Usuń ponad 86 milionów kont bankowych od 1 września

Usuń ponad 86 milionów kont bankowych od 1 września.

Według Banku Państwowego Wietnamu (SBV), kraj ten ma obecnie około 200 milionów kont bankowych. Jednak po wprowadzeniu wymogu uwierzytelniania biometrycznego, system zarejestrował jedynie 113 milionów kont osobistych i ponad 711 000 aktywnych kont organizacyjnych. Usuwanie kont bankowych, które nie zostały uwierzytelnione i nie generowały transakcji przez długi czas, pomoże oczyścić system kont bankowych, zapobiegając powszechnym ostatnio formom oszustw, takim jak fałszywe konta w celu otrzymania pieniędzy, wypłacanie pieniędzy bez podania nazwiska właściciela lub pranie pieniędzy za pośrednictwem bankowości elektronicznej. Kontrola i weryfikacja klientów są obecnie wdrażane równolegle z rządowym Projektem 06, we współpracy SBV z Ministerstwem Bezpieczeństwa Publicznego .

Oczekuje się, że banki komercyjne usuną ponad 86 milionów takich kont od 1 września 2025 r. W rzeczywistości niektóre duże banki, takie jak BIDV, Vietcombank, Agribank , Techcombank, VPBank... proaktywnie zablokowały lub zamknęły konta, które wskazywały na ryzyko.

Bank Państwowy Wietnamu buduje obecnie wspólną bazę danych kont z oznakami oszustwa, aby monitorować i ostrzegać przed nietypowymi transakcjami. Bank Państwowy Wietnamu opracował dekret zastępujący dekret 88/2029 w sprawie sankcji administracyjnych w sektorze bankowym i monetarnym, zwiększając kary administracyjne 4-5-krotnie w porównaniu z obecnym poziomem (do 200 milionów VND za leasing lub pożyczanie kont).

Ministerstwo Bezpieczeństwa Publicznego zaproponowało również wszczęcie postępowania karnego wobec osób wynajmujących lub pożyczających pieniądze z rachunków bankowych.

W przypadku kont korporacyjnych, obecnie istnieje około 711 000 kont, co stanowi 55% wszystkich kont bankowych organizacji, które zostały zweryfikowane na podstawie danych biometrycznych przedstawiciela prawnego. Od 1 lipca konta korporacyjne również muszą być uwierzytelniane biometrycznie, aby można było dokonywać transakcji.

Według VTV

Source: https://baothanhhoa.vn/xoa-bo-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-tu-ngay-1-9-254811.htm