'Aplicação da tecnologia de IA para prevenir o uso indevido de carteiras eletrônicas em jogos de azar'

vi momo.jpg — Atualmente, plataformas de pagamento, como carteiras eletrônicas e gateways de pagamento, podem ser e estão sendo exploradas para popularizar jogos de azar com base em códigos de transação de transferência de dinheiro, como par/ímpar/alto/baixo.

Atualmente, devido ao forte desenvolvimento da tendência de pagamentos sem dinheiro físico, o número de carteiras eletrônicas e intermediários de pagamento também aumentou rapidamente. Algumas marcas que podem ser mencionadas são: VNPay , MoMo, ZaloPay, ViettelPay, ShopeePay, VTC Pay, Payoo, BankPlus...

Nos últimos anos, aproveitando-se do desenvolvimento cada vez mais notável da tecnologia da informação e do número de carteiras eletrônicas e intermediários de pagamento no Vietnã, os crimes de jogos de azar de alta tecnologia estão em ascensão, tornando-se mais complexos e representando um problema difícil para a sociedade.

Plataformas de pagamento, como carteiras eletrônicas e gateways de pagamento, podem ser e estão sendo exploradas para popularizar jogos de azar baseados em códigos de transferência de dinheiro, como par/ímpar/alto/baixo. Em particular, os usuários tendem a escolher o MoMo por ser um aplicativo popular, com grande número de usuários, um sistema de servidores estável e uma velocidade de transação rápida e excepcional.

O Sr. Nguyen Ba Diep, cofundador da MoMo, afirmou que, em 2022, a MoMo também coordenou ações com 318 agências e unidades policiais centrais e locais, fornecendo informações em mais de 1.500 casos de investigação, o que foi muito apreciado pelas referidas agências e unidades.

Notavelmente, a imprensa noticiou recentemente que a Polícia de Bac Giang concluiu sua investigação e propôs processar vários suspeitos envolvidos em uma quadrilha de jogos de azar que utilizava códigos de transação MoMo. O caso foi desmantelado pela Polícia de Bac Giang em dezembro de 2022.

Neste caso, a MoMo coordenou e apoiou ativamente o Departamento de Polícia Provincial de Bac Giang na revisão e fornecimento de informações sobre transações com indícios de irregularidades, ajudando a polícia a detectar e prender criminosos prontamente.

Para contribuir na prevenção do problema do jogo online, o Sr. Diep afirmou que a MoMo investiu na pesquisa de diversas soluções tecnológicas, contando com mais de 100 especialistas e engenheiros, com um custo elevado que chegou a dezenas de bilhões de VND em mais de um ano, de dezembro de 2021 a fevereiro de 2023.

Este é um problema muito complexo, pois os criminosos dependem de códigos de transferência de dinheiro por carteira eletrônica para jogos de azar. Se cancelados, torna-se impossível distinguir entre os tipos de transação e verificar as transações em todo o sistema.

Em 18 de fevereiro de 2023, a MoMo alterou seu processo de negócios e atualizou o aplicativo MoMo para a versão 4.0.16. Nessa atualização, o aplicativo exibirá o código da transação para o remetente antes que ele a conclua, em vez de exibi-lo posteriormente, como acontecia anteriormente.

Ao mesmo tempo, adquirimos os direitos autorais e integramos a tecnologia v-key ao sistema para impedir que os apostadores usem emuladores para acessar o aplicativo e escanear códigos de transação automáticos para fins de apostas.

“Após a implementação das medidas acima, especialmente a atualização do sistema e a exibição prévia dos códigos de transação no aplicativo, e por meio da análise de redes sociais e sites relacionados, constatamos que a maioria das atividades de apostas em larga escala envolvendo números pares e ímpares foram basicamente impedidas e eliminadas. Ao mesmo tempo, a MoMo não recebeu nenhum feedback ou informação da polícia sobre atividades de apostas em números pares e ímpares utilizando os códigos de transação da empresa”, afirmou o Sr. Diep.

Os pagamentos sem dinheiro físico estão se tornando cada vez mais populares e fáceis. Além da conveniência para os usuários, esses pagamentos também são explorados por pessoas mal-intencionadas.

À medida que a sociedade avança rumo a uma economia digital, devemos encarar o fato de que o cibercrime aumentará. Os criminosos possuem conhecimento, alto nível tecnológico, utilizam métodos sofisticados e artifícios para organizar atividades de jogos de azar, e novas formas de jogos surgem constantemente.

Recentemente, houve casos em que pessoas alugaram ou emprestaram suas identidades e documentos a criminosos para abrir contas bancárias, carteiras eletrônicas, etc., causando dificuldades na verificação e autenticação dos clientes.

Ao abordar essa questão, o Sr. Nguyen Ba Diep afirmou que as empresas não possuem a autoridade e a expertise necessárias para verificar e prevenir crimes. A necessidade de competir constantemente com criminosos obriga as empresas a investir em soluções tecnológicas caras, que também exigem muitos recursos humanos e tempo de implementação, afetando as operações comerciais e a experiência do usuário.

Criminosos que se aproveitam de serviços de intermediação de pagamentos e métodos de pagamento não monetários para cometer crimes levarão a uma queda na confiança da população, afetando a implementação da política do Partido e do Estado de promoção de pagamentos não monetários.

“Para solucionar as lacunas no cadastro de clientes, desde 2021, a MoMo revisou e implementou a identificação e autenticação de contas de carteira digital de acordo com as normas legais. Os clientes devem fornecer informações de identificação e vincular suas carteiras digitais às suas próprias contas bancárias. Além disso, as carteiras digitais só podem ser utilizadas após a confirmação do banco de que as informações de cadastro na carteira digital correspondem às informações do cliente registradas no banco. A empresa também está testando diversas novas tecnologias, como reconhecimento facial, detecção de fraudes por meio de IA e Big Data, para aprimorar a eficiência na identificação e autenticação de clientes”, afirmou o cofundador da MoMo.

No entanto, os criminosos ainda encontram muitas maneiras de se aproveitar das carteiras eletrônicas para cometer atos ilegais, como usar identidades, documentos e contas bancárias alugadas ou emprestadas de outras pessoas para criar várias contas em carteiras eletrônicas, dificultando a verificação de irregularidades.

A MoMo também recomendou aos órgãos de gestão que permitam que empresas intermediárias de pagamento e carteiras eletrônicas se conectem ao Banco de Dados Nacional da População, gerenciado pelo Ministério da Segurança Pública, para auxiliar na identificação eletrônica e autenticação de informações do usuário de forma rápida e precisa, contribuindo para a revisão e prevenção de contas e transações suspeitas, aumentando a eficácia na prevenção e no combate a crimes cibernéticos.

“A MoMo reafirma o compromisso da empresa em fornecer e operar serviços de intermediação de pagamentos seguros e íntegros, em conformidade com as diretrizes e orientações do Governo e do Banco Central do Vietnã. Além disso, para garantir os maiores benefícios aos usuários, a MoMo sempre cumpre os processos e procedimentos vigentes no fornecimento de informações para fins de investigação, assegurando a privacidade e os direitos legítimos dos usuários ao utilizarem serviços legais”, afirmou o Sr. Diep.

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