Pracownicy banku przyczyniają się do zapobiegania przestępczości i jej kontroli

Cyberoszustwa we wszystkich formach i podstępach przyniosły cierpienie wielu osobom. Aby pomóc ludziom bezpiecznie dokonywać transakcji za pośrednictwem systemu bankowego, sektor bankowy zainicjował akcję „Pracownicy banków przyczyniają się do zapobiegania i zwalczania przestępczości”. Dziennikarz gazety Binh Thuan przeprowadził wywiad z panem Phan Thanh Enem – dyrektorem oddziału Banku Państwowego Wietnamu w Binh Thuan.

Pan Phan Thanh En – Dyrektor Oddziału Banku Państwowego Binh Thuan.

Szanowny Panie, obecnie oszustwa związane z przelewami pieniężnymi zdarzają się często w Internecie. Jak wygląda sytuacja w Binh Thuan?

Pan Phan Thanh En: Ostatnio, szczególnie w prowincji Binh Thuan, a także w całym kraju, odnotowano wiele przypadków oszustw i przywłaszczenia aktywów w cyberprzestrzeni w sektorze bankowym. Coraz bardziej wyrafinowane i zorganizowane sztuczki powodują zamieszanie i szkody dla klientów oraz niszczą reputację banków.

Tylko w kwietniu i maju 2024 r. w prowincji odnotowano wiele kolejnych przypadków oszustw i przywłaszczenia mienia, polegających na podszywaniu się pod właściwe organy (policję, prokuraturę, sądy itp.) w celu nakłonienia ofiar do przelania pieniędzy na konta bankowe, a następnie ich przywłaszczenia. 9 kwietnia 2024 r. klient urodzony w 1956 r. w gminie Tan Lap w dystrykcie Ham Thuan Nam został oszukany i nakłoniony do przelania 1,8 mld VND, co zostało natychmiast wykryte przez oddział Agribank Ham My i udaremnione dzięki współpracy z policją gminy Ham My. 12 kwietnia 2024 r. klient urodzony w 1954 r. w gminie Ham Kiem w dystrykcie Ham Thuan Nam został oszukany i nakłoniony do przelania 450 mln VND, co zostało natychmiast wykryte przez oddział BIDV Binh Thuan i udaremnione dzięki współpracy z policją prowincji PA05. 3 maja 2024 roku klient urodzony w 1958 roku w miejscowości Ma Lam w dystrykcie Ham Thuan Bac został oszukany i zmuszony do przekazania 3,2 miliarda VND. Oddział Agribank Ham Thuan Bac natychmiast wykrył to i podjął współpracę z policją miejską Ma Lam, aby temu zapobiec. Z powyższych przypadków wynika, że sytuacja oszustw majątkowych jest bardzo skomplikowana i ma tendencję wzrostową. To pokazuje, że czujność, poczucie odpowiedzialności i rola banków w szybkim wykrywaniu i zapobieganiu przekazywaniu pieniędzy oszustom przez ofiary jest jednym z ważnych czynników przyczyniających się do skutecznego zapobiegania i powstrzymywania przestępstw związanych z oszustwami majątkowymi.

Z perspektywy zarządzania, jakie zalecenia ma sektor bankowy, aby pomóc ludziom uniknąć oszustw?

Pan Phan Thanh En: Aby zapobiegać powyższym formom oszustw i chronić się przed nimi, należy zachować spokój i nie dać się zwieść presji psychologicznej i groźbom. Należy zweryfikować tożsamość i dane osoby dzwoniącej, dzwoniąc na oficjalny numer telefonu danej agencji lub kontaktując się z nią bezpośrednio za pośrednictwem oficjalnych kanałów. Nie należy podawać danych osobowych ani pieniędzy telefonicznie, e-mailem ani innymi kanałami. W przypadku otrzymania telefonu z pogróżkami lub podejrzenia oszustwa należy natychmiast powiadomić lokalną policję w celu uzyskania wsparcia i porady. Należy pamiętać, że agencje rządowe nie będą nagle prosić o przekazanie pieniędzy ani udostępnianie poufnych informacji przez telefon bez uprzedniego pisemnego powiadomienia.

Aby skutecznie wdrożyć ruch społeczny na rzecz ochrony bezpieczeństwa narodowego, Bank Państwowy Wietnamu, oddział w Binh Thuan, zainicjował akcję „Pracownicy banku przyczyniają się do zapobiegania i zwalczania przestępczości”, a także wspiera klientów w identyfikowaniu, wykrywaniu i zapobieganiu przestępstwom i oszustwom prowadzącym do utraty pieniędzy. Bank Państwowy Wietnamu, oddział w Binh Thuan, zwrócił się do instytucji kredytowych w regionie z prośbą o regularne organizowanie szkoleń i aktualizację wiedzy na temat zapobiegania i zwalczania przestępstw płatniczych, przestępstw z wykorzystaniem zaawansowanych technologii do popełniania oszustw internetowych… aby urzędnicy i pracownicy mogli na czas podejmować działania zapobiegawcze w celu ochrony praw i uzasadnionych interesów zarówno klientów, jak i banków. W związku z tym, wszyscy urzędnicy i pracownicy powinni być dokładnie informowani o procesie dokonywania transakcji bezpośrednich z klientami. W przypadku wykrycia podejrzanych transakcji konieczne jest natychmiastowe zbadanie i wyjaśnienie klientom metod i sztuczek stosowanych przez przestępców, aby klienci zrozumieli i natychmiast przerwali transakcje. W razie potrzeby należy współpracować z policją i innymi służbami w celu rozwiązania problemu.

Ponadto konieczne jest promowanie informacji, komunikacji i ostrzeganie klientów o metodach i sztuczkach oszustw i naciągactw przestępców w celu rozpoznawania i zapobiegania; instruowanie klientów w zakresie zapewnienia bezpieczeństwa podczas transakcji w środowisku elektronicznym; publiczne informowanie klientów o formach oszustw i przywłaszczania aktywów za pośrednictwem wielu kanałów, takich jak e-mail, wiadomości tekstowe, sekcje powiadomień w aplikacjach Smart Banking, strony internetowe banków, krótkie klipy instruujące klientów, jak przeprowadzać bezpieczne transakcje online... Doradzanie klientom, co robić, a czego nie, proaktywna ochrona danych osobowych podczas korzystania z usług, aby nie wpaść w pułapkę oszustów; współpraca z siłami funkcyjnymi, policją, udostępnianie infolinii lub adresów e-mail w celu szybkiego wsparcia klientów.

Ponadto banki, a zwłaszcza personel, który często kontaktuje się z klientami w celu przeprowadzenia transakcji, muszą wspierać klientów w wykrywaniu, identyfikowaniu i szybkim zapobieganiu oszustwom, nietypowym zachowaniom i utracie kontroli nad klientami, prowadzącym do utraty pieniędzy. Obowiązuje polityka terminowego chwalenia, zachęcania i nagradzania zespołów i pracowników banków, którzy osiągnęli sukcesy w zapobieganiu, wykrywaniu i szybkim zapobieganiu oszustwom internetowym w sektorze bankowym.

Dziękuję!

Źródło