"Returpenger" overføres fra andre banker tilACB

Angående saken der en bedrift i Ho Chi Minh-byen anklager Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB) for å ha tatt ut penger fra en sjekk med falsk signatur og segl, har ACB nettopp gitt tilbakemeldingsinformasjon til avisen VietNamNet.

Mer spesifikt informerte ACB om overføringsinnholdet registrert som «uttak av en sjekk» på beløpet 95 millioner VND som RIIN Group Company (enheten som klaget over tapet av penger på kontoen) mottok 5. mars fra en mystisk person.

Tidligere sa en representant for RIIN Group at selskapet ba ACB om å refundere beløpet på 95 millioner VND før 6. mars. 5. mars ringte en fremmed til Nguyen Duy Thinh (direktør og juridisk representant for RIIN Group) og hevdet å være personen som hadde tatt ut sjekken, og lovet å returnere pengene. Umiddelbart mottok selskapets konto beløpet på 95 millioner VND med innholdet «overføring av penger for å ta ut sjekken».

Selskapet var ikke enig i innholdet i ovennevnte pengeoverføring og sendte en e-post til ACB for å be om bankens mening om selskapets bruk av ovennevnte beløp.

Sek gia acb.jpg
Sjekken ble ansett som forfalsket av Riin Group.

I et svar til VietNamNet opplyste ACB at banken 5. mars mottok en e-post fra Riin Group som informerte selskapet om at pengene var refundert fra sjekkmottakeren, sammen med et bilde av meldingen. Innholdet i meldingen var imidlertid ikke det samme som innholdet RIIN Group ga til pressen.

«På grunn av forskrifter om kundeinformasjonssikkerhet kan ikke ACB gi informasjon om kundeinnhold eller detaljerte skjermbilder til pressen, bortsett fra i tilfeller der det er lovpålagt», svarte ACB.

ACB bekrefter at tredjepartsoverføringen av penger til selskapets konto er en sivil transaksjon mellom tredjeparten og kunden. ACB har ingen rett til å kommentere bruken av penger på kundens konto.

Videre vises informasjonen om avsenderen som returnerer pengene og innholdet i pengeoverføringstransaksjonen i pengeoverføringstransaksjonen. Pengene overføres fra en annen bank til ACB. ACB utfører ikke denne pengeoverføringsordren.

«ACB har bevis på at betalingsbetaleren og selskapets juridiske representant hadde en utveksling før pengeoverføringen til ACB ble gjort. ACB vil fremlegge bevis for etterforskningsbyrået på forespørsel», bekreftet bankrepresentanten.

Overfør saken til etterforskningsbyrået

Tidligere, 5. mars, svarte ACB også skriftlig til kundene og bekreftet at de alltid ville oppfylle sitt ansvar for å støtte kundene fullt ut i henhold til avtalen som ble inngått mellom kundene og ACB om vilkårene for bruk av tjenester hos ACB.

Når det gjelder kundens forespørsel om refusjon (før pengene ble overført av en fremmed), mener ACB at banken ikke har tilstrekkelig grunnlag til å vurdere refusjonen uten konklusjonen fra et uavhengig takseringsbyrå eller en kompetent myndighet.

acb hoang dao thuy.jpg
ACB Hoang Dao Thuy ( Hanoi ), hvor Riin Group opplyste at uttaket av 95 millioner VND fra selskapet fant sted på ettermiddagen 27. februar.

Angående informasjonen om at RIIN Groups konto ble låst morgenen 27. februar (selskapet klaget over at selskapets konto ble trukket 95 millioner fra en sjekk trukket på ACB Hoang Dao Thuy Transaction Office, Hanoi, på ettermiddagen samme dag), sa banken at kundens bruker for online transaksjonsinnlogging ble låst 27. februar på grunn av at feil passord ble tastet inn mer enn fem ganger i henhold til forskriftene.

ACB presiserte også informasjonen om å sende en e-post til en kunde med spørsmålet «om du ønsker at ACB skal fortsette etterforskningen eller ikke» etter at kunden rapporterte at de hadde mottatt 95 millioner VND på kontoen sin 5. mars.

«Samme dag sendte ACB et nytt svar på kunden Thinhs refusjonsforespørsel før 6. mars (sendte et brev via post , e-post og telefon for å varsle kunden) og sendte en bekreftelses-e-post, ringte kunden Thinh for å diskutere om kunden ville fortsette å be ACB om å bekrefte sjekkordren eller ikke, slik at ACB kunne fortsette å bekrefte.»

ACB bekreftet at de alltid gir transparent informasjon og oppfyller sitt ansvar for å beskytte kundenes legitime rettigheter. Etter å ha mottatt saken har ACB iverksatt mange tiltak.

ACB sa at de hadde invitert kunden til hovedkontoret to ganger for å avklare rettighetene hans, men kunden nektet å gjøre det. ACB vil fortsette å invitere kunden til hovedkontoret en tredje gang for å avklare rettighetene hans denne uken.

I tillegg rapporterte ACB hendelsen til statsbanken og overførte filen til etterforskningsbyråene i Hanoi, Da Nang og Ho Chi Minh-byen fordi de fant tegn til mistanke om en profesjonell svindelring bak seg.

Ifølge ACB sendte banken et tredje invitasjonsbrev for å invitere kunden til å jobbe 15. mars angående følgende innhold: ACBs løsning for refusjonsforespørselen; kunden fullførte prosedyrene for at ACB skulle gjennomføre en undersøkelse i henhold til regelverket; kunden oppdaterte det siste seglet og signaturen til den juridiske representanten for å unngå risikoen for misbruk av kontoen;...