Stały zastępca prezesa Banku Państwowego Wietnamu (SBV) Dao Minh Tu przemawia na seminarium - Zdjęcie: VGP/HT
Oto treści omawiane na seminarium „Promowanie wdrażania Planu działań sektora bankowego w celu wdrożenia Narodowej Strategii Zielonego Wzrostu na lata 2021–2030” oraz ogłaszającym Podręcznik systemu zarządzania ryzykiem środowiskowym i społecznym (MTXH) w działalności związanej z udzielaniem kredytów, współorganizowanych przez Bank Państwowy Wietnamu 21 maja w Hanoi .
Zielony wzrost – od polityki do praktycznych działań
Wiceprezes Banku Państwowego Wietnamu (SBV), Dao Minh Tu, stwierdził: Zielony wzrost nie jest już opcją, lecz wymogiem. Zwłaszcza w kontekście narastających zmian klimatycznych, kraje na całym świecie , a zwłaszcza kraje rozwijające się, nie mogą dłużej zwlekać z działaniami na rzecz ochrony środowiska.
„Przejście na zielony model wzrostu gospodarczego, połączony z ochroną środowiska, to nieunikniona droga do zrównoważonej, inkluzywnej i dostatniej przyszłości” – podkreślił wicegubernator Dao Minh Tu.
Bez zbędnych słów, Wietnam wyraźnie zademonstrował to zaangażowanie poprzez szereg konkretnych strategii i planów działania. Od Strategii Zielonego Wzrostu na lata 2021–2030, z wizją do 2050 roku, po Plan Działania obejmujący 134 szczegółowe działania dla ministerstw, oddziałów i miejscowości. Koncentruje się on na promowaniu zielonego kredytu i mobilizacji zasobów, zwłaszcza z sektora finansowego.
Zastępca gubernatora Dao Minh Tu powiedział: Sektor bankowy zintegrował cele zrównoważonego rozwoju z wytycznymi dotyczącymi kredytów, wydał dyrektywę w sprawie promowania zielonego wzrostu gospodarczego i zażądał uwzględnienia zarządzania ryzykiem środowiskowym i społecznym w działalności związanej z udzielaniem kredytów.
Po prawie 10 latach wdrażania, do pierwszego kwartału 2025 roku 58 instytucji kredytowych (CI) wygenerowało zielone kredyty o łącznej wartości ponad 704 244 mld VND, co stanowi wzrost o ponad 21,2% rocznie w okresie 2017–2024 i jest wyższe niż ogólne tempo wzrostu kredytów w całej gospodarce. Zielone kredyty koncentrują się na energii odnawialnej, czystej energii (ponad 37%) i zielonym rolnictwie (ponad 29%).
W szczególności system bankowy jest coraz bardziej zainteresowany oceną ryzyka środowiskowego i społecznego. Do tej pory 57 instytucji kredytowych przeprowadziło oceny z łącznym zadłużeniem do 3,62 mln VND, co oznacza, że liczba kredytów ocenionych pod kątem ryzyka środowiskowego i społecznego wzrosła 15-krotnie w porównaniu z 2017 r.
Jednak wicegubernator Dao Minh Tu szczerze przyznał, że nadal istnieje wiele trudności, takich jak: niekompletne ramy prawne, ograniczone narzędzia oceny, długi okres zwrotu inwestycji i ograniczony dostęp do międzynarodowych zielonych zasobów finansowych. Jednocześnie kompetencje zespołu bankowego w obszarze środowisko – społeczeństwo – klimat nadal stanowią słabość, którą należy zdecydowanie poprawić.
Z perspektywy banków komercyjnych (CB), zastępca dyrektora generalnego Agribank, pan Doan Ngoc Luu, powiedział: Agirbank przeznaczył 30 000 miliardów VND na finansowanie projektów inwestycyjnych w kluczowych branżach i zielonych projektach ze stałą preferencyjną stopą procentową do 24 miesięcy, wynoszącą zaledwie 6,0% rocznie, obowiązującą do 31 grudnia 2025 r. (lub do końca okresu obowiązywania programu). 2 000 miliardów VND przeznaczono na wdrożenie preferencyjnego programu kredytowego dla klientów indywidualnych inwestujących w produkcję i działalność w zakresie produktów OCOP, ze stopą procentową do 2,0% rocznie niższą od minimalnej stopy procentowej kredytów Agribank.
