Houve alguma violação da lei?

A troca de dinheiro online é muito comum.

Uma simples busca por frases como "trocar notas de pequeno valor" ou "trocar notas novas" em plataformas de mídia social como Facebook e Zalo trará imediatamente milhares de publicações anunciando serviços de câmbio. Grupos e comunidades dedicados à troca de notas de pequeno valor e notas novas também são muito ativos, com um grande número de membros.

Além de ofertas atraentes como "baixas taxas de câmbio", "dinheiro genuíno garantido", "notas lacradas" e taxas de câmbio competitivas, os titulares de contas também estão dispostos a entregar o dinheiro no seu endereço e permitir que você o inspecione antes de recebê-lo. Os acordos sobre taxas de câmbio, denominações, quantidades e endereços de entrega são feitos por meio de mensagens privadas.

Aumento na troca de moedas da sorte para o Ano Novo Lunar de 2024: Isso constitui uma violação da lei?

Ao entrar em contato com diversas contas do Facebook que anunciam serviços de câmbio e solicitar a troca de 10 milhões de VND, uma conta chamada HGM afirmou que a taxa de câmbio variaria dependendo da quantidade e do valor da moeda.

Assim, quanto menor a denominação, maior a taxa de câmbio. Para notas de 1.000 a 5.000 VND, a taxa de câmbio é de 8% a 15%; para notas de 10.000 a 50.000 VND, a taxa é de 7%; e para notas de 100.000 a 200.000 VND, a taxa é de 3%. Portanto, trocar aproximadamente 1 milhão de VND por notas de 1.000 a 5.000 VND custará entre 80.000 e 150.000 VND em taxas. Clientes que trocarem 50 milhões de VND ou mais receberão uma taxa mais vantajosa, de 2,5% a 4%.

Durante o Ano Novo Lunar, notas de pequeno valor e cédulas novas são amplamente anunciadas para venda online.

É possível observar que as novas notas de menor valor, especialmente aquelas em conjuntos ou maços completos, são muito procuradas pelos comerciantes devido à sua raridade.

"Operamos o ano todo, com grandes quantidades prontamente disponíveis, para que você possa ficar tranquilo. Nossas notas são de altíssima qualidade, em seus maços e embalagens originais. As taxas atuais estão muito baixas, então você deve trocá-las em breve, pois elas vão disparar em poucos dias", afirmou o titular da conta HGM.

Esses vendedores não só trocam notas de todas as denominações com disponibilidade imediata, como também fornecem grandes quantidades de notas novas no atacado e no varejo. Questionado sobre o motivo de essas casas de câmbio ainda conseguirem fornecer grandes quantidades de notas novas, mesmo com o Banco Central do Vietnã restringindo a emissão de novas notas aos bancos, o correntista TH explicou: "As notas novas são guardadas do ano anterior. Sempre que os bancos recebem notas novas, aproveitamos a oportunidade para trocá-las e armazená-las para atender os clientes durante o Tet (Ano Novo Lunar)."

Cuidado com as "armadilhas" das casas de câmbio.

Uma característica do câmbio online é que as transações geralmente são realizadas por meio de redes sociais. Os clientes que desejam trocar dinheiro podem transferir de 30% a 50% do valor total necessário, fornecer seu endereço e alguém entregará a nova moeda no local, cabendo ao cliente pagar o restante. Alguns operadores de câmbio até mesmo entregam o dinheiro pessoalmente e permitem que os clientes o inspecionem antes de recebê-lo.

No entanto, muitas pessoas, ao receberem o dinheiro, descobriram que os maços estavam adulterados, misturados com notas antigas, rasgadas ou até mesmo falsas. Uma usuária chamada NN lamentou: "Antes, eu costumava pedir a conhecidos que trocassem dinheiro por notas novas para dar de presente no Ano Novo. Este ano, como não consegui que ninguém fizesse a troca para mim, procurei online um lugar mais barato para trocar dinheiro antes do Tet (Ano Novo Lunar). Troquei 5 milhões de dongs em notas de 20.000 dongs e paguei 350.000 dongs em taxas. Porém, quando contei o dinheiro novamente, percebi que faltavam 200.000 dongs e havia muitas notas antigas misturadas. Quando liguei para a pessoa que trocou o dinheiro, ela disse que eu tinha que conferir o dinheiro imediatamente ao recebê-lo e que, se eu o levasse para casa, a responsabilidade seria minha. Quem precisar trocar dinheiro novo deve ficar atento, pois os golpes estão se espalhando rapidamente."

Com uma margem de lucro tão grande, esse tipo de negócio ilegal pode gerar retornos substanciais.

Notavelmente, entre as dezenas de milhões de resultados no Google sobre troca de notas novas e de pequeno valor, além de sites que oferecem esse serviço, há também uma quantidade significativa de informações indicando que a prática de trocar notas novas e de pequeno valor para obter lucro com a diferença é ilegal e sujeita a severas penalidades. No entanto, impulsionado por altos lucros e disfarçado de tecnologia, esse serviço ilícito de câmbio está se tornando cada vez mais sofisticado.

As multas variam de 40 a 80 milhões de VND.

A respeito dessa prática, um dirigente do Banco Estatal do Vietnã declarou que, de acordo com os Artigos 12 e 13 da Circular nº 25/2013/TT-NHNN, os atos de indivíduos e organizações que trocam notas novas e de pequeno valor por uma porcentagem da diferença são ilegais.

Esses atos podem estar sujeitos a multas que variam de 20 a 40 milhões de VND para pessoas físicas e de 40 a 80 milhões de VND para pessoas jurídicas (de acordo com o inciso 5, artigo 30, parágrafo 8, capítulo 2 do Decreto Governamental 88/2019 sobre sanções administrativas no setor monetário e bancário).

Em relação à jurisdição, nos casos em que uma organização se envolve em atividades ilegais de câmbio e é multada em valores entre 40 e 80 milhões de VND, a autoridade para impor a penalidade cabe ao Diretor do Departamento de Inspeção e Supervisão Bancária, ao Inspetor-Chefe de Inspeção e Supervisão Bancária ou ao chefe da equipe de inspeção, conforme prescrito.

Dependendo da gravidade da infração, as provas podem ser confiscadas. Por exemplo, o Diretor do Departamento de Inspeção e Supervisão Bancária tem autoridade para impor multas de até 250 milhões de VND e confiscar provas e meios utilizados em infrações administrativas cujo valor não exceda 500 milhões de VND.

Recentemente, em uma diretiva para garantir a celebração do Ano Novo Lunar do Dragão de 2024, o Primeiro Ministro Pham Minh Chinh solicitou ao Banco Central do Vietnã que organize de forma eficaz a regulamentação e o fornecimento de dinheiro em espécie, atendendo às necessidades de numerário da economia em termos de valor e estrutura de denominações; e que assegure a segurança das reservas de caixa durante o Ano Novo Lunar do Dragão de 2024.

Além disso, o Banco Estatal do Vietnã orientou as instituições de crédito a organizarem os serviços de câmbio de forma eficaz e a fortalecerem as atividades de câmbio para atender às necessidades dos turistas estrangeiros.

Ao mesmo tempo, coordenar com as autoridades competentes para reforçar as inspeções, detectar prontamente e punir com rigor atos de compra e venda de moeda estrangeira, câmbio de dinheiro, etc., que violem a lei.

Link da fonte: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm