Najwyższa Prokuratura Ludowa właśnie zakończyła postępowanie w sprawie oskarżenia oskarżonego La Quang Binha (ur. 1979 r., przewodniczącego zarządu spółki ECPAY) i 35 innych osób za przestępstwa „naruszenia przepisów dotyczących działalności bankowej i innych czynności związanych z działalnością bankową”, „udzielania pożyczek na wysoki procent w transakcjach cywilnych”, „dawania łapówek”, „przyjmowania łapówek”.

Zgodnie z oskarżeniem, aby uzyskać pieniądze na spłatę pożyczki w wysokości 1000 miliardów VND zaciągniętej przez firmę ECPAY, za zgodą pana Dao Hoang Thanga (urodzonego w 1974 r., byłego dyrektora oddziału banku) i pod kierownictwem Pham Nhu Ha (urodzonego w 1974 r., byłego zastępcy dyrektora oddziału banku), Nguyen Thanh Nhan (urzędnika bankowego), Vuong Thi Bich Ngoc (urzędnika bankowego), od maja 2021 r. do lutego 2023 r. pan La Quang Binh wykorzystał 68 firm do tworzenia fałszywych dokumentów pożyczkowych i dokonywania wypłat, powodując stratę banku przekraczającą 948 miliardów VND.

la quang bi nh kopia 6794 1728963235.jpg
Pan La Quang Binh. Zdjęcie: ECPAY

Ponadto, aby uzyskać pieniądze na pożyczenie panu La Quang Binhowi po wysokim oprocentowaniu, czerpanie nielegalnych zysków i wykorzystywanie ich do celów osobistych, oskarżeni Ha i Ngoc zmówili się z oskarżonym Nguyenem Hoai Anhem (ur. 1981, dyrektor generalny Tin Viet Investment and Business Joint Stock Company), wykorzystując dwie spółki Hoai Anha do tworzenia fałszywych dokumentów pożyczkowych i ich wypłaty, co spowodowało straty banku w wysokości ponad 137 miliardów VND. Łączna kwota strat banku wynosi ponad 1086 miliardów VND.

Oprócz naruszenia przepisów bankowych, oskarżeni w tej sprawie dopuścili się również lichwy w transakcjach cywilnych oraz przekupstwa i przyjmowania przekupstw.

Pan La Quang Binh postanowił omówić i uzgodnić szczegóły z oskarżonymi Pham Nhu Ha, Nguyen Thanh Nhan i Vuong Thi Bich Ngoc, a następnie nakazał swojej siostrze La Thi Phuong Lien i pracownikom podległym jego upoważnieniu stworzenie fałszywych dokumentów, aby bank mógł legalizować wnioski kredytowe i wypłacać pożyczki z naruszeniem prawa dotyczącego działalności bankowej w 64 spółkach Binha.

W akcie oskarżenia ustalono, że łączna kwota niespłaconego długu 64 spółek wynosiła ponad 2189 mld VND (dług główny wynosił ponad 2068 mld VND, a dług odsetkowy ponad 121 mld VND).

Spośród nich 23 firmy mają zabezpieczone aktywa, a 41 firm nie ma zabezpieczonych aktywów. Porównując łączną kwotę zadłużenia z całkowitą wartością oszacowanych zabezpieczeń, bank poniósł stratę w wysokości ponad 948 miliardów VND.

Ponadto Binh rozmawiał i uzgodnił ze swoją siostrą, że przekupi 200 000 akcji EIN (równowartość 2 miliardów VND) pana Dao Hoang Thang, aby rozwiązać sytuację, tak aby spółka Thinh Phat należąca do La Quang Binha nie została przekształcona w spółkę z długami i nadal otrzymywała wypłaty z banku.

W tym przypadku siostrę La Quang Binh oskarżono o pomaganie bratu w monitorowaniu i nakłanianiu pracowników do wykonywania zadań zleconych przez Binh, takich jak zakup firmy i znalezienie przedstawiciela prawnego dla firmy Binh, co było sprzeczne z prawem dotyczącym działalności bankowej.

Łączne zadłużenie 51 firm wynosi ponad 1934 miliardy VND, z czego 20 firm ma zabezpieczone aktywa, a 31 firm nie ma zabezpieczonych aktywów. Porównując całkowite zadłużenie z całkowitą wartością oszacowanych zabezpieczeń, bank poniósł stratę w wysokości ponad 945 miliardów VND.