Steeds meer banken hebben een waarschuwingsfunctie bij het overmaken van geld naar frauduleuze rekeningen

(NLDO) - Een bank heeft zojuist een functie geïmplementeerd waarmee rekeningen van ontvangers automatisch worden gewaarschuwd voor tekenen van vermoedelijke fraude of oplichting bij snelle geldtransfers.

Vietcombank heeft zojuist een functie getest waarmee ontvangersrekeningen automatisch worden gewaarschuwd voor tekenen van vermoedelijke fraude bij snelle geldtransfers van Napas24/7 op VCB Digibank.

Dit is een van de oplossingen van de bank in de context van steeds geavanceerdere en complexere fraude.

Wanneer klanten geld overmaken via VCB Digibank, zal het systeem de klant automatisch identificeren en waarschuwen als het rekeningnummer van de ontvanger ongebruikelijke signalen afgeeft.

De gegevens van de ontvanger komen met name niet overeen met de Nationale Bevolkingsdatabase. De rekening van de ontvanger staat op de waarschuwingslijst van de bevoegde autoriteit. De rekening van de ontvanger staat op de lijst met vermoedelijke risico's (ongewoon grote transacties, geld ontvangen van meerdere rekeningen, enz.).

Wanneer een klant geld overmaakt en het rekeningnummer van de ontvanger vertoont vreemde kenmerken, zal de bank een waarschuwing voor verdachte transacties afgeven.

"Via het automatische waarschuwingssysteem krijgen klanten informatie over het veiligheidsniveau van de begunstigde rekening, op basis waarvan ze proactief kunnen beslissen of ze de transactie willen voortzetten of niet", aldus een vertegenwoordiger van Vietcombank.

BIDV was de eerste bank die het waarschuwingssysteem voor verdachte transacties vanaf 1 april in gebruik nam. Wanneer klanten de rekening van de ontvanger openen, scant het systeem en waarschuwt het als het een rekening op de lijst met verdachte transacties betreft. Tijdens een testmaand werden 40.000 transacties geblokkeerd, met een totale waarde van maar liefst 160 miljard VND.

Een vertegenwoordiger van BIDV heeft beoordeeld dat deze functie gebruikers effectief heeft ondersteund bij het detecteren van fraude en heeft bijgedragen aan het voorkomen van financiële verliezen. BIDV werkt samen met het Ministerie van Openbare Veiligheid en de Staatsbank om de database met verdachte rekeningen continu bij te werken.

De heer Pham Anh Tuan, directeur van de betalingsafdeling van de Staatsbank, zei dat MB, VietinBank en Agribank de volgende banken zijn die een soortgelijk waarschuwingssysteem implementeren.

De Staatsbank zal na juli 2025 een voorlopige beoordeling uitvoeren en de toepassing uitbreiden naar de hele sector. Deze instantie heeft ook regelgeving opgesteld die bepaalt dat kredietinstellingen informatie over vermoedelijk frauduleuze rekeningen naar de Staatsbank moeten sturen om het project uit te voeren voor de bouw van een datawarehouse voor verdachte gegevens, dat met kredietinstellingen kan worden gedeeld.

Tot op heden bevat de database meer dan 350.000 verdachte rekeningen en deze worden gedeeld met kredietinstellingen, in de geest van het principe dat elke eenheid die informatie naar de Staatsbank stuurt, deze informatie zal delen.

Bron: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm