Oznaczamy erę bankowości nowej generacji na platformie AI

28 czerwca w Hanoi, Wietnamski Bank Technologiczny i Handlowy („ Techcombank ”) po raz pierwszy zorganizował wydarzenie technologiczne na dużą skalę pod nazwą „Techcombank Keynote – Pionierska innowacja, wybitny przełom”, rozpoczynając erę bankowości opartej na platformie sztucznej inteligencji (AI). Techcombank Keynote ma stać się wydarzeniem corocznym, mającym na celu prezentację najbardziej innowacyjnych rozwiązań w dziedzinie technologii finansowych w sektorze bankowym.

Wykład Techcombank Keynote przedstawia najnowocześniejsze cyfrowe rozwiązania finansowe Techcombanku dla klientów indywidualnych, gospodarstw domowych oraz klientów korporacyjnych. Wydarzenie podkreśla również ogromny potencjał technologii danych i sztucznej inteligencji, które pomagają Techcombankowi w podnoszeniu jakości obsługi klientów, a także w osiąganiu przełomowych wyników wzrostu.

Oznaczając początek ery bankowości opartej na platformie sztucznej inteligencji (AI)

Otwierając wydarzenie, prezes Techcombanku, Jens Lottner, przedstawił niezwykły postęp, jaki bank poczynił w ciągu pierwszych 3 lat realizacji swojej 5-letniej strategii transformacji (2021-2025), opartej na trzech filarach: Digitalizacja – Dane – Talent. Techcombank wdrożył analitykę danych i sztuczną inteligencję w całym systemie, a także przeniósł większość swoich kluczowych platform do chmury, przyczyniając się do pozycji lidera w tworzeniu wyjątkowych wartości dla klientów. Powszechne zastosowanie tych technologii stawia Techcombank o około trzy lata wyżej niż inne banki w Wietnamie i pozwala bankowi wykorzystać potencjał danych i sztucznej inteligencji na różne sposoby, zwiększając tym samym zadowolenie klientów i napędzając wyniki biznesowe.

„Techcombank przeprowadził znaczącą transformację, optymalizując swoją platformę cyfrową, przetwarzanie danych i możliwości sztucznej inteligencji, aby stworzyć hiperspersonalizowaną obsługę klienta, przyspieszyć operacje biznesowe i przynieść wyjątkowe zyski. Dzięki przełomowym osiągnięciom, jesteśmy pionierami transformacji sektora bankowego w Wietnamie, poprzez wdrażanie najnowocześniejszych produktów technologicznych i niespotykanych dotąd doświadczeń klientów ” – powiedział prezes Jens Lottner.

Kamienie milowe Techcombanku

Zdecydowane kroki Techcombanku w procesie transformacji cyfrowej, wdrażanie technologii w usługach finansowych, a także efektywność operacyjna Techcombanku zostały docenione przez międzynarodowe organizacje najbardziej prestiżowymi nagrodami. Techcombank został uhonorowany tytułem „Najlepszego Banku w Wietnamie 2024” przez międzynarodowe magazyny finansowe Global Finance i Finance Asia i jest jedynym bankiem, który został uznany przez klientów za „nr 1 w Wietnamie” według ankiety przeprowadzonej przez magazyn Forbes.

Wdrażanie hiperpersonalizowanych doświadczeń użytkowników i zmiana sposobu korzystania z usług bankowych

Podczas konferencji Techcombank Keynote, pan Pranav Seth, dyrektor działu transformacji cyfrowej w Techcombank, podkreślił, że innowacje banku w zakresie platformy cyfrowej przyczyniają się do dostarczania niezwykle spersonalizowanych doświadczeń opartych na dogłębnym zrozumieniu potrzeb klienta.

Dzięki aplikacji mobilnej Techcombank, bank ułatwia klientom doskonalenie umiejętności zarządzania finansami, oferując spersonalizowane rozwiązania dopasowane do potrzeb każdego klienta, pomagając im cieszyć się życiem, a jednocześnie zarządzać i optymalizować przepływy pieniężne, aby osiągnąć cele na przyszłość. Do tej pory Techcombank udzielił ponad 52 miliony spersonalizowanych porad finansowych ponad 4 milionom klientów od momentu uruchomienia funkcji Osobistego Asystenta Finansowego w aplikacji mobilnej Techcombank. Aplikacje oparte na sztucznej inteligencji (AI) i uczeniu maszynowym ugruntowały pozycję Techcombanku jako „przełomowego gracza” w dziedzinie zarządzania majątkiem, z ponad 100 milionami użytkowników korzystających z informacji konsultacyjnych w 2023 roku.

