Å veksle penger via sosiale nettverk i nærheten av Tet blir lett et «bytte» for svindlere.

NDO – Valutavekslingstjenester på sosiale nettverk blir mer og mer populære i løpet av kinesisk nyttår, men samtidig utgjør de også mange risikoer. Folk må være årvåkne overfor fremmede og absolutt ikke veksle penger via sosiale nettverk for å unngå å bli "bytte" for svindelaktiviteter.

Valutavekslingstjenester på sosiale nettverk i nærheten av kinesisk nyttår blir mer og mer populære, men samtidig utgjør de også mange risikoer. På dette tidspunktet er behovet for å veksle småpenger (nye penger) mot lykkepenger eller å forberede seg på forbrukeraktiviteter under Tet-høytiden veldig stort, noe som har skapt muligheter for at nettbaserte valutavekslingstjenester dukker opp.

Svindlere har imidlertid benyttet seg av muligheten, og spilt på folks psykologi og behov for å begå svindel med ekstremt sofistikerte triks.

Hvert år, når Tet nærmer seg, skriver du bare inn nøkkelordet «bytte Tet-lykkepenger» på sosiale nettverk, så dukker det opp hundrevis av innlegg og grupper med invitasjoner og forpliktelser til «ekte penger», «nye penger», «billigste pris på markedet»...

Mange kontoinnehavere aksepterer til og med «engros» av småpenger og nye penger for de som trenger det, eller rekrutterer samarbeidspartnere til å legge ut artikler. I tillegg til tjenesten med å veksle nye penger og småpenger, selger «pengehandlere» på internett også lykkepenger, unike penger, sjeldne penger og utenlandsk valuta fra mange land.

Disse valutaene overføres hovedsakelig direkte fra utlandet, og salgsprisen er ofte mange ganger høyere enn den faktiske pålydende verdien, avhengig av valutaens unike karakter.

Se prisene på noen nye vekslingssteder i Hanoi . Vekslingsgebyret for 10 000, 20 000 og 50 000 VND er omtrent 5–6 %. Ved høyere valører eller mer penger som veksles, vil vekslingsgebyret være litt billigere. Det finnes til og med konseptet «forhåndsbrukte penger», som betyr at brukte penger har et vekslingsgebyr på bare omtrent 2–3 %.

Reklame for nye valutavekslingstjenester på sosiale nettverk utgjør imidlertid mange risikoer for valutavekslingsselskaper. Faktisk har det vært mange ofre som har foretatt nye valutavekslingstransaksjoner, men når de har fått pengene tilbake, var de ikke som lovet, eller til og med forfalskede penger.

Det finnes mange tilfeller der eieren av den sosiale nettverkskontoen blokkerte kontakten og forsvant etter at folk hadde overført penger, og dermed «hoppet over» kundens innskudd.

Vanligvis anser folk som «går i fellen» med svindel og får vekslet falske penger det som «uheldig» og tør ikke å anmelde det til myndighetene av frykt for å bli straffeforfulgt for kjøp og salg av falske penger.

Følgelig er all handling med å samle inn og veksle nye penger eller småpenger fra andre individer og organisasjoner for å få differansen, og veksle penger på nett uten tillatelse, lovbrudd og må forhindres og håndteres strengt.

Som svar på informasjonen ovenfor anbefaler Departementet for informasjonssikkerhet ( Ministeriet for informasjon og kommunikasjon ) at folk er årvåkne overfor ukjente personer og absolutt ikke veksler penger via sosiale nettverk for å unngå å bli "bytte" og medvirke til svindel.

Du bør kun bruke valutavekslingstjenester fra banker, finansselskaper eller anerkjente bedrifter med lovlige driftslisenser.

For tjenester på sosiale nettverk, sjekk tilbakemeldinger fra gamle kunder, anmeldelser eller juridiske sertifikater for tjenesten før du foretar en transaksjon; sammenlign valutakursforskjellen med markedet, ikke stol på tjenester med valutakurser som er for høye sammenlignet med markedet.

Vær forsiktig med tjenester som krever pengeoverføring før du mottar varene. Når du oppdager personer som oppbevarer, sirkulerer forfalskede penger eller andre svindel- og profittformål, er det nødvendig å umiddelbart rapportere til nærmeste politimyndighet for tiltak for å forebygge og håndtere i henhold til lovens bestemmelser.

30. desember 2024 utstedte cybersikkerhetseksperter en advarsel angående en svindelkampanje på den gratis, toveis krypterte meldings- og ringeplattformen Signal.

