77% dos investidores têm dificuldade em autogerir suas carteiras de ativos

(Dan Tri) - Uma pesquisa mostra que 80% dos investidores esperam obter um lucro de 7% ou mais ao ano. No entanto, 77% dos investidores disseram ter dificuldade em identificar o canal de investimento certo.

80% dos investidores não utilizaram serviços de gestão de ativos digitais

Na manhã de 8 de julho, na Cidade de Ho Chi Minh, a Thien Viet Securities Joint Stock Company (código de ações: TVS) realizou a conferência de investidores de 2025.

No evento, o Sr. Bui Thanh Trung, Diretor Geral Adjunto Sênior da Thien Viet Securities Company (TVS), compartilhou os resultados do relatório da pesquisa de 2025, realizada pela Thien Viet Fund Management Company com 579 investidores participantes em cinco grandes cidades do Vietnã. O relatório apresenta um panorama claro do comportamento e das tendências da gestão de ativos pessoais dos vietnamitas.

Sr. Bui Thanh Trung (Foto: Comitê Organizador).

Segundo o Sr. Trung, a proporção de alocação de ativos em relação às ações listadas no Vietnã ainda é bastante baixa em comparação com muitos mercados desenvolvidos. Especificamente, essa proporção nos EUA e em Cingapura frequentemente ultrapassa 30%, na China é de cerca de 25%, enquanto no Vietnã e na Tailândia é de apenas cerca de 17%.

Os vietnamitas ainda priorizam os canais tradicionais, principalmente o mercado imobiliário, que representa 31% de sua carteira de ativos, e o ouro, cerca de 14%. Isso reflete uma preferência por ativos tangíveis, coisas que "podem ser vistas e seguradas", como imóveis, ouro, relógios, pinturas, vinhos ou antiguidades.

No entanto, o Sr. Trung comentou que, à medida que a renda das pessoas aumenta, as tendências de investimento também mudarão para uma direção mais moderna, especialmente aumentando a proporção de investimento em ativos de alta liquidez, como ações e certificados de fundos — semelhante à tendência em países desenvolvidos.

Nos últimos 5 anos, os 3 principais canais de investimento foram imóveis, ouro e ações. Alguns investidores também começaram a prestar atenção em ativos alternativos, como itens colecionáveis, mas a proporção ainda é pequena. Espera-se que essa tendência aumente rapidamente graças à melhora na renda e à conscientização financeira.

Em termos de expectativas de lucro, mais de 80% dos investidores participantes da pesquisa esperam obter um lucro de 7% ou mais ao ano. Destes, 41% esperam um lucro de 7% a 15%, enquanto 42% almejam um lucro de 15% a 30%.

Apesar das altas expectativas, 77% dos participantes da pesquisa afirmaram ter dificuldade em identificar canais de investimento adequados, bem como em elaborar planos financeiros de longo prazo. A partir daí, o Sr. Trung identificou duas necessidades importantes dos investidores hoje. Uma delas é receber aconselhamento financeiro profissional e a outra é ter acesso a novos canais de investimento além das opções tradicionais.

No entanto, o acesso a novos canais de investimento ainda enfrenta muitas barreiras. Muitos investidores carecem de informação, preocupam-se com riscos legais, não acreditam na eficiência real ou não têm clareza sobre os procedimentos de investimento.

Apenas cerca de 16% dos investidores que conhecem a gestão de patrimônio pessoal já utilizaram ou utilizam plataformas de investimento digital. A maioria dos obstáculos enfrentados pelos investidores advém de diversos motivos, como o desejo de investir por conta própria, o medo de vazamento de informações pessoais, a falta de transparência sobre custos ou a sensação de que os produtos digitais não são realmente adequados às suas necessidades.

Em particular, muitas pessoas ainda querem o suporte de um consultor em vez de depender completamente de plataformas tecnológicas ou inteligência artificial no processo de tomada de decisão de investimento.

Também no evento, a Sra. Nguyen Anh Vien Phuong - Diretora de Priority Banking, Standard Chartered Bank Vietnam - comentou que o portfólio de investimentos dos investidores vietnamitas ainda está focado em canais tradicionais, menos diversificados do que os dos países desenvolvidos.

No Vietnã, o ouro representa de 15% a 20% da carteira de investimentos, principalmente ouro físico. Já em Singapura ou Hong Kong (China), essa proporção é quase zero e, se houver, é ouro "de papel".

O investimento imobiliário também representa uma grande proporção, cerca de 50%, enquanto em mercados desenvolvidos como Singapura e Hong Kong oscila apenas entre 20 e 30%. Por outro lado, a proporção de investimento em ações no Vietnã é inferior a 15%, enquanto em mercados abertos como Singapura e Hong Kong atinge 30 a 60%.

Segundo a Sra. Phuong, o motivo se deve, em parte, ao modesto conhecimento financeiro dos vietnamitas – apenas cerca de 25% da população possui conhecimentos financeiros básicos, em comparação com 60% a 70% nos países desenvolvidos. No entanto, com o atual crescimento econômico , a Sra. Phuong acredita que o Vietnã reduzirá gradualmente essa lacuna.

Como as gerações X e Z administram suas finanças de forma diferente?

O Sr. Tu Tien Phat — Diretor Geralda ACB — acredita que, no mundo plano de hoje, a diferença financeira entre as gerações está diminuindo gradualmente. A Geração X (nascida entre 1965 e 1980) e a Geração Z (1997 e 2012) não são completamente opostas em comportamento financeiro, como muitas pessoas pensam.

O Sr. Phat descobriu que ambas as gerações têm pontos em comum, mas ainda existem diferenças claras. A Geração X frequentemente opta por investimentos seguros, como imóveis e ações de longo prazo, e tende a tomar empréstimos para atingir objetivos maiores. Em contraste, a Geração Z é mais flexível, gosta de experimentar novas ferramentas financeiras e costuma agir rapidamente quando surgem oportunidades de investimento.

De outra perspectiva, o Sr. Do Quang Thuan, Diretor Geral Adjunto Permanente da MoMo Financial Services Joint Stock Company, afirmou que a Geração Z tem uma abordagem completamente nova às finanças. Eles estão dispostos a depositar suas economias online com apenas 1 milhão de VND, algo que a geração anterior raramente fazia.

Para a Geração Z, a gestão financeira não se resume apenas à eficiência, mas também à experiência, como "brincar enquanto aprende". Comportamentos como controlar as despesas diárias, otimizar o fluxo de caixa ou sacar dinheiro automaticamente para carteiras de poupança online estão se tornando cada vez mais populares.

Fonte: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/77-nha-dau-tu-gap-kho-khan-khi-tu-quan-danh-muc-tai-san-20250708162035003.htm