Nowo uruchomiony ekosystem lojalnościowy Techcombanku stworzył barwne doświadczenie, dopasowane do preferencji i stylu życia każdego klienta. Obecnie jest to jeden z największych i najbardziej zróżnicowanych programów lojalnościowych w branży bankowo-finansowej, łączący ponad 19 000 punktów sprzedaży 300 marek, gdzie klienci mogą gromadzić i wykorzystywać punkty lojalnościowe według własnego uznania. Obecnie bank ma w swoim ekosystemie lojalnościowym ponad 8,5 miliona klientów, z czego około połowa jest aktywna co miesiąc.

Wysiłki Techcombanku na rzecz hiperpersonalizacji obsługi klienta przyniosły znaczące liczby, w szczególności:

• 700% wzrost współczynników konwersji w przypadku ukierunkowanych kampanii marketingowych
• Cross-selling: Wskaźniki konwersji kart kredytowych wzrastają nawet o 21%
• Wskaźnik aktywacji nowych klientów banku (NTB): wzrost o 13%.

Kreatywne rozwiązania dostosowane do potrzeb każdego klienta

Pan Phung Quang Hung, dyrektor bankowości korporacyjnej i instytucji finansowych, przedstawił C-Cash – rozwiązanie do zarządzania kapitałem korporacyjnym, opracowane we współpracy z Kyriba.

Rozwiązanie C-Cash, pilotażowo wdrożone w 2023 roku, jest od 2024 roku wdrażane u wszystkich klientów korporacyjnych i ma na celu usprawnienie zarządzania kapitałem, zbliżając się do standardów międzynarodowych. Dzięki C-Cash dane finansowe są integrowane i centralnie analizowane, co pomaga firmom monitorować przepływy pieniężne i podejmować terminowe decyzje inwestycyjne lub dotyczące zaciągania pożyczek, optymalizując efektywność kosztową i zwroty finansowe, a jednocześnie zwiększając kapitał obrotowy.

Dla przedsiębiorców pan Nguyen Anh Tuan, dyrektor bankowości detalicznej, oferuje kompleksowe rozwiązanie bankowe o nazwie Techcombank Merchant, które ma na celu pomóc właścicielom firm w prowadzeniu i rozwijaniu ich działalności poprzez:

• Kompleksowe funkcje inteligentnej akceptacji płatności
• Funkcja automatycznego generowania zysku z bezczynnej gotówki
• Łatwy dostęp do kredytu na zaspokojenie potrzeb osobistych i biznesowych
• Atrakcyjny ekosystem lojalnościowy dla klientów
• Oprócz usług bankowych oferujemy także pomoc firmom w zarządzaniu i rozwijaniu ich działalności.

Ponad 600 000 firm korzysta obecnie z rozwiązania Techcombank Merchant, co przyczyniło się do 20-procentowego wzrostu salda CASA banku.

