Quem auxiliou a Sra. Truong My Lan a inflar o valor dos bens hipotecados?

A Sra. Truong My Lan e seus cúmplices inflacionaram o valor de bens hipotecados depositados no SCB Bank para sacar dinheiro para diversos fins.

O valor da garantia corresponde a apenas 1/6 do empréstimo.

Após a Agência de Polícia de Investigação do Ministério da Segurança Pública ter instaurado um processo por "Apropriação indébita de bens" no Grupo Van Thinh Phat (VTP) em 8 de outubro de 2022, o Governador do Banco Central (SBV) emitiu a Decisão nº 61 sobre o controle especial do SCB Bank. A fim de realizar uma revisão para fins especiais quando o banco está sob controle especial, todos os ativos de garantia de dívidas com saldo total superior a 50 bilhões de VND para clientes corporativos e superior a 10 bilhões de VND para clientes individuais são reavaliados a pedido do SBV.

Em 3 de janeiro de 2023, o SCB Bank assinou um contrato com a Hoang Quan Valuation Company Limited para realizar a avaliação de seus ativos em 30 de setembro de 2022. Como resultado, o valor dos ativos do SCB Bank é de VND 295,940 bilhões (ativos fixos no valor de VND 5,946 bilhões; garantias para empréstimos pendentes no valor de VND 289,994 bilhões).

A Sra. Truong My Lan e seus cúmplices inflacionaram o valor de muitos bens hipotecados no SCB.

Com relação aos empréstimos do grupo Truong My Lan - Grupo VTP, no período de 1º de janeiro de 2012 a 7 de outubro de 2022, havia 1.166 ativos que garantiam 1.284 empréstimos, com um saldo devedor total (em 17 de outubro de 2022) de VND 677,286 bilhões (incluindo principal e juros), com um valor contábil de VND 1,265 trilhão. A Hoang Quan Valuation Company avaliou 726 dos 1.166 ativos, com um valor de reavaliação realocado de VND 253,561 bilhões. A Hoang Quan Valuation Company não avaliou os 440 ativos restantes porque se tratavam de ações, direitos de propriedade, imóveis sem documentação suficiente, ativos jurídicos e alguns ativos não estavam dentro do escopo da reavaliação.

Dos 726 ativos avaliados, segundo a avaliação do SCB Bank, 517 possuem garantia legal suficiente para serem considerados na constituição de provisões para riscos. O valor alocado, de acordo com a documentação apresentada e/ou o contrato de garantia, é de 179,196 bilhões de VND. Os 209 ativos restantes não possuem condições legais suficientes (ausência de contrato de garantia, contrato de garantia não autenticado, ativos não registrados para transações garantidas conforme exigido...). Portanto, o SCB não pode prosseguir com a alienação desses ativos, que não são elegíveis para serem considerados na constituição de provisões para riscos.

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Assim, após reavaliar os ativos que garantiam as dívidas da Sra. Truong My Lan e seus cúmplices, o valor desses ativos diminuiu significativamente.

Exemplos típicos de ativos que não são legalmente suficientes e têm valores inflacionados são empréstimos relacionados à garantia do projeto Mui Den Do. Especificamente, o SCB Bank concedeu 137 empréstimos a 100 clientes relacionados à garantia do projeto Mui Den Do, com uma dívida pendente de VND 133,71 bilhões (incluindo principal e juros), representando 22% do principal total pendente do grupo Truong My Lan - VTP Group no SCB. Consequentemente, a garantia registrada é de VND 584,487 bilhões, dos quais VND 433,473 bilhões correspondem a contribuições de capital e ações; VND 147,650 bilhões em direitos de propriedade decorrentes do projeto Mui Den Do; e VND 3,363 bilhões em imóveis e outros direitos de propriedade.

