Jak podaje VietNamNet, Agencja Śledcza ds. Bezpieczeństwa ( Ministerstwo Bezpieczeństwa Publicznego ) zakończyła uzupełniające dochodzenie w sprawie naruszenia przepisów dotyczących działalności bankowej i innych działań związanych z działalnością bankową, wręczania łapówek, przyjmowania łapówek i udzielania pożyczek na wysoki procent w transakcjach cywilnych.

Agencja Śledcza Policji zaproponowała postawienie przed sądem pana La Quang Binh (przewodniczącego zarządu spółki ECPAY) pod zarzutem naruszenia przepisów dotyczących działalności bankowej, innych działań związanych z działalnością bankową oraz przekupstwa.

Z ustaleń śledztwa wynika, że ​​od 2016 r., w związku z utrzymywaniem relacji kredytowej w banku, pan La Quang Binh, jego siostra La Thi Phuong Lien oraz ich podwładni doskonale znali przepisy prawne dotyczące przyznawania limitów kredytowych i wypłacania pożyczek klientom korporacyjnym.

Sam pan Binh uważa, że ​​jego firmy nie mają zdolności finansowej, nie prowadzą działalności produkcyjno-handlowej i nie spełniają warunków, aby otrzymać limit kredytowy na wypłatę środków w banku.

62d15975dfc90.jpg
Zdjęcie ilustracyjne

Jednak aby mieć pieniądze na spłatę pożyczek z instytucji kredytowych, spłatę wysoko oprocentowanych pożyczek od wielu osób fizycznych, pokrycie kosztów operacyjnych firm itp., pan Binh zmówił się z kilkoma urzędnikami bankowymi i zlecił swojej siostrze Lien i pracownikom znalezienie i zakup setek firm, zmianę rejestracji działalności gospodarczej, znalezienie przedstawicieli prawnych, tworzenie fałszywych dokumentów w celu uzyskania limitów kredytowych i wypłatę tysięcy miliardów VND w banku.

Magnat La Quang Binh wykorzystał te pieniądze na wiele różnych celów i stracił możliwość spłaty długów, co spowodowało wyjątkowo poważne szkody w majątku banku.

Według policji śledczej, pan Binh rozmawiał, uzgodnił i wraz z innymi osobami przekupił pana Dao Hoang Thanga (dyrektora banku) 200 000 akcji EIN (równowartość 2 miliardów VND), aby rozwiązać problem, dzięki czemu spółka Thinh Phat nie zostanie przeniesiona do kategorii złych długów i będzie nadal otrzymywać wypłaty kapitałowe wbrew przepisom.

Śledztwo wykazało, że gdy jego firma popadła w kłopoty i potrzebowała dużej ilości pieniędzy, aby je naprawić, pan Binh pożyczał pieniądze na wysokie odsetki. Jedną z osób, które pożyczyły panu Binhowi pieniądze, był pan Pham Quang Tao.

W latach od marca 2021 r. do kwietnia 2022 r. pan Tao pożyczył panu Binhowi łączną kwotę 215 mld VND z oprocentowaniem wynoszącym 0,3%–0,45% dziennie (od 3000 do 4500 mln VND/1 mln VND dziennie, co odpowiada oprocentowaniu 109,5%–164,25% rocznie, od 5,475-krotności do ponad 8,2-krotności najwyższej stopy procentowej w transakcjach cywilnych określonej w art. 468 Kodeksu cywilnego). Łączna kwota odsetek wynosi ponad 41,7 mld VND.

Pan La Quang Binh spłacił panu Tao całkowitą kwotę kapitału w wysokości 188 miliardów VND, pozostając nadal winnym 27 miliardów VND. Ponieważ pan Binh wielokrotnie nie spłacał odsetek w terminie, musiał zapłacić odsetki przekraczające ustalony limit.

Kolejnym wierzycielem pana Binha jest oskarżony Nguyen Hoai Anh (były dyrektor generalny Tin Viet Investment and Business Joint Stock Company). Około czerwca 2021 roku, kiedy dowiedział się, że pan Binh potrzebuje pieniędzy na spłatę pożyczki w banku i wypłatę aktywów obciążonych hipoteką, Pham Nhu Ha (były zastępca dyrektora banku) i Nguyen Hoai Anh omówili i uzgodnili, że Ha nie wypłaci pożyczki firmie pana Binha, zmuszając tego potentata do zaciągnięcia pożyczki od Hoai Anha po wysokim oprocentowaniu.

Według agencji śledczej pan Binh pożyczył od pana Hoai Anha 120 miliardów VND z oprocentowaniem wynoszącym 0,4% dziennie (4000 VND/1 milion dziennie, co odpowiada oprocentowaniu wynoszącemu 146% rocznie, czyli 7,3 razy wyższemu niż najwyższe oprocentowanie w transakcjach cywilnych).

Z 120 miliardów VND pożyczki, o której mowa powyżej, Pham Nhu Ha wpłacił 2 miliardy VND; pozostałe 118 miliardów VND wpłacił Hoai Anh, ale tylko 1,1 miliarda VND pochodziło z jego własnej kieszeni. Pozostałe 116,9 miliarda VND pochodziło z kwoty, którą bank wypłacił firmom Phuong Dung i Dai Nam.

Do 14 lipca 2021 r. pan Binh przelał Hoai Anhowi 9,6 mld VND w formie odsetek.

Dwóch byłych dyrektorów banków pożycza pieniądze po wysokich stopach procentowych, zarabiając dziesiątki miliardów dongów

Dwóch byłych dyrektorów banków pożycza pieniądze po wysokich stopach procentowych, zarabiając dziesiątki miliardów dongów

Agencja śledcza poinformowała, że ​​dwóch byłych dyrektorów banków pożyczało pieniądze na wysokie odsetki, zarabiając dziesiątki miliardów dongów. Tymczasem dyrektor oddziału banku przyjął łapówki w postaci akcji o wartości ponad 2 miliardów dongów w zamian za przyznanie limitu kredytowego...
Magnat, którego majątek jest sprawdzany: La Quang Binh: właściciel szeregu ogromnych projektów, złych długów w wysokości tysięcy miliardów

Magnat, którego majątek jest sprawdzany: La Quang Binh: właściciel szeregu ogromnych projektów, złych długów w wysokości tysięcy miliardów

Pan La Quang Binh jest szefem wielu dużych przedsięwzięć i projektów, w tym skandalicznego projektu Royal Marina Center - Swisstouches La Luna Resort.