Pionier w dziedzinie różnorodnych rozwiązań inwestycyjnych, pan Nguyen Xuan Minh, prezes Techcom Securities Company (TCBS), wyjaśnił, że TCBS stała się wiodącą firmą papierów wartościowych w Wietnamie dzięki pionierskiej strategii „Wealthtech”. W związku z tym TCBS opracowało superaplikację TCInvest oraz zestaw zaawansowanych rozwiązań do zarządzania aktywami cyfrowymi. W pierwszym kwartale 2024 roku aż 31 187 klientów otworzyło nowe konta TCBS za pośrednictwem aplikacji TCInvest. Dzięki wiodącej bazie klientów, w tym klientom proaktywnym, którzy stanowią większość, aplikacja osiąga średnio ponad 14,8 miliona odwiedzin miesięcznie. Za pośrednictwem TCInvest klienci mogą przeprowadzać transakcje na papierach wartościowych, obligacjach, funduszach, instrumentach pochodnych i innych instrumentach w prosty, łatwy, bezpieczny i w 100% online. Będąc wyborem wielu inwestorów, TCBS osiągnął szybki rozwój, osiągając silny wzrost zysków na poziomie około 40% rocznie w latach 2013-2023, a koszty operacyjne są coraz bardziej optymalizowane dzięki inwestycjom w infrastrukturę technologiczną. Wykorzystanie potencjału danych i sztucznej inteligencji (AI). Dysponując zasobem ponad 1800 ekspertów w dziedzinie IT, technologii i danych, a w szczególności czołowych inżynierów danych, Techcombank wyznacza standardy i zmienia przyszłość, oferując klientom wartościowe i angażujące doświadczenia, dążąc do stania się bankiem opartym na danych i sztucznej inteligencji. Pan Santhosh Mahendiran, dyrektor ds. danych i analiz w Techcombank, potwierdził, że bank, wykorzystując zaawansowaną analitykę danych, generatywną sztuczną inteligencję i duże modele językowe (LLM), wzmacnia swoją zdolność do zapewniania spersonalizowanych doświadczeń milionom klientów indywidualnych. Bazując na „jeziorze danych” z danymi z ponad 50 kluczowych systemów Banku, połączonych na platformie chmurowej AWS, Techcombank umożliwia firmie „modernizację” jej zaawansowanych możliwości analizy danych i zastosowanie ich we wszystkich działaniach Banku. Przykładem jest oparta na chmurze platforma CRM (Customer Relationship Management), zapewniająca kompleksowy wgląd w sytuację każdego klienta. Dzięki temu specjaliści ds. obsługi klienta (RM) dysponują pełnymi informacjami i wieloaspektowym, płynnym obrazem ścieżki klienta, co pozwala im na podejmowanie terminowych działań. Techcombank jest pierwszym Bankiem, który wdrożył system CRM wiodącego dostawcy Salesforce. Z systemu skutecznie korzysta ponad 6000 pracowników w całym banku. Bazując na swoim „mózgu danych” i analizie danych z ponad 1000 dostępnych atrybutów klienta, Techcombank wykorzystuje 45 zaawansowanych modeli uczenia maszynowego, co pozwala bankowi przewidywać i zaspokajać potrzeby klientów z wyjątkową dokładnością. Wykorzystując ten zasób danych w rzeczywistych operacjach, system „LACE” – oparty na sztucznej inteligencji i opracowany wewnętrznie – zapewnia pracownikom obsługi klienta (RM) dogłębną i kompleksową wiedzę na temat klienta, dzięki czemu mogą oni tworzyć dokładniejsze listy potencjalnych klientów i zwiększać produktywność. Techcombank prowadzi obecnie badania nad tym, jak generatywna sztuczna inteligencja może generować innowacje na wyższym poziomie dla banku i jego klientów. Światowej klasy sieć strategicznych partnerstw Partnerstwa z wiodącymi firmami technologicznymi – Adobe, AWS, Kyriba i Salesforce – odgrywają kluczową rolę w cyfrowej transformacji Techcombank i tworzeniu nowych, spersonalizowanych doświadczeń dla klientów. Na przykład Techcombank współpracuje z AWS w celu zbadania i zastosowania mocy generatywnych usług AI, takich jak Amazon Q, w celu zwiększenia produktywności swoich programistów. Jest to czwarta aplikacja, oprócz trzech nowych aplikacji, które zostały wdrożone, wykorzystująca technologię Amazon Bedrock w celu ulepszenia doświadczeń klientów. Pan Eric Yeo – Dyrektor AWS Wietnam powiedział: „AWS jest dumny, że może być częścią cyfrowej transformacji Techcombank, pomagając bankowi uzyskać dostęp do usług, możliwości AI, infrastruktury i możliwości bezpieczeństwa potrzebnych do wykorzystania generatywnej AI na dużą skalę i napędzania innowacji przy jednoczesnym zachowaniu opłacalności.” „Klienci oczekują dziś płynnych, spersonalizowanych doświadczeń w wielu punktach styku, zarówno online, jak i offline. Adobe z dumą nawiązuje współpracę z Techcombankiem od 2022 roku, pomagając Bankowi dostarczać hiperspersonalizowane doświadczenia w czasie rzeczywistym za pośrednictwem Adobe Experience Cloud i Adobe Real-time CDP” – powiedział Simon Dale, wiceprezes Adobe Asia. „ Z entuzjazmem nawiązujemy współpracę z Techcombankiem w jego transformacji, wykorzystując dane i sztuczną inteligencję, aby lepiej służyć klientom i budować bardziej zmotywowaną kadrę pracowniczą. Ujednolicone dane w całym banku mają kluczowe znaczenie dla zapewnienia przez sztuczną inteligencję wiarygodnych i praktycznych rezultatów” – powiedział Sujith Abraham, starszy wiceprezes i dyrektor generalny Salesforce ASEAN. Pod koniec pierwszego wystąpienia Techcombank Keynote, prezes Techcombank, Jens Lottner, powiedział: „Doskonałe połączenie zaawansowanych możliwości przetwarzania danych, nowoczesnej infrastruktury cyfrowej i światowej klasy talentów stworzyło niezrównaną strategię rozwoju Techcombank. Dzięki silnemu wsparciu partnerów strategicznych i akcjonariuszy umacniamy naszą pozycję, budując jeden z najlepszych banków w Azji. Techcombank jest gotowy na kolejny krok, aby zapewnić klientom, akcjonariuszom i bankowi wyjątkowe korzyści oraz zrealizować wizję „Transformacji sektora finansowego, podnoszenia wartości życia”.

Khoi Ngo

Source: https://daibieunhandan.vn/doanh-nghiep1/danh-dau-ky-nguyen-ngan-hang-the-he-moi-tren-nen-tang-ai-i377448/