Følgelig er en klar trend at mange svindlere som opererer fra «svindelfarmer» i Sørøst-Asia-regionen, går fra Telegram til Signal som sin primære svindelkommunikasjonsplattform.

Vanlige svindelforsøk inkluderer: falske plattformer for finansielle investeringer, romantikksvindel og å utgi seg for å være andre; sending av lenker som inneholder ondsinnet kode for å svindle…

Disse personene utgir seg til og med for å være offentlige etater for å vinne offerets tillit, eller later som de er ansatte i en bank eller et finansselskap for å be deg om å oppgi personlig informasjon eller overføre penger.

Skurker utnytter denne sikre meldingsappen til å begå svindel fordi Signal er en svært kryptert app, som bidrar til å skjule handlingene deres. Samtidig kan de enkelt kontakte ofre gjennom dette sosiale nettverket for å bygge tillit før de begår svindel.

Stilt overfor situasjonen ovenfor anbefaler Departementet for informasjonssikkerhet (Informasjons- og kommunikasjonsdepartementet) at folk må være mer årvåkne, ikke bare med én applikasjon, men på alle sosiale nettverksplattformer, gratis meldings- og ringeapplikasjoner.

Ro ned farten, sjekk identiteten din, gjennomgå investeringsmuligheter og del aldri sensitiv informasjon på nettet. Ikke del sensitiv informasjon som engangskoder, passord eller finansiell informasjon. Bekreft alltid eventuelle ukjente lenker, kontoer eller organisasjoner før du foretar deg noe.

Hvis du oppdager tegn på svindel, må du absolutt ikke fortsette transaksjonen eller dialogen, og rapportere saken til politiet for å forhindre og håndtere saken i henhold til lovens bestemmelser.

I dagens digitale tidsalder blir svindel stadig mer sofistikert og farlig, spesielt i finanssektoren. En av de vanligste formene for svindel i den siste tiden er å utgi seg for å være bankansatte for å svindle folk for lån eller tilbakebetalinger.

Dette trikset har ført til at mange, spesielt de som ikke har mye erfaring innen finans, har falt i svindlerfellen.

Mer spesifikt, nylig utstedte etterforskningspolitiet, Dong Nai provinsielle politi, en avgjørelse om å tiltale og arrestere Le Thi Huynh Nhu (født i 1998, bosatt i Xuan Loc-distriktet) for å etterforske forbrytelsen «uredelig tilegnelse av eiendom».

I følge resultatene av den innledende etterforskningen utga Le Thi Huynh Nhu seg for å være en bankansatt fra desember 2023 til mai 2024, på grunn av behov for penger til å betale ned gjeld. Dette ga kunder som trengte å låne penger for å betale ned gjeld (for eksempel å lurte en mann ved navn S til å låne 16,2 milliarder VND, låne 3,25 milliarder VND fra herr D.TG), og deretter tilegne seg pengene.

Dong Nai-politiets etterforskningsbyrå slo fast at Le Thi Huynh Nhus triks ikke er nytt, men mange blir fortsatt lurt.

Personene som er involvert hevder ofte å være ansatte i en stor bank, og ringer eller sender tekstmeldinger til kunder med unnskyldningen at de «varsler dem om fordelaktige lånepakker» eller «oppdaterer kredittinformasjon». Deretter ber de låntakeren om å oppgi personlig informasjon som ID-nummer, bankkontonummer, inntektsnivå, låneformål osv.

Selv om kunden har et lån i banken, vil den som mottar lånet varsle om «forfaller» eller «behov for å forlenge lånet». De ber kunden om å overføre penger til en annen konto eller oppgi personlig økonomisk informasjon for å «garantere transaksjonen».

Etter at offeret stoler på og følger instruksjonene, vil vedkommende presentere grunner for å få offeret til å vente, deretter blokkere all kommunikasjon og ta alle pengene.

Folk bør være oppmerksomme på at banker ikke proaktivt vil ringe kunder for å be om kontoinformasjon, passord eller be om betalinger over telefon.

Varsler om lån, låneforfall eller endringer knyttet til kontoen din vil vanligvis bli sendt via bankens offisielle e-post eller gjennom sikre kanaler som bankapper, ikke via telefon eller merkelige meldinger.

Departementet for informasjonssikkerhet (Informasjons- og kommunikasjonsdepartementet) anbefaler at man proaktivt ringer bankens offisielle telefonnummer for å bekrefte identiteten til personen som ber om hjelp. Oppgi absolutt ikke personlig informasjon som CCCD, bankkonto, engangskode osv. i noen form.

