VPBanks overskudd i tredje kvartal økte med 67 % i samme periode.

Tre fjerdedeler av veien ut i 2024 registrerte VPBank en økning på 67 % i konsolidert resultat før skatt i samme periode, med bidrag fra hele økosystemet.

VPBanks 9-måneders forretningsresultatbilde bærer et betydelig preg av FE Credit, da 3. kvartal rapporterte et overskudd på nesten 300 milliarder VND - Foto: VPBank

VPBank opprettholder stabil kredittvekst, fremmer inkassovirksomhet og fortsetter å strengt kontrollere eiendelskvaliteten.

Etter ni måneder nådde VPBanks konsoliderte resultat før skatt nesten 13,9 billioner VND.

Ved utgangen av årets første ni måneder nådde VPBanks konsoliderte resultat før skatt nesten 13,9 billioner VND, en økning på mer enn 67 % i forhold til samme periode i 2023. Morbanken bidro med mer enn 13 billioner VND, mens datterselskapene fortsatte veksten fra tidligere kvartaler.

Bankens konsoliderte driftsinntekter (TOI) økte med nesten 23 % i løpet av de første ni månedene til over 44,6 billioner VND. Individuelle banker registrerte en økning på over 26 % til 32 billioner VND, med renteinntekter som den viktigste vekstdriveren.

Morbankens kostnads-til-inntektsforhold (CIR) ble i mellomtiden optimalisert til 24 % takket være omfattende prosessautomatisering og digitalisering.

VPBanks resultat for de siste ni månedene bærer et betydelig preg av FE Credit, da tredje kvartal rapporterte et overskudd på nesten 300 milliarder VND. Dette er et resultat av forbrukerfinansieringsselskapets sterke restruktureringsprosess, med prioritering av valg av kvalitetskundesegmenter, fremme av gjeldsinnkreving og forbedring av driftssystemet.

Det er verdt å merke seg at innsatsen for å fremme inkasso og anvende digital teknologi også ga gode resultater for hele gruppen, da inkasso fra konsolidert risikostyrt gjeld nådde mer enn 3,2 billioner VND i løpet av tre kvartaler, en økning på mer enn 90 % i samme periode.

Takket være anvendelsen av ulike tiltak for håndtering av tap på fordringer, holdes morbankens andel av tap på fordringer (NPL) i henhold til sirkulær 11 under 3 %, slik det er foreskrevet av Vietnams statsbank (SBV).

Ved utgangen av tredje kvartal nådde utestående kreditt, inkludert kundelån og selskapsobligasjoner fra individuelle banker, mer enn 581 billioner VND, en økning på mer enn 10 % sammenlignet med begynnelsen av året og høyere enn gjennomsnittet i bransjen (8,5 %). Kreditt ble utbetalt til ulike segmenter og bransjer i økonomien , med nøkkelprodukter som billån, kredittkort...

Sammen med kredittveksten til morbanken fortsetter kjernekreditten fra forbruksfinansieringssegmentet til FE Credit å opprettholde vekstmomentum sammenlignet med slutten av året, med utbetalingsomsetning i de første 9 månedene av 2024 som nådde samme nivå som hele året 2023, noe som viser at kundenes forbruksbehov gradvis vender tilbake.

VPBank har i samarbeid med regjeringen og den vietnamesiske statsbanken implementert et program for å redusere rentene på lån med opptil 1 % for å gjenopprette produksjon og næringsliv og stabilisere den makroøkonomiske situasjonen.

Sikker og effektiv drift

I tredje kvartal signerte VPBank og Japan Bank for International Cooperation (JBIC) en kredittavtale verdt opptil 150 millioner USD - Foto: VPBank

For å møte kravet om stabil utlånsvekst reguleres VPBanks kundemobilisering og verdipapirer i samsvar med kredittveksten, med sikte på å forbedre balanseeffektiviteten.

Banken fortsetter å optimalisere sin kundemobiliseringsportefølje og diversifisere sine internasjonale mellomlange og langsiktige kapitalkilder.

I tredje kvartal signerte VPBank og Japan Bank for International Cooperation (JBIC) en kredittavtale verdt opptil 150 millioner USD for å finansiere fornybar energi og kraftoverføringsprosjekter i Vietnam, noe som bidrar til å realisere det nasjonale målet om å redusere nettoutslipp til null innen 2050.

Følgelig fortsatte kapitalkostnaden for individuelle banker å være optimalisert på 4,1 % i 3. kvartal og falt med mer enn 2 % sammenlignet med hele året 2023. Likviditetssikkerhetsforhold som LDR-forhold (82,3 %), kortsiktig kapitaldekning for mellom- og langsiktige lån (24,6 %) er alle på et godt nivå sammenlignet med forskriftene til Statsbanken.

Kapitaldekningsgraden (CAR) til den konsoliderte banken nådde 15,7 %, og fortsetter å være bransjeledende og skaper et sterkt vekstgrunnlag i tiden som kommer.

Optimaliser muligheter, utnytt styrker

Med en bred visjon åpnet VPBank offisielt sin første flaggskipfilial i Ho Chi Minh-byen i tredje kvartal, og ble dermed en pioner for fremtidige banktrender i Vietnam i den digitale tidsalderen og støttet banken på veien mot å erobre det internasjonale markedet.

Investeringsstrategien i en ny filialmodell, med en kjede av forsyningsselskaper, teknologi, produkter og tjenester av fremragende internasjonal standard, forventes å møte de ulike behovene til mange ulike kundegrupper, og bidra til å forbedre opplevelsen, beholde eksisterende kunder og tiltrekke potensielle kunder, inkludert internasjonale kunder fra det fremvoksende utenlandske direkteinvesteringssegmentet.

Ved å gripe muligheten som ligger i den sterke FDI-bølgen som strømmer inn i Vietnam, samtidig som man optimaliserer samarbeidet med den strategiske partneren SMBC, er beslutningen om å utvide virksomheten til det store bedriftskundesegmentet, multinasjonale selskaper og FDI-foretak et av bankens strategiske skritt.

Etter nesten to års drift har VPBank lagt til en portefølje av utenlandske direkteinvesteringer fra mer enn 500 bedrifter, og et stort antall menneskelige ressurser i hver bedrift som kan bli potensielle individuelle kunder av banken i fremtiden.

I tredje kvartal var samarbeidet mellom VPBank og Lotte C&F Vietnam et viktig ledd i å utnytte bilaterale styrker og dra nytte av mulighetene som ligger i den sterke kjøpekraften til et marked med nesten 100 millioner mennesker.

Mens VPBank tilbyr et bredt spekter av finansielle løsninger, produkter og tjenester, sammen med rikelig med ressurser for utvikling av bedrifter i konsernets økosystem, bidrar Lotte C&F til å koble sammen og introdusere VPBanks produktkjede til medlemsbedrifter, og støtter banken i å utvide sitt driftsnettverk og øke markedsandelen i FDI-kundesegmentet.

I tillegg har banken blitt en strategisk partner for elbilprodusenten BYD i Vietnam, og tilbyr kredittpakker til bilkjøpere med fortrinnsrettslige låneregler og strømlinjeformede lånemekanismer.

Ifølge den siste vurderingen fra Brand Finance økte VPBanks merkevareverdi i 2024 med nesten 6 % sammenlignet med 2023 og nådde 1,35 milliarder USD, noe som plasserte banken blant de 10 mest verdifulle merkevarene i Vietnam i 2024.

Kilde: https://tuoitre.vn/loi-nhuan-3-quy-cua-vpbank-tang-67-so-voi-cung-ky-20241028220204337.htm