Program pożyczkowy wspiera rozwój rolnictwa wysokotechnologicznego i czystego z minimalnym kapitałem w wysokości 50 bilionów VND dla klientów, którzy są przedsiębiorstwami, spółdzielniami, związkami spółdzielczymi, właścicielami gospodarstw rolnych... Agribank wdraża również preferencyjny program pożyczek „zielonego kredytu” dla klientów indywidualnych o skali 10 bilionów VND z minimalną stopą procentową wynoszącą zaledwie 3,5%/rok dla klientów pożyczających kapitał na realizację planów i projektów dotyczących produkcji i działalności w zakresie zielonych produktów i usług.
„W rezultacie wartość niespłaconych kredytów Agribanku na rzecz zielonych sektorów systematycznie rosła na przestrzeni lat, a udział finansowania zielonych projektów w całości niespłaconych kredytów Agribanku wzrósł z 0,9% w 2020 r. do 1,7% w 2024 r.” – poinformowali przedstawiciele Agribanku.
Seminarium „Wspieranie wdrażania Planu działań sektora bankowego w zakresie wdrażania Narodowej Strategii Zielonego Rozwoju na lata 2021-2030” oraz publikacja Podręcznika Systemu Zarządzania Ryzykiem Środowiskowym i Społecznym (MTXH) w działalności kredytowej – Fot. VGP/HT
Wyciągając wnioski z międzynarodowych doświadczeń , promujemy zrównoważone finanse
Podczas seminarium delegaci z ministerstw, banków i przedstawiciele wielu organizacji międzynarodowych wymieniali się praktycznymi opiniami na temat promowania zielonego kredytu.
Przedstawiciele niemieckich i szwajcarskich instytucji finansowych podzielili się również doświadczeniami na temat pozyskiwania zielonego kapitału, efektywnego wykorzystania instrumentów finansowania rozwoju i zachęcania sektora prywatnego do wnoszenia wkładu w zieloną transformację.
Wielu delegatów podkreśliło rolę ESG jako obowiązkowego standardu dla firm, które chcą w przyszłości uzyskać dostęp do kredytów. Dlatego publikowanie raportów ESG to nie tylko trend, ale stanie się „paszportem” do preferencyjnych źródeł kapitału.
Dr Michaela Baur – dyrektor krajowy Niemieckiej Agencji Współpracy Międzynarodowej (GIZ) w Wietnamie – przemawia – Zdjęcie: VGP/HT
Z perspektywy organizacji międzynarodowych, dr Michaela Baur – Dyrektor Krajowa Niemieckiej Agencji Współpracy Międzynarodowej (GIZ) w Wietnamie – analizuje: Aby rozwinąć silny, zielony system finansowy, niezbędna jest współpraca sektora publicznego, prywatnego i międzynarodowego. Rząd niemiecki, za pośrednictwem GIZ, zobowiązuje się do dalszego wspierania Wietnamu w dążeniu do zielonej gospodarki, w której nikt nie pozostaje w tyle.
Pani Ha Thi Thu Giang, Dyrektor Departamentu Kredytów dla Sektorów Gospodarczych (SBV), powiedziała: SBV opublikował „Podręcznik Systemu Zarządzania Ryzykiem Środowiskowym i Społecznym (ESMS)”. Dokument został opracowany wspólnie przez SBV i Międzynarodową Korporację Finansową (IFC) w oparciu o praktyki międzynarodowe i służy jako „podręcznik” dla instytucji kredytowych w zakresie integracji ESG z działalnością kredytową.
Podsumowując seminarium, zastępca gubernatora Dao Minh Tu podkreślił znaczenie doskonalenia ram prawnych i mobilizacji zasobów na rzecz zielonych kredytów. Nieuniknione jest, że kraje ustalają standardy eksportu towarów. Zgromadzenie Narodowe i rząd Wietnamu wydały zdecydowane i jasne instrukcje wraz z konkretnymi programami działań. Konieczne jest jednak szybkie uzupełnienie systemu dokumentów prawnych, które będą podstawą do synchronicznego wdrożenia przez odpowiednie ministerstwa i urzędy.
W sektorze bankowym, mimo że obecne ramy prawne opierają się na wspólnych podstawach, nadal wymagają udoskonalenia pod względem zarządzania, mechanizmów i konkretnych polityk. Jednocześnie, podnoszenie świadomości i szkolenia pracowników, a zwłaszcza kadry kierowniczej na wszystkich szczeblach branży, są również pilną potrzebą. Dlatego konieczne jest opracowanie ujednoliconych procedur i regulacji dla każdego banku komercyjnego, aby zapewnić skuteczne wdrażanie.
