Fru Truong My Lan manipulerte og tilegnet seg penger fra SCB Bank.

I følge konklusjonen fra etterforskningsbyrået i Departementet for offentlig sikkerhet, har Van Thinh Phat Group i løpet av sin drift bygget et Van Thinh Phat-økosystem med mer enn 1000 bedrifter, inkludert datterselskaper og medlemsbedrifter i inn- og utland, fordelt på mange lag, med hundrevis av individer ansatt som juridiske representanter eller pårørende, ledere og ansatte i Van Thinh Phat Group er delt inn i fire hovedgrupper med nære forbindelser med hverandre.

Disse fire gruppene inkluderer: vietnamesisk finansinstitusjonsgruppe (inkludert: SCB Bank, Tan Viet Securities Company, Viet Vinh Phu Financial Investment Joint Stock Company), der SCB spiller en spesielt viktig rolle, brukt som et finansielt verktøy for å skaffe kapital til selskaper i Van Thinh Phat-økosystemet;

Gruppen av selskaper med forretningsvirksomhet i Vietnam (hvorav de fleste opererer innen eiendom, restauranter, hoteller osv.) er selskaper med stor charterkapital, som eier kontrollerende aksjer i datterselskaper og medlemsselskaper som An Dong Investment Group Joint Stock Company osv.);

Gruppe av selskaper kalt «spøkelsesselskaper» i Vietnam (etablert for å bruke juridiske enheter til å bidra med kapital for å investere i prosjekter, låne penger fra banker, gjennomføre gjeldsrestrukturering eller signere samarbeids- og byggekontrakter...);

Nettverksgruppe for utenlandske selskaper : Truong My Lan bygde et nettverk av mange skallselskaper i territorier og "skatteparadis"-land for å betjene investerings- og forretningsaktiviteter i utlandet eller bruke navnet "utenlandske investorer" til å investere i Vietnam, med oppgaven å forvalte kapitalen og eiendelene til Truong My Lans familie i utlandet.

Etterforskningsbyrået slo fast at Truong My Lan instruerte en gruppe tiltalte i Van Thinh Phat Group til å etablere, motta overføringer og bruke tusenvis av juridiske enheter til å ta opp lån; overføre eller motta penger fra utlandet; utstede obligasjoner; ta opp prosjekter; restrukturere aksjeeierskap mellom selskaper og overføre aksjer og eiendeler til enkeltpersoner i henhold til Truong My Lans og hennes medskyldiges formål.

Fru Truong My Lan. Foto levert av politiet.

Blant dem finnes det et stort antall «spøkelsesselskaper» etablert uten noen forretningsvirksomhet, men kun for å ta opp lån i SCB Bank, lage falske låneplaner og legalisere uttak av SCB-penger til Truong My Lan.

Fru Truong My Lan instruerte også en gruppe mennesker i Van Thinh Phat Group til å ansette og be tusenvis av personer om å ta opp lån i SCB Bank, fungere som juridiske representanter for «spøkelsesselskaper», fungere som sikkerhet, fungere som aksjonærer, åpne kontoer for å motta penger, ta ut kontanter, for å tjene fru Truong My Lans formål.

Med en policy om å utnytte bankens drift til å mobilisere kapital for å møte forretningsbehovene til konsernet og selskapene i Van Thinh Phat-økosystemet, overtok Truong My Lan tre private banker ved å kjøpe og eie majoriteten av aksjene i disse bankene for å manipulere driften til personlige formål.

Spesielt siden desember 2011 har Truong My Lan, ved å ha en annen eier, eid 81,43 % av aksjene i Saigon Commercial Joint Stock Bank (gammel) i navnene til 32 aksjonærer; 98,74 % av aksjene i Vietnam Tin Nghia Commercial Joint Stock Bank i navnene til 36 aksjonærer og 80,46 % av aksjene i First Commercial Joint Stock Bank i navnene til 24 aksjonærer.

Etter at disse tre bankene ble slått sammen 1. januar 2012 under navnet Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB Bank), fortsatte Lan å be 73 aksjonærer om å eie 85,606 % av NG SCBs aksjer, og fortsatte å kjøpe og bruke enkeltpersoner til å eie SCB-aksjer for å øke aksjeandelen i denne banken til 91,545 % 1. januar 2018.

