Uważaj na nowe usługi wymiany walut i spłaty kredytów bankowych

Uważaj na kantory wymiany walut w mediach społecznościowych

Usługi wymiany walut w mediach społecznościowych w okolicach Nowego Roku Księżycowego zyskują na popularności, ale jednocześnie wiążą się z wieloma zagrożeniami. W tym czasie zapotrzebowanie na wymianę drobnych (nowych pieniędzy) na pieniądze przynoszące szczęście lub na przygotowanie się do aktywności konsumenckich w czasie święta Tet jest bardzo duże, co stwarza możliwości dla internetowych usług wymiany walut. Jednak oszuści wykorzystują tę okazję, wykorzystując ludzką psychikę i potrzeby, dokonując oszustw za pomocą niezwykle wyrafinowanych sztuczek.

Uważaj na nowe usługi wymiany walut i tanie pieniądze na szczęście online. Zdjęcie: Departament Bezpieczeństwa Informacji ( Ministerstwo Informacji i Łączności ).

Wiele osób dokonywało transakcji wymiany pieniędzy, ale po otrzymaniu pieniędzy z powrotem, nie były one zgodne z obietnicą, a nawet gdy je otrzymywali, okazywały się fałszywe. Wiele osób przelało pieniądze, ale właściciel konta w serwisie społecznościowym zablokował kontakt i zniknął, „uniemożliwiając” klientowi dokonanie wpłaty. Zazwyczaj osoby, które „wpadają w pułapkę” oszustów i wymieniają swoje pieniądze na fałszywe pieniądze, uważają to za „pecha” i nie odważą się zgłosić tego organom ścigania z obawy przed oskarżeniem o kupno i sprzedaż fałszywych pieniędzy.

W odpowiedzi na powyższe informacje, Departament Bezpieczeństwa Informacji zaleca zachowanie czujności wobec nieznanych osób i absolutne powstrzymanie się od wymiany walut za pośrednictwem portali społecznościowych, aby uniknąć stania się „ofiarą” oszustw. Należy korzystać wyłącznie z usług kantorów wymiany walut oferowanych przez banki, instytucje finansowe lub renomowane firmy posiadające legalne licencje. W przypadku usług w mediach społecznościowych, przed dokonaniem transakcji, należy sprawdzić opinie stałych klientów, recenzje lub certyfikaty prawne usługi; porównać kursy walut z rynkowymi, nie należy ufać usługom, których kursy są zbyt wysokie w porównaniu z rynkowymi. Należy zachować ostrożność w przypadku usług, które wymagają przelewu pieniędzy przed odbiorem towaru. W przypadku wykrycia osób przechowujących lub wprowadzających do obrotu fałszywe pieniądze lub innych oszustw lub działań spekulacyjnych, należy niezwłocznie zgłosić się do najbliższej jednostki policji w celu podjęcia działań zapobiegawczych i postępowania zgodnie z przepisami prawa.

Podszywanie się pod pracowników banku w celu wyłudzenia pożyczek i terminów zapadalności

Ten trik sprawił, że wiele osób, zwłaszcza tych, które nie mają dużego doświadczenia w finansach, wpadło w pułapkę oszustów.

Według Departamentu Bezpieczeństwa Informacyjnego, niedawno Agencja Śledcza Policji Prowincji Dong Nai wydała decyzję o wszczęciu postępowania karnego przeciwko oskarżonemu, nakaz aresztowania Le Thi Huynh Nhu (urodzonej w 1998 roku, zamieszkałej w dystrykcie Xuan Loc) w celu zbadania przestępstwa „oszukańczego przywłaszczenia majątku”. Według wstępnych wyników śledztwa, z powodu potrzeby uzyskania pieniędzy na spłatę długu, od grudnia 2023 do maja 2024 roku Le Thi Huynh Nhu podszywała się pod pracownika banku, pozyskując klientów, którzy potrzebowali pożyczki na spłatę długu (np. oszukując mężczyznę o imieniu S, aby pożyczył 16,2 miliarda VND, pożyczając 3,25 miliarda VND od pana D.TG), a następnie przywłaszczając sobie te pieniądze. Agencja Śledcza Policji Prowincji Dong Nai ustaliła, że ​​chociaż sztuczka Le Thi Huynh Nhu nie jest nowa, wiele osób wciąż daje się nabrać.

Osoby podszywające się pod pracowników dużego banku często dzwonią lub wysyłają SMS-y do klientów pod pretekstem „powiadomienia o preferencyjnych pakietach kredytowych” lub „aktualizacji informacji kredytowych”. Następnie proszą pożyczkobiorcę o podanie danych osobowych, takich jak numer dowodu osobistego, numer konta bankowego, poziom dochodów, cel pożyczki… Jeśli klient ma pożyczkę w banku, informują o „terminie spłaty” lub „konieczności przedłużenia pożyczki”. Proszą klienta o przelanie pieniędzy na inne konto lub podanie danych finansowych w celu „zapewnienia realizacji transakcji”. Gdy ofiara zaufa i zastosuje się do instrukcji, podają powody, dla których kazałyby ofierze czekać, a następnie blokują wszelką komunikację i przejmują wszystkie pieniądze.

Zdjęcie ilustracyjne: Departament Bezpieczeństwa Informacyjnego (Ministerstwo Informacji i Łączności)

Należy pamiętać, że banki nie będą proaktywnie dzwonić do klientów z prośbą o podanie informacji o koncie, hasła ani zlecać płatności przez telefon. Powiadomienia o pożyczkach, terminie spłaty pożyczki lub zmianach dotyczących konta będą zazwyczaj wysyłane za pośrednictwem oficjalnej poczty e-mail banku lub bezpiecznych kanałów, takich jak aplikacje bankowe, a nie telefonicznie lub za pośrednictwem podejrzanych wiadomości.

Departament Bezpieczeństwa Informacji zaleca, aby osoby dzwoniące proaktywnie dzwoniły na oficjalny numer telefonu banku w celu weryfikacji tożsamości osoby podejrzanej. Absolutnie nie należy podawać danych osobowych, takich jak dowód osobisty, konto bankowe, kod OTP itp. w jakiejkolwiek formie. Jeśli ktoś poprosi Cię o podanie tych informacji, natychmiast odmów i powiadom bank. Nie stosuj się do poleceń osób trzecich, zwłaszcza dotyczących przelewów pieniężnych. Nie korzystaj z podejrzanych linków ani nie pobieraj aplikacji nieznanego pochodzenia. W przypadku podejrzenia oszustwa należy natychmiast zgłosić się na najbliższy komisariat policji w celu uzyskania instrukcji dotyczących postępowania.

Source: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html