Tymczasem jednostki sektora bankowego muszą proaktywnie mobilizować krajowe źródła kapitału w celu obsługi programów kredytów ekologicznych.
Nie tylko banki krajowe, ale również wiele banków międzynarodowych wyraża obecnie zainteresowanie kwestiami ochrony środowiska i zrównoważonego rozwoju w Wietnamie. Zagraniczne instytucje finansowe rozważają rozszerzenie współpracy, nie tylko na poziomie politycznym, ale także w zakresie inwestycji bezpośrednich i pośrednich. Wietnam jest uważany za atrakcyjny cel podróży, szczególnie w takich obszarach jak rozwój infrastruktury, wdrażanie Planu Energetycznego VIII, inwestycje w energię odnawialną – obszary wymagające dużego i długoterminowego kapitału.
W związku z tym konieczne jest gruntowne przeanalizowanie i wdrożenie rozwiązań prawnych, przy jednoczesnym jasnym zaklasyfikowaniu branż i beneficjentów. Na tej podstawie należy szczegółowo określić polityki preferencyjne i wsparcia, a także odpowiednie mechanizmy decentralizacji władzy, aby stworzyć bankom komercyjnym korzystniejsze warunki w procesie wdrażania. Trwa opracowywanie i uzupełnianie szczegółowej listy banków komercyjnych kwalifikujących się do zielonych kredytów inwestycyjnych.
Ponadto promowane będą prace związane z analizą, oceną ryzyka i zapewnianiem szkoleń w zakresie wdrażania. GIZ współpracuje z odpowiednimi agencjami w celu opracowania praktycznych dokumentów, opartych na obecnym systemie prawnym, aby wesprzeć banki komercyjne w skutecznym wdrażaniu zielonego kredytu.
Przedsiębiorstwa i banki komercyjne zachęca się również do skupienia się na transparentnym publikowaniu raportów dotyczących wdrażania ESG. Jest to nie tylko wymóg zgodności z przepisami międzynarodowymi, ale także element zrównoważonego rozwoju krajowego systemu finansowego. W nadchodzącym czasie konieczne jest bardziej radykalne i jasne spojrzenie na wdrażanie ESG, a także wprowadzenie mechanizmów wsparcia zarówno ze strony państwa, jak i sektora bankowego.
Ponadto konieczne jest szybkie ukończenie mechanizmów gwarancji kredytowych oraz zapewnienie wsparcia finansowego dla zielonych przedsiębiorstw i projektów poprzez preferencyjne pożyczki lub emisję zielonych obligacji. Jasny korytarz prawny i odpowiednie ramy prawne będą warunkiem koniecznym dla promowania zdrowego rozwoju zielonego rynku finansowego.
Aby kontrolować emisje i chronić środowisko, banki komercyjne muszą ustanowić preferencyjne polityki kredytowe uwzględniające czynniki środowiskowe. Jednocześnie muszą harmonizować źródła kapitału z praktycznymi potrzebami i zasięgać opinii banków, ministerstw i sektorów, aby zapewnić wykonalność i wysoki poziom akceptacji proponowanych polityk.
Zastępca gubernatora Dao Minh Tu podkreślił, że rok 2025 jest ważnym kamieniem milowym w ocenie pięcioletniego wdrażania Strategii Zielonego Wzrostu na lata 2021–2025.
„Bank Państwowy Wietnamu zobowiązał się do kontynuowania następujących działań: rozsądnego zarządzania wzrostem kredytów, priorytetowo traktując zieloną produkcję i sektory gospodarki o obiegu zamkniętym; przeglądu i udoskonalania ram prawnych dotyczących zielonego kredytu, wspierania małych i średnich przedsiębiorstw w dostępie do kapitału; promowania współpracy międzynarodowej, poprawy kompetencji pracowników banku w zakresie zielonego kredytu i zmian klimatycznych; nasilenia działań propagandowych na rzecz zrównoważonego rozwoju...” – podkreślił lider Banku Państwowego.
Huy Thang
Źródło: https://baochinhphu.vn/dot-pha-trong-phat-trien-tin-dung-xanh-va-tai-chinh-ben-vung-102250521164442426.htm
Komentarz (0)