Banker som ønsker å lede an i bærekraftig utvikling må mestre ESG-data

DNVN – I sammenheng med komplekse klimaendringer og behovet for bærekraftig utvikling som plasseres øverst på internasjonale agendaer, er grønn finans i ferd med å bli en av kjernedriverne i den globale økonomien.

Presset om å flytte fra utviklede økonomier sprer seg til Asia- Stillehavsregionen , hvor land med høy vekst er tvunget til å justere sine utviklingsstrategier, vekstmodeller og kapitalstrømmer mot grønnere økonomier. Banker, som formidlere av kapital i økonomien, står i sentrum for denne prosessen.

Kredittbeslutningene bankene tar påvirker ikke bare deres egen økonomiske ytelse, men også vekststrukturen i hele økonomien . Å gå fra rapporteringsforpliktelser til reell handling handler imidlertid ikke om å velge et rammeverk, men om styring og beherskelse av data.

Derfor er ESG (miljø – sosialt – styring) og grønn finans ikke lenger bare et medietema eller en frivillig forpliktelse. De er i ferd med å bli et mål på bankenes konkurranseevne og styringskvalitet i fremtiden. Å transformere ESG fra en forpliktelse i strategiske rapporter til konkrete handlinger er imidlertid ikke en enkel prosess. Utfordringen ligger ikke i å velge et sett med ESG-standarder, heller ikke i å etablere interne koordineringskomiteer eller utgi årlige bærekraftsrapporter. Kjernepunktet er om banken kan mestre ESG-data eller ikke.

Under diskusjonssesjonen innenfor rammen av samarbeidsseremonien mellom VPBank og ACCA, understreket Truong Minh Trang, direktør for Business ConsultingFPT Digital - FPT Corporation, at ESG og data har et avgjørende sammenhengende forhold. Ifølge Trang inkluderer ESG ikke bare indikatorer for rapportering ved periodens slutt. Det krever et stort, flerdimensjonalt datasystem som kan spores til hvert trinn, hvert kredittprodukt, hver investering og til og med hver bedriftskunde. Med andre ord er det umulig å virkelig implementere ESG uten komplette, rene, standardiserte og sammenkoblede data.

Fru Truong Minh Trang, direktør for Business Consulting FPT Digital - FPT Corporation (andre fra høyre) i diskusjonen «ESG-trender og grønn finans: Muligheter og utfordringer for banknæringen» som ble holdt i slutten av oktober, for å diskutere muligheter, utfordringer og retninger for at ESG virkelig skal bli en drivkraft for bærekraftig vekst i den vietnamesiske banknæringen.

Det er verdt å merke seg at vietnamesiske banker for tiden har en enorm mengde data. Dataene spenner over hele livssyklusen til kreditt- og investeringsaktiviteter: fra kredittrisikovurdering, regnskapsdata, risikostyringsrapporter, kundelister, personaljournaler til skatterelaterte data og interne driftsrapporter. Dette datasystemet er imidlertid fragmentert i henhold til bankenes tradisjonelle driftsstruktur. Hver avdeling har sitt eget system, hvert system har en annen målestandard, lagringsprosess og kontrollmekanisme.

Denne datafragmenteringen har to bemerkelsesverdige konsekvenser.

For det første er den årlige ESG- og bærekraftsrapporteringsprosessen fortsatt avhengig av manuelt arbeid og repeterende sammenstillinger fra flere avdelinger. Personell fra forskjellige enheter må kontinuerlig avstemme data mellom kreditt, regnskap og drift for å sikre konsistens, mens forskjeller i datadefinisjoner gjør avstemming langvarig, kompleks og feilutsatt.

For det andre hindrer fragmentering banker i å ha et kontinuerlig sanntidsbilde av ESG-risikoer, noe som betyr at vurderingen av de miljømessige og sosiale konsekvensene av porteføljene deres kan bli forsinket eller unøyaktig.

