw Dang Phuong Hoai Tam (hoofd van de raad van bestuur van de Van Thinh Phat Group) de opdracht gegeven om individuele onroerende goederen te monitoren om te weten welke activa zijn verstrekt voor bankleningen en welke activa niet zijn verstrekt voor leningen.

nh scb.png
Leningen gerelateerd aan de Van Thinh Phat-groep bij SCB Bank hebben allemaal gemeen dat het hoofdkantoor klantinformatie overdraagt, de business unit documenten opstelt op basis van de door het hoofdkantoor verstrekte informatie, eerst uitbetaalt en later documenten voorbereidt om ze legaal te maken.

Mevrouw Tam beheert en controleert ook de lijst van bedrijven/individuen waarvan de naam op activa en leningen staat; is verantwoordelijk voor werknemers om juridische procedures uit te voeren en bedrijven op te richten die ze kunnen gebruiken bij het aanvragen van leningen bij SCB Bank.

In 2022 liet mevrouw Truong My Lan mevrouw Tam een ​​lijst zien van haar activa die bij de SCB Bank waren gehypothekeerd en vroeg haar om de informatie voor elk actief te controleren om te zien of er fouten waren of dat activa niet werden teruggegeven nadat de lening was afbetaald.

Volgens de verklaring van mevrouw Tam was zij van ongeveer 2013 tot 2014 toegewezen aan het managementteam om de activa te monitoren, inclusief de individuele activa van mevrouw Truong My Lan en de Van Thinh Phat Group.

Begin 2020 werd mevrouw Tam benoemd tot plaatsvervangend hoofd van het kantoor van de Raad van Bestuur, verantwoordelijk voor alle kantoorwerkzaamheden. Op dat moment droeg mevrouw Tam de taak van het monitoren van de uitstaande schulden (inclusief de naam van het lenende bedrijf, het geleende bedrag, de uitbetalingsdatum, het onderpand, de uitstaande schulden, de looptijd van de lening...) ter ondersteuning over aan twee andere mensen.

Deze twee mensen zullen namens mevrouw Tam contact opnemen met SCB Bank om informatie te verkrijgen over uitstaande schulden met betrekking tot activa, inclusief individuele activa van mevrouw Truong My Lan en Van Thinh Phat Group, zodat mevrouw Tam, wanneer mevrouw Lan om een ​​rapport vraagt, onmiddellijk over informatie beschikt om te rapporteren.

Mevrouw Tam gaf toe dat zij informatie en daarmee verband houdende uitstaande schulden bij de SCB Bank had beheerd voor 98 woningen en grond in Ho Chi Minh-stad en 28 eigendommen van landbouwgrond in District 9 (Thu Duc), Ho Chi Minh-stad. Mevrouw Tam wist dat op deze eigendommen een hypotheek rustte voor leningen bij de SCB Bank.

Daarnaast nam mevrouw Tam ook rechtstreeks contact op met de heer Tran Hoang Giang, adjunct-directeur van de afdeling Kredietgoedkeuring van de SCB Bank, om het uitstaande saldo van SCB-leningen en gehypothekeerde activa bij te werken.

Stap in de "vortex"

Met betrekking tot de zaak verklaarde de heer Tran Hoang Giang: In 2014 werkte hij als verkoopmedewerker en werd vervolgens aangesteld als plaatsvervangend hoofd van de beoordelingsafdeling bij SCB Bank, Saigon Branch.

Na een aantal jaren bij SCB Bank te hebben gewerkt, kreeg hij van de leiders van het hoofdkantoor en het filiaal in Saigon te horen dat SCB leningen moest goedkeuren en uitbetalen aan een groep klanten die verwant waren aan "Mevrouw", een machtig persoon bij SCB, met het recht om leningen met betrekking tot de Van Thinh Phat-groep bij SCB Bank te beheren en door te geven.

Leningen gerelateerd aan de Van Thinh Phat-groep bij SCB Bank worden allemaal weergegeven in het "Core Banking"-systeem van SCB met het informatieveld "HSTT" (dwz "Marketing Headquarters"); het gemeenschappelijke punt is dat het hoofdkantoor klantinformatie overdraagt, dat de business unit documenten voorbereidt op basis van de informatie die door het hoofdkantoor wordt verstrekt, eerst uitbetaalt en documenten later gereedmaakt voor legalisatie.

Tijdens het proces van het voorbereiden van een geldig goedkeuringsbestand voor de Van Thinh Phat-klantengroep met het informatieveld "HSTT", ontving de heer Giang directe instructies van mevrouw Tran Thi My Dung, adjunct-algemeen directeur en directeur van de afdeling Kredietgoedkeuring, en de heer Bui Nhan, adjunct-directeur van de divisie, verantwoordelijk voor de afdeling Groothandel.

In november 2020 werd de heer Giang aangesteld als hoofd van de afdeling Wholesale Customer Credit Approval, onder de SCB Credit Approval and Debt Settlement Division. Vanaf 31 augustus 2022 tot aan zijn aanklacht werd de heer Tran Hoang Giang aangesteld als adjunct-directeur van de afdeling Kredietgoedkeuring en Schuldenafwikkeling, ter vervanging van de heer Bui Nhan.

De heer Giang bevestigde: Van 7 oktober 2020 tot 2 juni 2022 heeft de beklaagde, in zijn rol als directeur van de herevaluatieafdeling van de SCB, 192 leningbeoordelingsrapporten ondertekend en goedgekeurd, 160 herevaluatierapporten waarin hij ermee instemde 208 leningen te lenen aan 160 klanten die individuen en juridische entiteiten zijn van de Van Thinh Phat Group van mevrouw Truong My Lan met een uitstaand saldo op 17 oktober. 2022 van ruim VND 128.507 miljard.

Waarvan het hoofdsaldo 115.030 miljard VND bedraagt ​​en het rentesaldo ruim 13.477 miljard VND, inclusief verkochte rente/vergoedingsschuld/schuldverrekening.

De heer Giang verklaarde ook dat hij zich ervan bewust was dat het indienen en goedkeuren van "HSTT"-leningen met betrekking tot de Van Thinh Phat-klantengroep van mevrouw Truong My Lan in strijd was met het normale kredietproces en in strijd was met de bepalingen van de wet op kredietverlening.