Hvis noen ber deg om å oppgi denne informasjonen, avslå umiddelbart og gi banken beskjed. Ikke følg instruksjoner fra fremmede, spesielt ikke når det gjelder pengeoverføringer.

Ikke bruk merkelige lenker eller last ned apper av ukjent opprinnelse. Ved mistanke om svindel bør man umiddelbart melde seg til nærmeste politistasjon for å få instruksjoner om hvordan man skal håndtere situasjonen.

Fox News (en stor multimediekanal i USA) har nettopp sendt ut en advarsel om en ny metode for nettsvindel gjennom falske e-postmeldinger som utgir seg for å være Windows sikkerhets- og personverntjenester, med det formål å ta kontroll over offerets datamaskin gjennom fjernkontrollprogramvare for å stjele data.

Ondsinnede aktører lager falske e-postmeldinger ved hjelp av logoer og grensesnitt som ligner på vanlige Windows-varsler. Når offeret åpner meldingen, vises et popup-varsel som informerer om at tilgangen til offerets enhet er midlertidig avbrutt av sikkerhetsmessige årsaker.

Varslingen kommer også med en gjentakende talemelding og en varselsirene for å skape hastverk og fare, og oppfordrer offeret til raskt å kontakte telefonnummeret for å raskt håndtere og fikse problemet.

Etter å ha ringt, vil personen utgi seg for å være en Windows-tekniker og instruere offeret om å laste ned UltraViewer-programvaren (programvare for fjernkontroll av enheter) for å sjekke offerets datamaskin.

Etter at offeret gir tilgang, vil personene skanne og stjele viktige data som er tilgjengelige på enheten.

I lys av utviklingen av svindel anbefaler Departementet for informasjonssikkerhet (Informasjons- og kommunikasjonsdepartementet) at folk er årvåkne når de mottar e-postmeldinger med hastevarsler. Bekreft nøye via telefonnumre eller offisielle Windows-informasjonsportaler.

Ikke ta kontakt igjen via metodene som er oppgitt i varselet, ikke last ned programvare eller applikasjoner (selv om de er gyldige). Det anbefales også at man bruker pålitelig sikkerhetsprogramvare og slår på datamaskinens brannmur for å oppdage og advare om potensielle trusler tidlig.

Når folk oppdager mistenkelige tegn, må de raskt rapportere til kompetente myndigheter for å raskt etterforske og forhindre uredelig oppførsel.

TV-stasjonen KSBY (California, USA) rapporterte at folk i det siste kontinuerlig har mottatt meldinger som angivelig kommer fra US Postal Service, som informerer om at forsendelsesprosessen har blitt avbrutt fordi mottakerens pakke inneholder ugyldig informasjon.

Faktisk er dette en svindel, brukt av skurker med det formål å stjele ofrenes informasjon.

De involverte sender falske meldinger til ofrene og informerer dem om at en pakke ikke kan leveres fordi postnummeret som er skrevet på pakken er ugyldig, og ber offeret om å oppgi mer informasjon om pakken slik at leveringsprosessen kan fortsette.

I meldingen inkluderte personene en lenke til en falsk hjemmeside for USPS (United States Postal Service), der de ba om tilgang for å gi informasjon, og opplyste også at pakken ville bli returnert dersom problemet ikke ble løst innen de neste 24 timene.

Etter å ha åpnet lenken, vil offeret bli omdirigert til en falsk nettside. Her vil nettsiden be om informasjon som hjemmeadresse, fullt navn, telefonnummer, bankkortinformasjon osv. for å bekrefte at leveringsruten er korrekt og gyldig.

Som svar på den ovennevnte svindelen anbefaler Departementet for informasjonssikkerhet (Informasjons- og kommunikasjonsdepartementet) at folk er årvåkne når de mottar meldinger med innholdet ovenfor. Kontroller nøye informasjon som varer i pakken, pris, fraktkostnader, avsenderinformasjon og adresse...

Oppgi aldri personlig informasjon via lenker som inneholder merkelige tegn, har mistenkelige grensesnitt eller ikke omdirigerer besøkende direkte til apper som er tilgjengelige på enheten.

Når folk oppdager mistenkelige tegn, må de raskt melde fra til politiet for å raskt etterforske, forhindre svindel og spore opp personen.

Kilde: https://nhandan.vn/doi-tien-qua-mang-xa-hoi-dip-can-tet-de-tro-thanh-con-moi-cho-toi-pham-lua-dao-post854639.html