SCB Banks økonomiske situasjon per 30. juni 2017 var svært dårlig. I hovedsak hadde SCB Bank negativ egenkapital på dette tidspunktet, men Truong My Lan instruerte de involverte i SCB til å dekke over, rapportere uærlig og bruke triks for å bestikke inspektørene, slik at de skulle dekke over og rapportere uærlig om SCB Banks situasjon.

Sofistikert tilegnelse av penger fra SCB Bank

Etterforskningsbyrået slo fast at Truong My Lan og hennes medskyldige var i stand til å ta ut og tilegne seg penger fra SCB gjennom lånetriks, med bistand fra personer hos verdsettelsesselskaper. Disse personene samarbeidet med personer hos SCB for å utstede verdsettelsesbevis for å legitimere lånesøknadene til Truong My Lans gruppe – Van Thinh Phat Group.

For å ta ut penger fra SCB, i tillegg til å bruke «spøkelsesselskaper», brukte Truong My Lan og hennes medskyldige også sikkerhet som ikke oppfylte juridiske krav, noe som blåste opp verdien mange ganger.

I tillegg til trikset med å tømme SCB Bank for penger, instruerte Truong My Lan også sine medskyldige til å tømme SCB Bank ved å bytte og ta ut verdifulle panterettigheter fra SCB Bank for bruk til Lan og Van Thinh Phat Group.

For å legalisere pengeuttak til egne formål, unngå å bli oppdaget av myndighetene og ha forutsetningene for å spore pengestrømmen for å oppdage brudd, instruerte Truong My Lan sine underordnede til å utføre svært sofistikerte handlinger.

Mer spesifikt instruerte fru Lan sine medskyldige til å bruke de opprettede falske låneordningene til å utbetale og overføre penger til kontoene til «spøkelses»-individer og juridiske enheter for å overføre penger ut av SCB-systemet eller for å la enkeltpersoner og juridiske enheter ta ut kontanter for å kutte kontantstrømmen.

På grunn av de ovennevnte bruddene har hovedstol- og rentegjelden hos SCB økt, noe som har ført til behovet for å regnskapsføre tap på fordringer i gruppe 5. For å skjule deler av tap på fordringer, redusere kredittsaldoen og kunne fortsette å låne ut og utbetale i henhold til de «falske» registrene til «spøkelsesselskapene», for å fortsette å tilegne seg penger fra SCB, solgte Truong My Lan og hennes medskyldige tap på fordringer til VAMC og solgte dem på kreditt til «spøkelsesselskapene» etablert av Van Thinh Phat-gruppen.

Fru Truong My Lan og hennes medskyldige tilegnet seg mer enn 304 096 milliarder VND.

Ifølge etterforskningspolitiet ledet Truong My Lan fra 1. januar 2018 til 7. oktober 2022 opprettelsen av 916 falske lånesøknader for å ta ut penger og beslaglegge penger fra SCB Bank. Frem til nå har disse lånene fortsatt utestående mer enn 545 039 milliarder VND. Av dette er hovedstolen mer enn 415 666 milliarder VND.

Hele beløpet med underslåtte penger var til fru Lans personlige formål. Etterforskningspolitiet slo imidlertid fast at mange av de gjenværende eiendelene som sikret lånene til Truong My Lans gruppe var verdifulle, og SCB Bank overvåker og forvalter dem for tiden. Derfor, ved å anvende prinsippet til fordel for den tiltalte, slo etterforskningspolitiet fast at fru Lan og hennes medskyldige var ansvarlige for underslag av mer enn 304 096 milliarder VND. I tillegg forårsaket fru Lans underslag også et tap på mer enn 129 372 milliarder VND.

Dette er rentebeløpet som oppstår fra det ovennevnte underslagsførte hovedstolbeløpet. Etterforskningspolitiet presiserte også at fra 2012 til 2022 hadde de involverte i SCB og andre relaterte personer lånt ut penger i strid med regelverket, og frem til nå har de ikke vært i stand til å inndrive hovedstolen på mer enn 677 286 milliarder VND og rentebeløpet på mer enn 193 315 milliarder VND.

Kilde: https://vietnamnet.vn/ba-truong-my-lan-thao-tung-chiem-doat-tien-ngan-hang-scb-2216306.html