Den vietnamesiske statsbanken har oppdaget nesten 600 000 mistenkelige betalingskontoer.

(Dan Tri Newspaper) – 592 000 kontoer/e-lommebøker har blitt identifisert som tegn på svindel siden begynnelsen av året. 2,13 millioner kunder har blitt advart, og mer enn 670 000 kunder har midlertidig suspendert/kansellert transaksjoner etter å ha mottatt advarslene.

Ifølge data offentliggjort av betalingsavdelingen (Vietnams statsbank) 12. desember, har 122 av 147 enheter så langt rapportert data til informasjonssystemet for støtte til styring, overvåking og forebygging av svindel i betalingsaktiviteter (SIMO). Totalt har systemet mottatt omtrent 592 000 registreringer av betalingskontoer og e-lommebøker mistenkt for svindel, bedrag eller lovbrudd.

Samtidig ga systemet varsler til 2,13 millioner kunder, hvorav mer enn 670 000 transaksjoner ble midlertidig satt på pause eller kansellert etter å ha mottatt varslene, med et totalt transaksjonsbeløp på over 2,57 billioner VND.

SIMO-systemet vil være i drift fra 2025. Systemet lar kredittinstitusjoner ta beslutninger om å umiddelbart blokkere transaksjoner eller kreve autentisering/identifikasjon før de utfører netttransaksjoner, og dermed redusere svindel betydelig og beskytte kundekontosikkerheten.

Kontanttransaksjon i banken (Foto: Manh Quan).

Ifølge Betalingsavdelingen har antallet kontantløse betalingstransaksjoner økt med omtrent 500 ganger og verdien med mer enn 60 ganger sammenlignet med 2005 – året Betalingsavdelingen ble opprettet.

Mellom 2015 og 2025 forventes internetttransaksjoner å øke omtrent 59 ganger i volum og 21 ganger i verdi; mobiltransaksjoner forventes å øke omtrent 280 ganger i volum og 600 ganger i verdi.

QR-kodebetalinger ble først populære i 2018, men siden den gang har de økt med over 700 ganger i antall og over 400 ganger i verdi.

«Dette viser at betalingspolitikken ikke bare holder tritt med internasjonale trender, men også har en sterk praktisk innvirkning, og skaper en viktig drivkraft for den digitale økonomien og inkluderende finans», uttalte betalingsavdelingen.

For det finansielle bytte- og elektroniske clearingsystemet som Napas har drevet siden 2015, forventes det at gjennomsnittlig årlig transaksjonsvolum og -verdi vil øke med henholdsvis over 170 % og 180 % i perioden 2018–2025.

Perioden fra 2017 til 2025 markerer et sterkt gjennombrudd for digitale betalings- og banksystemer.

En rekke ledende mekanismer, retningslinjer og retningslinjer for teknologiapplikasjoner er implementert, som elektronisk identitetsverifisering (eKYC) som lar folk åpne kontoer, e-lommebøker og bruke tjenester helt på nett; rask betaling døgnet rundt, QR-koder, e-lommebøker og mobilbank som blir de dominerende metodene i hverdagen; og kobling av befolknings-, forretnings- og hvitvaskingsdata innenfor rammen av Prosjekt 06.

Samtidig uttalte betalingsavdelingen at det digitale betalingsøkosystemet fortsetter å ekspandere, og knytter seg til utdanning , helsevesen, transport og offentlige tjenester, og skaper et grunnlag for å fremme offentlige tjenester på nett på nivå 4 og bidrar til ytterligere dynamikk i den digitale økonomien.

Kilde: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-nha-nuoc-phat-hien-gan-600000-tai-khoan-thanh-toan-dang-ngo-20251212135730611.htm