Forhindre kjøp og salg av studentbetalingskontoer

Statsbanken i Vietnam (SBV) har nettopp utstedt dokument nr. 4932 datert 13. juni 2024 til folkekomiteene i provinser og byer for å koordinere for å forhindre kjøp og salg av studenters betalingskontoer.

Gjennom overvåking og forståelse av den faktiske situasjonen, sammen med tilbakemeldinger fra departementet for offentlig sikkerhet , viser det seg at det nylig i noen provinser og byer har vært en situasjon der kriminelle har lokket studenter til å åpne betalingskontoer, og deretter overført dem til disse studiene for bruk.

Kriminelle lokker og forleder studenter som har fått innvilget statsborgerkort til å åpne betalingskontoer og betaler dem for å åpne dem. Undersøkelsene gir studentene forhåndsinstallerte SIM-kort for å registrere seg for å åpne betalingskontoer og nettbank og SMS-banktjenester.

Deretter ba forsøkspersonene studentene om å returnere telefonene, oppgi informasjonen ovenfor, innloggingspassord, autentiseringspassord (OTP) ... Disse forsøkspersonene samlet også inn biometriske data (ansikt) til studentene (Face ID) for å bekrefte kundenes identitet når de ble bedt om det.

Disse kontoene blir deretter ofte brukt til ulovlige formål som hvitvasking av penger, skatteunndragelse, eiendomssvindel, terrorfinansiering osv.

Dokumentet slår tydelig fast at forbudte handlinger er spesifikt regulert i artikkel 6 i regjeringens dekret 101 datert 22. november 2012: Å gi uærlig informasjon i forbindelse med levering og bruk av betalingstjenester og betalingsformidlingstjenester; Åpning eller vedlikehold av anonyme eller etterlignede betalingskontoer);

Dekret nr. 52 datert 15. mai 2024, med virkning fra 1. juli 2024, erstatter dekret 101/2012/ND-CP, som legger til bestemmelser om forbudte handlinger i klausul 3 og 5, artikkel 8, inkludert: Å gi uærlig informasjon knyttet til levering eller bruk av betalingstjenester, betalingsformidlingstjenester osv.;

Den vietnamesiske statsbanken har bedt folkekomiteene i provinser og byer om å koordinere seg for å forhindre kjøp og salg av studenters betalingskontoer.

Åpning eller vedlikehold av anonyme eller etterlignede betalingskontoer eller e-lommebøker; kjøp, salg, leie, leasing, lån, utlån av betalingskontoer eller e-lommebøker; leie, leasing, kjøp, salg, åpning av bankkort (unntatt anonyme forhåndsbetalte kort); tyveri, samarbeid om å stjele, kjøp, salg av betalingskontoinformasjon, bankkortinformasjon, e-lommebokinformasjon; Punkt h, klausul 2, artikkel 5 i rundskriv 23/2014/TT-NHNN (endret og supplert) fastsetter at betalingskontoinnehavere ikke har lov til å leie ut eller låne ut betalingskontoene sine.

Overtredelsene ovenfor vil bli underlagt administrative sanksjoner i henhold til bestemmelsene i klausul 5 og 6, artikkel 26 i dekret 88/ND-CP datert 14. november 2019 (endret og supplert). Mer spesifikt vil det bli ilagt en bot på 40 millioner til 50 millioner VND for følgende handlinger: Utleie, leasing, lån, utlån av betalingskontoer, kjøp og salg av betalingskontoinformasjon med en mengde fra 1 betalingskonto til færre enn 10 betalingskontoer som ennå ikke er alvorlig nok til å berettige straffeforfølgelse;

Bøter fra 50 millioner til 100 millioner VND for følgende handlinger: Utleie, leasing, lån, utlån av betalingskontoer, kjøp og salg av betalingskontoinformasjon med et beløp på 10 eller flere betalingskontoer som ennå ikke er alvorlig nok til å berettige straffeforfølgelse.

For å bidra til å løse problemet ovenfor, og sikre åpning og bruk av betalingskontoer i samsvar med loven, anbefaler statsbanken at folkekomiteene i provinser og byer koordinerer for å instruere informasjons- og kommunikasjonsdepartementet, mediebyråer og presse i området for å styrke propaganda- og varslingsarbeidet rettet mot personer, organisasjoner og enkeltpersoner i området;

Spesielt for studenter, elever og mindreårige om kriminelles metoder og triks, relaterte lovbestemmelser, bevisstgjøring om lovoverholdelse og iverksettelse av effektive forebyggende tiltak, for å forhindre at de utnyttes til ulovlige formål;

Pålegg skoler og utdanningsinstitusjoner i området å grundig formidle og raskt informere alle elever og foreldre om kriminelles metoder og triks, forbudte handlinger ved åpning og bruk av betalingskontoer og forskrifter om administrative sanksjoner for å øke bevisstheten om lovoverholdelse og forhindre at de utnyttes til ulovlige formål .

Kilde: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html