Vanaf 1 november moeten geldtransfers van 500 miljoen VND en 1.000 USD of meer worden gemeld.

In circulaire 27/2025/TT-NHNN, die van kracht is vanaf 1 november, eist de Staatsbank dat binnenlandse geldtransfers van VND 500 miljoen of meer, of een gelijkwaardig bedrag in vreemde valuta, gemeld worden bij de afdeling Witwassen.

Circulaire nr. 27 is gebaseerd op de overname van de relevante regelgeving in circulaire nr. 09/2023 en op de wijziging en aanvulling van een aantal inhoudselementen om de belangrijkste moeilijkheden en obstakels voor rapporterende onderwerpen en beheersinstanties tijdens het implementatieproces weg te nemen.

In circulaire 27 eist de Staatsbank specifiek dat binnenlandse geldtransfers van VND 500 miljoen of meer, of transacties in vreemde valuta van een gelijkwaardig bedrag, gemeld moeten worden bij de afdeling Witwassen.

Geldtransfers waarbij organisaties buiten Vietnam betrokken zijn en waarbij de waarde 1.000 USD of meer bedraagt, zijn ook onderhevig aan meldingsplicht.

Daarnaast zijn ook verdachte overboekingstransacties meldingsplichtig. De verantwoordelijkheid voor het melden ligt echter bij financiële instellingen zoals commerciële banken en intermediaire betalingsorganisaties, niet bij de persoon die de overboeking uitvoert.

Bovendien bepaalt de circulaire de waarde en de documenten die u bij de douane aan de grens moet tonen bij het meenemen van contant geld in vreemde valuta, contante VND, edelmetalen en edelstenen boven de voorgeschreven hoeveelheid.

De waarde van edelmetalen (behalve goud) en edelstenen bedraagt 400 miljoen VND. De waarde van transferinstrumenten bedraagt eveneens 400 miljoen VND.

De waarde van contant geld in vreemde valuta, VND en goud die bij binnenkomst of vertrek uit het land bij de douane moet worden aangegeven, moet voldoen aan de huidige regelgeving van de Staatsbank met betrekking tot het meenemen van contant geld in vreemde valuta, Vietnamese dong en goud bij binnenkomst of vertrek uit het land.

Hoewel de regelgeving ingaat op 1 november, krijgen financiële instellingen tot 31 december de tijd om de interne processen en het risicomanagement aan te passen.

Vanaf 1 januari 2026 moeten deze organisaties het proces voltooien en het softwaresysteem updaten om transacties te scannen en filteren op basis van zwarte lijsten, waarschuwingslijsten en lijsten met personen die een hoog risico lopen.

PV (synthese)

Bron: https://baohaiphong.vn/tu-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-va-1-000-usd-tro-len-phai-bao-cao-521365.html