Pieniądze „zwrotne” są przekazywane z innych banków doACB

W związku ze sprawą przedsiębiorstwa z Ho Chi Minh City, które oskarżyło Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB) o pobranie pieniędzy z czeku zawierającego fałszywy podpis i pieczęć, ACB właśnie przesłało informację zwrotną do gazety VietNamNet.

Konkretnie ACB poinformowało o treści przelewu, w którym zapisano „wypłacenie czeku” na kwotę 95 milionów VND, który RIIN Group Company (jednostka, która zgłosiła utratę pieniędzy na koncie) otrzymała 5 marca od tajemniczej osoby.

Wcześniej przedstawiciel RIIN Group poinformował, że firma zwróciła się do ACB o zwrot 95 milionów VND przed 6 marca. 5 marca nieznajomy, pan Nguyen Duy Thinh (dyrektor i przedstawiciel prawny RIIN Group), podając się za osobę, która wypłaciła czek i obiecała zwrot pieniędzy. Natychmiast na konto firmy wpłynęła kwota 95 milionów VND z treścią „przelew pieniędzy na wypłatę czeku”.

Firma nie zgodziła się z powyższą treścią przelewu i wysłała wiadomość e-mail do ACB, aby zapytać bank o opinię na temat wykorzystania przez firmę powyższej kwoty.

Sec gia acb.jpg
Grupa Riin uznała czek za fałszywy.

W odpowiedzi dla VietNamNet, ACB poinformowało, że 5 marca bank otrzymał e-mail od Riin Group z informacją o zwrocie pieniędzy od beneficjenta czeku, wraz ze zdjęciem wiadomości. Treść wiadomości nie była jednak zgodna z treścią przekazaną prasie przez Riin Group.

„Ze względu na przepisy dotyczące bezpieczeństwa informacji o klientach, ACB nie może udostępniać prasie informacji o treściach dotyczących klientów ani szczegółowych zrzutów ekranu, z wyjątkiem przypadków, gdy wymaga tego prawo” – odpowiedziała ACB.

ACB oświadcza, że ​​przelew pieniędzy na konto firmy przez osobę trzecią jest transakcją cywilną między osobą trzecią a klientem. ACB nie ma prawa komentować sposobu wykorzystania pieniędzy na koncie klienta.

Ponadto, w transakcji przekazu pieniężnego znajdują się informacje o nadawcy zwracającym pieniądze oraz treść transakcji przekazu pieniężnego. Pieniądze są przekazywane z innego banku do ACB. ACB nie realizuje tego zlecenia przekazu pieniężnego.

„ACB ma dowody na to, że nadawca i przedstawiciel prawny firmy dokonali wymiany przed dokonaniem przelewu do ACB. ACB przekaże dowody agencji śledczej na żądanie” – zapewnił przedstawiciel banku.

Przekazanie sprawy do agencji śledczej

Wcześniej, 5 marca, ACB również odpowiedziało klientom na piśmie, potwierdzając, że zawsze będzie w pełni wywiązywać się ze swoich obowiązków w zakresie udzielania klientom wsparcia zgodnie z umową podpisaną między klientami a ACB w sprawie warunków korzystania z usług ACB.

Jeśli chodzi o prośbę klienta o zwrot pieniędzy (zanim pieniądze zostały przekazane przez osobę nieznajomą), ACB uważa, że ​​bez opinii niezależnej agencji rzeczoznawcy lub właściwego organu bank nie ma wystarczających podstaw, aby rozważyć zwrot.

acb hoang dao thuy.jpg
ACB Hoang Dao Thuy ( Hanoi ), skąd Riin Group poinformowało, że po południu 27 lutego nastąpiło wycofanie 95 milionów VND ze spółki.

Jeśli chodzi o informację, że konto RIIN Group zostało zablokowane rano 27 lutego (firma skarżyła się, że po południu tego samego dnia z jej konta pobrano 95 milionów dolarów z czeku wystawionego w biurze transakcyjnym ACB Hoang Dao Thuy w Hanoi), bank stwierdził, że konto klienta służące do przeprowadzania transakcji online zostało zablokowane 27 lutego, ponieważ wbrew przepisom wprowadzono ponad 5 razy nieprawidłowe hasło.

ACB wyjaśniło również kwestię wysłania wiadomości e-mail do klienta z pytaniem „czy ACB ma kontynuować dochodzenie czy nie” po tym, jak klient poinformował 5 marca o otrzymaniu na swoim koncie 95 milionów VND.

„Tego samego dnia, przed 6 marca, ACB wysłało drugą odpowiedź na prośbę klienta Thinh o zwrot pieniędzy (wysłano list pocztą , e-mailem i telefonicznie, aby powiadomić klienta) i wysłało e-mail z potwierdzeniem, a także zadzwoniło do klienta Thinh, aby omówić, czy klient nadal będzie prosił ACB o weryfikację zamówienia czeku, aby ACB mogło kontynuować weryfikację”.

ACB potwierdziło, że zawsze udziela przejrzystych informacji i wypełnia swoje obowiązki w zakresie ochrony uzasadnionych praw klientów. Po otrzymaniu sprawy ACB podjęło szereg działań.

ACB poinformowało, że dwukrotnie zapraszało klienta do siedziby w celu dochodzenia swoich praw, ale klient odmówił. ACB zaprosi klienta do siedziby po raz trzeci w tym tygodniu, aby doszedł do porozumienia.

Jednocześnie ACB zgłosiło incydent do Banku Państwowego i przekazało akta agencjom śledczym w Hanoi, Da Nang i Ho Chi Minh, ponieważ znalazło oznaki podejrzenia, że ​​za sprawą stoi profesjonalna grupa oszustów.

Według ACB, bank wysłał klientowi 15 marca trzeci list z zaproszeniem do współpracy, dotyczący następujących kwestii: rozwiązanie ACB dotyczące wniosku o zwrot pieniędzy; klient wypełnił procedury umożliwiające ACB przeprowadzenie dochodzenia zgodnie z przepisami; klient zaktualizował najnowszą pieczęć i podpis przedstawiciela prawnego w celu uniknięcia ryzyka nadużycia konta;...