Ny forskrift: Innenlandske pengeoverføringer på 500 millioner VND eller mer må rapporteres

Den vietnamesiske regjeringen har nettopp utstedt rundskriv 27/2025 som veileder implementeringen av en rekke artikler i loven om bekjempelse av hvitvasking av penger. Dette dokumentet inneholder mange nye forskrifter for å forbedre effektiviteten av kontrollen og forebyggingen av hvitvasking av penger og terrorfinansiering i finansiell virksomhet.

Et av de viktigste punktene i rundskrivet er forskriften om rapporteringsregime for elektroniske pengeoverføringstransaksjoner. Finansinstitusjoner, betalingsformidlere og tilknyttede enheter må rapportere transaksjoner som når en viss terskel.

Enheter må rapportere når pengeoverføringstransaksjoner som involverer innenlandske organisasjoner har en verdi på 500 millioner VND eller mer eller tilsvarende utenlandsk valuta. For transaksjoner gjelder rapporteringsterskelen når elektroniske pengeoverføringstransaksjoner har en verdi på 1000 USD eller mer.

Det nye rundskrivet trer i kraft fra 1. november. For å gi organisasjoner tid til å forberede seg har imidlertid Statsbanken fastsatt en overgangsperiode, der rapporteringsenheter frem til 31. desember i år vil fortsette å anvende interne prosedyrer og risikoer i henhold til gjeldende regelverk.

Rapporten må inneholde fullstendig informasjon om initiativtakende og mottakerorganisasjoner, avsender og mottaker, samt detaljer om kontonummer, beløp, valuta, formål og dato for transaksjonen. Informasjonen må sendes inn elektronisk, slik at nøyaktighet og tidsfrist sikres i henhold til kravene fra tilsynsmyndigheten.

I tillegg til rapporteringsforpliktelser må finansinstitusjoner også proaktivt gjennomgå, suspendere eller nekte transaksjoner dersom de oppdager unøyaktig informasjon eller tegn på mistanke knyttet til [transaksjoner].

Rundskrivet fastsetter også verdien og dokumentene som skal fremvises for grensetollet når man bærer utenlandsk valuta i kontanter, vietnamesiske dong i kontanter, verktøy, edle metaller og edelstener som overstiger det foreskrevne nivået.

Mer spesifikt er verdien av edle metaller (unntatt gull) og edelstener fra 400 millioner VND. Tilsvarende er verdien av overføringsinstrumenter også 400 millioner VND eller mer.

Verdien av utenlandsk valuta i kontanter, vietnamesiske dong i kontanter og gull som må deklareres i tollen ved grenseovergangene ved ut- eller innreise, implementeres i henhold til gjeldende forskrifter fra statsbanken.

NGOC DIEP

plo.vn

Kilde: https://baolaocai.vn/quy-dinh-moi-chuyen-tien-trong-nuoc-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-post882627.html