Zoals VietNamNet meldde, heeft het Bureau voor Veiligheidsonderzoek ( Ministerie van Openbare Veiligheid ) de aanvullende onderzoeksconclusie afgerond in de zaak van het overtreden van de regelgeving inzake bankactiviteiten en andere activiteiten die verband houden met bankactiviteiten; het geven van steekpenningen; het ontvangen van steekpenningen en het verstrekken van leningen tegen hoge rentetarieven bij civiele transacties.

Het onderzoeksbureau van de politie stelde voor om de heer La Quang Binh (voorzitter van de raad van bestuur van ECPAY Company) te vervolgen voor het misdrijf van overtreding van de regelgeving inzake bankactiviteiten, andere activiteiten die verband houden met bankactiviteiten en omkoping.

Uit het onderzoek blijkt dat de heer La Quang Binh, zijn zus La Thi Phuong Lien en hun ondergeschikten sinds 2016, vanwege hun kredietrelatie met een bank, duidelijk op de hoogte waren van de wettelijke voorschriften inzake het verlenen van kredietlimieten en het verstrekken van leningen aan zakelijke klanten.

De heer Binh begrijpt zelf dat zijn bedrijven niet over de financiële draagkracht beschikken, geen productie- en bedrijfsactiviteiten uitvoeren en niet voldoen aan de voorwaarden om een ​​kredietlimiet voor uitbetaling bij de bank te verkrijgen.

62d15975dfc90.jpg
Illustratiefoto

Maar om geld te hebben om leningen van kredietinstellingen af ​​te lossen, leningen met hoge rente van veel particulieren af ​​te lossen, de operationele kosten van bedrijven te betalen, etc., spande de heer Binh samen met een aantal bankfunctionarissen en gaf hij zijn zus Lien en werknemers de opdracht om honderden bedrijven op te sporen en te kopen, bedrijfsregistraties te wijzigen, wettelijke vertegenwoordigers te vinden, valse documenten te maken om kredietlimieten te krijgen en miljarden VND bij een bank uit te betalen.

Magnaat La Quang Binh gebruikte het geld voor allerlei doeleinden en verloor zijn betalingsvermogen. Hierdoor ontstond er ernstige schade aan de activa van de bank.

Volgens de onderzoekspolitie heeft de heer Binh ook 200.000 EIN-aandelen (gelijk aan 2 miljard VND) besproken, ermee ingestemd en samen met anderen omgekocht aan de heer Dao Hoang Thang (bankdirecteur) om het probleem op te lossen. Op die manier zou Thinh Phat Company niet in een slechte schuldenpositie terechtkomen en zou het bedrijf geen kapitaaluitbetalingen meer ontvangen die in strijd zijn met de regelgeving.

Het onderzoek concludeerde dat, toen zijn bedrijf in de problemen zat en hij veel geld nodig had om dat goed te maken, meneer Binh overal geld leende tegen hoge rentes. Een van de mensen die geld aan meneer Binh leende, was meneer Pham Quang Tao.

Van maart 2021 tot en met april 2022 leende de heer Tao in totaal VND 215 miljard aan de heer Binh met een rente van 0,3% - 0,45% per dag (van VND 3.000 - 4.500/1 miljoen VND per dag, wat overeenkomt met 109,5% - 164,25% per jaar, van 5,475 keer tot meer dan 8,2 keer de hoogste rente voor burgerlijke transacties zoals voorgeschreven in artikel 468 van het Burgerlijk Wetboek). De totale rente bedraagt ​​meer dan VND 41,7 miljard.

De heer La Quang Binh betaalde de heer Tao het totale hoofdsombedrag van 188 miljard VND, terwijl hij nog 27 miljard VND verschuldigd was. Omdat hij de rente meerdere keren niet op tijd had betaald, moest de heer Binh rente betalen die de voorgeschreven rente overschreed.

Een andere schuldeiser van de heer Binh is gedaagde Nguyen Hoai Anh (voormalig algemeen directeur van Tin Viet Investment and Business Joint Stock Company). Rond juni 2021, toen hij hoorde dat de heer Binh geld nodig had om de lening bij de bank af te lossen en de verhypothekeerde activa op te nemen, bespraken Pham Nhu Ha (voormalig adjunct-directeur van de bank) en Nguyen Hoai Anh en kwamen overeen dat Ha de lening niet aan het bedrijf van de heer Binh zou verstrekken, waardoor deze tycoon gedwongen werd geld van Hoai Anh te lenen tegen hoge rentetarieven.

Volgens het onderzoeksbureau leende de heer Binh 120 miljard VND van de heer Hoai Anh met een rente van 0,4% per dag (4.000 VND per miljoen per dag, wat overeenkomt met een rente van 146% per jaar, 7,3 keer hoger dan de hoogste rente in civiele transacties).

Van de bovengenoemde lening van 120 miljard VND droeg Pham Nhu Ha 2 miljard VND bij; de resterende 118 miljard VND werd bijgedragen door Hoai Anh, maar slechts 1,1 miljard VND kwam uit eigen zak. De resterende 116,9 miljard VND werd opgenomen uit het bedrag dat de bank uitkeerde aan Phuong Dung en Dai Nam Companies.

Op 14 juli 2021 had de heer Binh 9,6 miljard VND aan rente overgemaakt aan Hoai Anh.

2 voormalige bankleiders lenen geld uit tegen hoge rentetarieven en verdienen tientallen miljarden dong

2 voormalige bankleiders lenen geld uit tegen hoge rentetarieven en verdienen tientallen miljarden dong

Het onderzoeksbureau meldde dat twee voormalige bankdirecteuren geld leenden tegen hoge rentetarieven, wat tientallen miljarden dong aan winst opleverde. Ondertussen ontving een bankfiliaaldirecteur steekpenningen in de vorm van aandelen ter waarde van meer dan 2 miljard dong om een ​​kredietlimiet te verlenen...
Magnaat wiens bezittingen worden gecontroleerd: La Quang Binh: Eigenaar van een reeks enorme projecten, slechte schulden van duizenden miljarden

Magnaat wiens bezittingen worden gecontroleerd: La Quang Binh: Eigenaar van een reeks enorme projecten, slechte schulden van duizenden miljarden

De heer La Quang Binh is de leider van veel grote ondernemingen en projecten, waaronder het schandalige project Royal Marina Center - Swisstouches La Luna Resort.