Contudo, quando a Hoang Quan Valuation Company reavaliou o preço, o valor foi determinado em 22.003 bilhões de VND; os ativos em garantia eram contribuições de capital e ações que não puderam ser avaliadas (porque as ações foram avaliadas em direitos de propriedade decorrentes do projeto Mui Den Do em 18.317 bilhões de VND); os direitos de propriedade decorrentes do projeto Mui Den Do totalizavam 18.317 bilhões de VND; e outros imóveis somavam 3.686 bilhões de VND. Nesse contexto, o SCB Bank avaliou que os ativos em garantia possuíam base legal suficiente para constituir provisões para riscos no valor de 17.597 bilhões de VND, dos quais 17.597 bilhões de VND correspondiam a direitos de propriedade decorrentes do projeto Mui Den Do e 0 VND a outros imóveis.

Empresa de avaliação imobiliária conspirou para inflar o valor de bens hipotecados.

Segundo a agência de investigação, para que Truong My Lan e seus cúmplices pudessem sacar e se apropriar de dinheiro do SCB Bank por meio de golpes de empréstimo, eles contaram com a ajuda de empresas de avaliação.

As empresas de avaliação atuaram em conluio com funcionários do SCB Bank para emitir certidões de avaliação com o objetivo de legalizar os documentos do Grupo Truong My Lan e do Grupo VTP. Ou seja, as empresas Tam Nhin Moi, MHD, Thien Phu, E XIM e DATC não realizaram avaliações, mas emitiram certidões de avaliação a pedido do SCB Bank, em conluio para legalizar os procedimentos de empréstimo e inflar os valores.

Os resultados da investigação do caso determinaram: Em essência, o ato de oferecer bens como garantia no SCB é apenas um método e um artifício para cometer um crime. Existem muitos bens sem valor legal, que não atendem às condições para serem hipotecados, mas que mesmo assim são avaliados, têm seu valor inflacionado e são hipotecados no SCB Bank como opção de empréstimo.

Especificamente, 684 dos 1.284 empréstimos não possuíam os procedimentos de hipoteca necessários no momento da liberação; muitos empréstimos foram liberados primeiro e, posteriormente, os documentos e garantias foram legalizados. Além disso, houve 201 empréstimos que não haviam sido aprovados para concessão pelas autoridades competentes.

Por exemplo, uma das emissões de certificados com valor inflacionado, de acordo com os resultados da investigação, é a de que Vo Tan Hoang Van, ex-Diretor Geral do SCB Bank, instruiu Le Van Chanh, ex-Diretor de Avaliação e Ativos do SCB, a receber o arquivo de avaliação de ativos do Departamento de Reavaliação e transferi-lo para Le Kieu Trang, Vice-Diretor da E XIM Company, solicitando que Kieu Trang realizasse a avaliação e assinasse o laudo pericial para que a E XIM Company pudesse emitir 17 certificados com valor de ativos inflacionados para o SCB usar como garantia, assegurando empréstimos para 11 clientes. O valor total desembolsado para os 11 empréstimos mencionados é superior a 1,14 trilhão de VND; a obrigação total de pagamento da dívida até 17 de outubro de 2022 é superior a 1,55 trilhão de VND (incluindo principal e juros). Entretanto, o valor dos ativos de garantia alocados para assegurar esses empréstimos, de acordo com a avaliação da Hoang Quan Valuation Company e a avaliação de elegibilidade legal do SCB, é de apenas cerca de 565,7 bilhões de VND.

Os réus do SCB Bank confessaram que apenas assinaram documentos legais, sem realizar avaliações ou analisar os empréstimos de acordo com a lei e os procedimentos de crédito do SCB. Portanto, a agência de investigação determinou que o valor principal total de mais de 415.666 bilhões de VND que Truong My Lan e seus cúmplices usaram para obter empréstimos legais do SCB, e que ainda possui dívidas pendentes, é o valor que Truong My Lan desviou do SCB Bank.

Link da fonte: https://thanhnien.vn/ai-tiep-tay-cho-ba-truong-my-lan-nang-khong-gia-tri-tai-san-the-chap-185231120174507033.htm