Phòng ngừa tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng

cong-an-huong-dan-ngan-hang(1).jpg — Cán bộ, chiến sĩ Công an thành phố hướng dẫn nhân viên Ngân hàng TMCP Quân đội cập nhật các thông tin về chiêu thức lừa đảo liên quan trên không gian mạng.

Thủ đoạn tinh vi, đa dạng

Theo thống kê, 9 tháng năm 2025, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao tiếp nhận và xử lý 48 tố giác, tin báo tội phạm, trong đó 17 vụ việc được khởi tố điều tra đều liên quan đến giao dịch ngân hàng. Theo Thượng tá Trịnh Hồng Thái, Phó trưởng Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, các phương thức, thủ đoạn của tội phạm ngày càng tinh vi như giả danh cơ quan pháp luật để lừa người dân cung cấp thông tin tài khoản; tạo website, ứng dụng, tin nhắn thương hiệu ngân hàng giả mạo; tấn công mã độc, tống tiền; sử dụng AI, Deepfake vượt qua xác thực sinh trắc học; phát tán tin giả, tin đồn “ngân hàng phá sản”, “rút tiền hàng loạt” nhằm gây hoang mang dư luận….

Ông Đinh Văn Minh, Phó giám đốc MB Bank Chi nhánh Hải Phòng thông tin, từ phản ánh của khách hàng, hầu hết người dân mắc bẫy khó hoặc không nhận diện được các thủ đoạn lừa đảo, thực hiện theo kịch bản được dẫn dụ dẫn tới bị lộ lọt thông tin cá nhân hay khiến các thiết bị của khách hàng trở nên không an toàn khi nhiễm mã độc hại. Từ đó, các đối tượng xấu chiếm quyền kiểm soát, chủ động cung cấp thông tin thẻ, thực hiện chuyển tiền, thanh toán theo các kịch bản được dẫn dụ … Nguy hiểm hơn, các hình thức lừa đảo, tấn công thay đổi thường xuyên, đa dạng khiến không chỉ khách hàng mà ngay cả các ngân hàng gặp không ít khó khăn trong công tác chủ động kiểm soát.

Tương tự, hệ thống VietinBank cũng ghi nhận nhiều vụ việc khách hàng bị lừa chuyển tiền, dù đã cảnh báo nhưng vẫn khó phát hiện do thủ đoạn chuyên nghiệp, tinh vi. Trong khi đó, tình trạng lộ lọt thông tin cá nhân, mua bán tài khoản ngân hàng diễn ra phổ biến trên mạng xã hội và thị trường “ngầm”. Nhiều đối tượng lợi dụng sự thiếu hiểu biết của người dân để thu mua, thuê mượn tài khoản, sử dụng vào mục đích bất hợp pháp, gây thiệt hại cho khách hàng và tiềm ẩn nguy cơ mất an ninh trật tự.

Từ thực tế trên cho thấy, trong bối cảnh chuyển đổi số mạnh mẽ, tội phạm công nghệ cao đang trở thành thách thức an ninh phi truyền thống, tác động trực tiếp đến hệ thống tài chính, ngân hàng, nền kinh tế và đời sống nhân dân.

Lực lượng Công an thành phố duy trì thông suốt hệ thống báo động với các ngân hàng.

Tăng cường phối hợp phòng ngừa

Qua rà soát, hiện có khoảng 40 ngân hàng có chi nhánh hoạt động tại thành phố Hải Phòng, trong đó tỷ lệ các ngân hàng thương mại cổ phần chiếm hơn 80%, số còn lại là ngân hàng nhà nước, ngân hàng 100% vốn đầu tư nước ngoài. Với sự phát triển mạnh mẽ của cuộc cách mạng 4.0, hoạt động của các ngân hàng tại Việt Nam nói chung và Hải Phòng nói riêng dựa trên nền tảng số, điện tử có sự bứt phá mạnh mẽ với số lượng tài khoản được mở của các cá nhân, tổ chức, số lượng giao dịch trực tuyến tăng đột biến, nhất là sau đại dịch COVID - 19. Tuy nhiên, sự tăng trưởng vượt bậc này cũng tiềm ẩn của tội phạm công nghệ cao nhắm vào lượng khách hàng khổng lồ và vào các ngân hàng, nhất là ngân hàng thương mại vốn chiếm số lượng lớn trong hệ thống các ngân hàng hiện nay.

Gia cố hệ thống phòng thủ của mình, Ngân hàng TMCP Quân đội MBBank chủ động triển khai hiệu quả “Bộ giải pháp ứng dụng AI bảo vệ giao dịch khách hàng”. Bộ giải pháp triển khai phát huy ở nhiều vòng bảo vệ với mô hình nhận diện sớm để phòng, chống rủi ro gian lận lừa đảo. Kết quả là thời gian qua, hệ thống AI của ngân hàng giúp bảo vệ hàng trăm tỷ đồng mỗi năm khỏi các cuộc tấn công gian lận. Bên cạnh đó, AI cũng có khả năng tự động cập nhật và thích nghi với các xu hướng gian lận mới thông qua phân tích dữ liệu lớn điều mà các phương pháp phân tích truyền thống không thể làm được. Theo thống kê ban đầu, tổng số tiền bảo vệ cho khách hàng bằng bộ giải pháp trên lên đến hàng chục tỷ/tháng, giảm mạnh hơn 85% số lượng vụ việc khách hàng bị lừa đảo gian lận so với thời điểm trước khi triển khai.

Còn theo bà Ngô Thị Kim Phương, Phó giám đốc Kiên Long Bank Chi nhánh Hải Phòng, ngân hàng thường xuyên cập nhật các cảnh báo an ninh khẩn cấp trên các kênh chính thức như Website, Ứng dụng Mobile Banking, Fanpage được xác thực, tập trung vào chiêu trò, thủ đoạn mới do Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao cung cấp giúp khách hàng và nhân viên ngân hàng sớm nhận diện, phòng ngừa.

Tại hội nghị tăng cường phòng, chống tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng do Công an thành phố tổ chức vào trung tuần tháng 10/2025 vừa qua, Thượng tá Vũ Xuân Bảo, Trưởng Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao nhấn mạnh: "Bảo đảm an ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao trong lĩnh vực ngân hàng không chỉ là nhiệm vụ chuyên môn, mà còn là trách nhiệm chung trong bảo vệ an ninh kinh tế quốc gia". Đồng chí khẳng định, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao tiếp tục đồng hành các tổ chức tín dụng, củng cố cơ chế phối hợp, chia sẻ thông tin, nâng cao năng lực ứng phó, góp phần giữ vững ổn định an ninh tài chính, trật tự xã hội và niềm tin của nhân dân đối với hệ thống ngân hàng.

LÊ OANH

Nguồn: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-vuc-ngan-hang-524541.html