Ifølge Trang er dette den strategiske flaskehalsen: Hvis data ikke standardiseres, vil ESG bare stoppe på rapporteringsnivået, og kan ikke bli et grunnlag for risikostyring og restrukturering av kredittporteføljer. For å gå fra rapportering til handling må banker bygge en sentralisert ESG-dataplattform (ESG Data Platform). Denne plattformen spiller rollen med å samle inn, standardisere og koble sammen data fra mange forskjellige kilder i henhold til samme definisjonsstandard. Når data standardiseres, kan banker automatisere prosessen med å syntetisere og analysere rapporter; og overvåke ESG-risikoer kontinuerlig, i stedet for syklisk.

Et slikt datasystem lar banker identifisere sektorer, bedrifter eller prosjekter som har høye utslipp eller er følsomme for klimaendringer. Dataene brukes ikke bare til måling, men også til prognoser. Derfra kan banker utstede tidlige varsler, justere kredittforhold, omstrukturere investeringsporteføljer og til og med utforme fortrinnsrettslige kredittprodukter spesielt for grønne forretningsmodeller eller grønn transformasjon. Dette representerer et skifte fra å «møte rapporteringskrav» til å «bruke ESG for å veilede strategien».

Globalt er trenden mot sentraliserte ESG-dataplattformer tydelig. Flere regulatorer og sentralbanker bruker teknologi for å standardisere og spore bærekraftsdata på tvers av feltet. Det som er bemerkelsesverdig er ikke modellnavnet, men det overordnede budskapet: evnen til å organisere og analysere ESG-data har blitt en målestokk for å vurdere finansinstitusjoners styrings- og risikostyringsevner.

I Singapore hjelper Gprnt-plattformen, lansert av Monetary Authority of Singapore (MAS), bedrifter, spesielt små og mellomstore bedrifter (SMB-er), med å standardisere bærekraftsdata og forkorte tiden det tar å få tilgang til grønn kapital. I Europa implementerer Den europeiske sentralbanken, i samarbeid med Bank for International Settlements, Gaia-prosjektet, som bruker kunstig intelligens til å automatisk lese og analysere bedriftsrapporter for å overvåke klimarisikoer på systemnivå. Disse internasjonale initiativene setter gradvis en ny standard: banker som ønsker å delta i det grønne finansøkosystemet trenger sterke ESG-datakapasiteter.

På strategisk nivå bestemmer ESG-datakapasiteter tilgangen til konsesjonskapital, grønne obligasjoner og investeringsfond for bærekraftig utvikling. Internasjonale finansinstitusjoner krever ofte at banker demonstrerer sin utslippsrisiko, sosiale påvirkning og åpenhet i styringen. En bank med omfattende og konsistente ESG-data kan lettere oppfylle dette kravet. Omvendt, hvis dataene er fragmenterte og ikke-standardiserte, vil det være vanskelig for en bank å demonstrere sine bærekraftskapasiteter, og dermed redusere tilgangen til internasjonal kapital.

Med andre ord er det å mestre ESG-data en forutsetning for å styrke vietnamesiske bankers konkurranseevne i en globalisert sammenheng. Når internasjonale finansmarkeder begynner å anse ESG som et obligatorisk kriterium i kreditt- og investeringsevaluering, vil banker som er bedre forberedt ha en fordel i spillet.

Fru Truong Minh Trang konkluderte: «Teknologi bidrar ikke bare til å måle ESG. Teknologi gjør det mulig for banker å handle basert på ESG og ta ansvarlige beslutninger. En bank som eier ESG-data vil ikke bare være mer transparent, men også sterkere. For å lede grønne kapitalstrømmer må banker først eie grønne data.»

I en tid med bærekraftig utvikling måles ikke lenger en banks status bare etter størrelsen på eiendeler eller netto renteinntekter. Den defineres av dens evne til å skape langsiktig verdi for samfunnet og økonomien. Og den reisen starter med data.

Quynh Trang

Kilde: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/ngan-hang-muon-dan-dat-phat-trien-ben-vung-phai-lam-chu-du-lieu-esg/20251106111119157