Wyniki śledztwa wskazują, że pani Truong My Lan posiada ogromny majątek. Policja Śledcza tymczasowo zatrzymała i przejęła nieruchomości należące do pani Truong My Lan, w tym: 1266 oryginalnych certyfikatów prawa do użytkowania gruntów, 1784 kserokopie certyfikatów prawa do użytkowania gruntów, listę 269 domów i gruntów do wynajęcia oraz 21 umów notarialnych, 147 umów o odszkodowanie za działki należące do projektu Phuoc Kien w dzielnicy Nha Be w Ho Chi Minh.

Agencja śledcza zajęła również 1237 nieruchomości należących do spółek powiązanych z oskarżonym Truong My Lan; zajęła ponad 857 milionów akcji SCB należących do pani Truong My Lan i osób fizycznych zarejestrowanych w jej imieniu; zajęła ponad 137 milionów akcji 5 spółek osób prawnych i osób fizycznych zarejestrowanych w jej imieniu, a także 1 jacht, 2 statki, 19 samochodów i inne aktywa.

Według agencji śledczej, pani Truong My Lan zleciła pani Dang Phuong Hoai Tam (przewodniczącej biura zarządu Van Thinh Phat Group) monitorowanie poszczególnych nieruchomości, aby dowiedzieć się, które aktywa zostały przeznaczone na pożyczki bankowe, a które nie.

nh scb.png
W przypadku pożyczek udzielanych przez grupę Van Thinh Phat w SCB Bank wspólną cechą jest to, że centrala przekazuje informacje o klientach w dół, jednostka biznesowa przygotowuje dokumenty na podstawie informacji dostarczonych przez centralę, najpierw wypłaca środki, a następnie przygotowuje dokumenty, aby nadać im prawny charakter.

Pani Tam zarządza również listą firm/osób, których nazwiska widnieją w aktywach i pożyczkach, a także monitoruje tę listę; nadzoruje pracowników, którzy przeprowadzają procedury prawne i zakładają firmy do wykorzystania przy ubieganiu się o pożyczki w SCB Bank.

W 2022 roku pani Truong My Lan pokazała pani Tam listę swoich aktywów obciążonych hipoteką w banku SCB i poprosiła ją o sprawdzenie informacji o każdym aktywie, aby sprawdzić, czy nie ma w nich błędów lub czy jakiekolwiek aktywa nie zostały zwrócone po spłaceniu pożyczki.

Według oświadczenia pani Tam, od około 2013 do 2014 roku była ona przydzielona do zespołu zarządzającego w celu monitorowania aktywów, w tym indywidualnych aktywów pani Truong My Lan i Van Thinh Phat Group.

Na początku 2020 roku pani Tam została mianowana zastępcą kierownika Biura Zarządu, odpowiadając za wszystkie prace biurowe. W tym czasie pani Tam powierzyła zadanie monitorowania zadłużenia (w tym nazwy firmy pożyczającej, kwoty pożyczki, daty wypłaty, zabezpieczenia, zadłużenia, okresu kredytowania...) dwóm innym osobom, które miały udzielać wsparcia.

Te dwie osoby skontaktują się z bankiem SCB w imieniu pani Tam, aby uzyskać informacje o niespłaconych długach związanych z aktywami, w tym indywidualnymi aktywami pani Truong My Lan i grupy Van Thinh Phat, tak aby w momencie, gdy pani Lan poprosi o raport, pani Tam natychmiast dysponowała informacjami, które powinna przekazać.

Pani Tam przyznała, że ​​zarządzała informacjami i powiązanymi z nimi niespłaconymi długami w SCB Bank dotyczącymi 98 nieruchomości mieszkalnych i gruntowych w Ho Chi Minh City oraz 28 nieruchomości gruntowych w Dzielnicy 9 (Thu Duc) w Ho Chi Minh City. Pani Tam wiedziała, że ​​nieruchomości te były obciążone hipotekami w SCB Bank.

Ponadto pani Tam skontaktowała się bezpośrednio z panem Tran Hoang Giang, zastępcą dyrektora departamentu zatwierdzania kredytów w SCB Bank, aby zaktualizować stan zadłużenia z tytułu pożyczek SCB i aktywów zabezpieczonych hipoteką.

Wejdź w „wir”

W odniesieniu do tej sprawy pan Tran Hoang Giang oświadczył: W 2014 r. pracował jako pracownik sprzedaży, a następnie został mianowany zastępcą dyrektora działu wycen w SCB Bank, oddział w Sajgonie.

Po kilku latach pracy w SCB Bank, kierownictwo centrali i oddziału w Sajgonie poinformowało go, że SCB musi zatwierdzać i wypłacać pożyczki grupie klientów powiązanych z „Madam”, wpływową osobą w SCB, mającą prawo do zarządzania i udzielania pożyczek grupie Van Thinh Phat w SCB Bank.

Pożyczki udzielone grupie Van Thinh Phat w SCB Bank są wszystkie widoczne w systemie „Core Banking” SCB z polem informacyjnym „HSTT” (czyli „Centrala marketingu”); wspólną cechą jest to, że Centrala przekazuje informacje o kliencie w dół, jednostka biznesowa przygotowuje dokumenty zgodnie z informacjami dostarczonymi przez Centralę, najpierw wypłaca środki, a następnie przygotowuje dokumenty do legalizacji.

W trakcie przygotowywania ważnego pliku zatwierdzającego dla grupy klientów Van Thinh Phat z polem informacyjnym „HSTT” pan Giang otrzymywał bezpośrednie instrukcje od pani Tran Thi My Dung, zastępcy dyrektora generalnego i dyrektora działu zatwierdzania kredytów oraz pana Bui Nhana, zastępcy dyrektora działu odpowiedzialnego za dział hurtowy.

W listopadzie 2020 roku pan Giang został mianowany Kierownikiem Działu Zatwierdzania Kredytów dla Klientów Hurtowych w Wydziale Zatwierdzania Kredytów i Ugody Długów SCB. Od 31 sierpnia 2022 roku, do momentu wniesienia aktu oskarżenia, pan Tran Hoang Giang został mianowany Zastępcą Dyrektora Działu Zatwierdzania Kredytów i Ugody Długów, zastępując pana Bui Nhana.

Pan Giang potwierdził: Od 7 października 2020 r. do 2 czerwca 2022 r., pełniąc funkcję dyrektora departamentu ponownej oceny SCB, oskarżony podpisał i zatwierdził 192 raporty wyceny pożyczek, 160 raportów ponownej oceny, zgadzając się na udzielenie 208 pożyczek 160 klientom, którzy są osobami fizycznymi i prawnymi grupy Van Thinh Phat pani Truong My Lan, z niespłaconym saldem na dzień 17 października 2022 r. przekraczającym 128,507 miliardów VND.

Z tego saldo główne wynosi 115 030 miliardów VND, a saldo odsetek przekracza 13 477 miliardów VND, wliczając w to zadłużenie z tytułu odsetek/opłat, które zostało sprzedane/skompensowane.

Pan Giang oświadczył również, że zdawał sobie sprawę, iż składanie i zatwierdzanie wniosków o pożyczki „HSTT” w odniesieniu do grupy klientów Van Thinh Phat pani Truong My Lan było sprzeczne ze standardową procedurą udzielania pożyczek i naruszało przepisy prawa dotyczącego udzielania kredytów.