É ilegal?

O câmbio online de moedas está se alastrando.

Basta pesquisar a frase "troco de moedas" ou "troco de dinheiro novo" em redes sociais como Facebook, Zalo... e imediatamente aparecem milhares de publicações anunciando serviços de câmbio. Clubes e grupos para troca de moedas e dinheiro novo também são ativos, com muitos membros participando.

Além de ofertas atraentes como "baixa taxa de câmbio", "compromisso de dinheiro real", "moedas originais" e diferença competitiva, os proprietários das contas também estão dispostos a entregar o dinheiro na sua porta e conferir o valor antes do recebimento. O acordo sobre a diferença de preço, a denominação da moeda a ser trocada, a quantidade e o endereço de entrega é feito por mensagem privada.

Troca de dinheiro da sorte para o Ano Novo Lunar de 2024: Será que isso constitui uma violação da lei?

Ao contatar diversas contas do Facebook que anunciam serviços de câmbio de moedas e dinheiro novo, com a necessidade de trocar 10 milhões de VND, uma conta chamada HGM informou que a taxa de câmbio varia de acordo com a quantidade e o valor das notas.

Assim, quanto menor o valor da moeda, maior a taxa de câmbio. Para notas de 1.000 a 5.000 VND, a taxa de câmbio é de 8% a 15%; para notas de 10.000 a 50.000 VND, a taxa é de 7% e para notas de 100.000 a 200.000 VND, a taxa é de 3%. Portanto, se você trocar cerca de 1 milhão de VND por notas de 1.000 a 5.000 VND, perderá entre 80.000 e 150.000 VND em taxas. Para clientes que trocam 50 milhões de VND ou mais, o preço é mais vantajoso, variando de 2,5% a 4%.

Durante o Tet, moedas de pequeno valor e notas novas são vendidas em todos os lugares online.

É possível observar que as novas cédulas de menor valor, especialmente as de séries e maços originais, são negociadas por muitas pessoas quando esse tipo de moeda é bastante escasso.

"Trabalhamos o ano todo, em grandes quantidades, não sazonalmente, então pode ficar tranquilo. Nosso aluguel é para toda a linha e correia. A taxa atual é muito barata, então apresse-se e mude logo, senão aumentará drasticamente em poucos dias", convidou o proprietário da conta da HGM.

Além de poderem trocar todos os tipos de moedas e tê-las imediatamente, esses vendedores também fornecem grandes quantidades de dinheiro novo no atacado e no varejo. Questionado sobre por que as agências de câmbio ainda conseguem fornecer grandes quantidades de dinheiro novo, enquanto o Banco Central do Vietnã restringe a emissão de dinheiro novo aos bancos, o correntista TH disse: "O dinheiro novo é guardado do ano anterior e, sempre que o banco tem dinheiro novo, aproveita a oportunidade para trocá-lo e armazená-lo para atender os clientes durante o Tet (Ano Novo Lunar)."

Cuidado com as "armadilhas" das casas de câmbio!

A característica do câmbio online é que ele geralmente é realizado por meio de redes sociais. Os clientes que desejam trocar dinheiro podem transferir de 30% a 50% do valor total a ser trocado, fornecer um endereço, alguém irá até o local para entregar o novo dinheiro e o cliente pagará o valor restante. Alguns operadores de conta também entregam o dinheiro ao cliente e permitem que ele o confira antes de receber.

No entanto, muitas pessoas, ao receberem o dinheiro, descobriram que ele estava adulterado, misturado com notas antigas, danificadas e até mesmo falsas. Uma usuária com o nome de NN lamentou: "Antes, eu costumava pedir a conhecidos que trocassem dinheiro novo para mim como presente de Tet. Este ano, como não consegui pedir a eles, procurei online uma casa de câmbio para conseguir um preço mais barato antes do Tet. Troquei 5 milhões de VND por notas de 20.000 VND e paguei uma taxa de 350.000 VND. Porém, ao contar novamente, percebi que faltavam 200.000 VND e havia muitas notas antigas escondidas dentro do maço. Quando liguei para a casa de câmbio, me disseram que, se eu recebesse o dinheiro, deveria conferi-lo imediatamente e que, se o levasse para casa, seria minha responsabilidade. Quem for trocar dinheiro novo deve ter cuidado, pois os golpes estão por toda parte."

Com a grande disseminação, é possível obter lucros consideráveis ​​com esse negócio ilegal.

Vale ressaltar que, entre as dezenas de milhões de resultados sobre câmbio de moeda nova e troco no Google, além dos sites que oferecem esse serviço, também há muita informação sobre como a troca de moeda nova e troco com o objetivo de lucrar com a diferença é uma prática ilegal, sujeita a severas penalidades. Contudo, com altos lucros e protegidos por tecnologia, os serviços de câmbio estão se tornando cada vez mais sofisticados.

Multa de 40 a 80 milhões de VND

Em relação a esse comportamento, um dirigente do Banco Central afirmou que, de acordo com os artigos 12 e 13 da Circular nº 25/2013/TT-NHNN, a troca de dinheiro novo e troco entre indivíduos e organizações para obter vantagem sobre a moeda é considerada ilegal.

Esses atos podem ser punidos com multas de 20 a 40 milhões de VND para pessoas físicas e de 40 a 80 milhões de VND para pessoas jurídicas (de acordo com o inciso 5, artigo 30, parágrafo 8, capítulo 2, do Decreto 88/2019 do Governo que regulamenta as sanções administrativas na área cambial e bancária).

Em relação à autoridade, caso uma organização realize transações financeiras em violação da lei, será multada em valores entre 40 e 80 milhões de VND, sob a autoridade do Diretor do Departamento de Inspeção e Supervisão Bancária, do Inspetor-Chefe de Supervisão Bancária ou do chefe da equipe de inspeção, de acordo com os regulamentos.

Dependendo da gravidade da infração, as provas podem ser confiscadas. Por exemplo, o Diretor do Departamento de Inspeção e Supervisão Bancária tem o direito de impor uma multa de até 250 milhões de VND; confiscar provas e meios de comprovação de infração administrativa com valor não superior a 500 milhões de VND.

Recentemente, na diretiva para garantir a celebração do Ano Novo Lunar de 2024, o Primeiro-Ministro Pham Minh Chinh solicitou ao Banco Central que organize adequadamente a regulamentação e o fornecimento de dinheiro em espécie, atendendo às necessidades da economia em termos de valor e denominação, e assegurando a segurança dos cofres do tesouro durante o Ano Novo Lunar de 2024.

Além disso, o Banco Central orientou as instituições de crédito a organizarem melhor os serviços de câmbio e a aumentarem as atividades de câmbio para atender às necessidades dos turistas estrangeiros.

Ao mesmo tempo, coordenar com as autoridades competentes para reforçar a fiscalização, detectar prontamente e punir com rigor atos de compra e venda de moeda estrangeira, câmbio de dinheiro... em violação da lei.

Link da fonte: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm