Corrida para aumentar o capital social dos bancos

Emitindo ações com dividendos, emitindo ações ESOP para continuar aumentando o capital social..., os bancos estão "correndo" para aumentar o capital social para melhorar a competitividade e atender aos padrões internacionais de gestão de risco.

A corrida para levantar capital chega ao seu clímax

O OCB Bank planeja emitir quase 197,3 milhões de ações para aumentar seu capital próprio a partir de capital próprio, a uma taxa de emissão de 8% (acionistas detentores de 100 ações receberão 8 novas ações). A fonte de implementação será o capital próprio em 31 de dezembro de 2024, determinado de acordo com as demonstrações financeiras individuais e consolidadas auditadas, após a reserva de fundos de acordo com os regulamentos.

Recentemente,o SHB também aprovou o plano para aumentar o capital social a partir da fonte de dividendos de 2024 em ações para os acionistas existentes. Anteriormente, o plano de aumento de capital do SHB foi aprovado pelo Banco Estatal. O SHB emitirá um máximo de quase 528,5 milhões de ações, equivalente a uma taxa de emissão de 13% do total de ações em circulação (acionistas detentores de 100 ações receberão 13 ações adicionais). O número de ações adicionais emitidas não está sujeito a restrições de transferência.

Enquanto isso, o VietABank encerrará a lista de acionistas em 15 de agosto de 2025 para emitir ações adicionais para aumentar seu capital a partir de capital próprio. O banco planeja emitir mais de 276,4 milhões de ações para os acionistas existentes na proporção de 100:51,19, o que significa que cada acionista detentor de 1 ação receberá 1 direito e a cada 100 direitos receberá 51,19 ações emitidas adicionais. As ações fracionárias (se houver) serão canceladas. A fonte de capital para a emissão é o lucro acumulado não distribuído em 31 de dezembro de 2024 (mais de VND 2,604 bilhões) e o Fundo de Reserva para capital suplementar (mais de VND 160 bilhões). Após a emissão, o VietABank aumentará seu capital em VND 2,764 bilhões, de quase VND 5,400 bilhões para VND 8,164 bilhões.

No primeiro semestre de 2025, o panorama do capital social do setor bancário não só aumentará em escala, como também mudará drasticamente em sua classificação. A aceleração de muitos grandes bancos demonstra que a corrida para aumentar o capital está chegando ao clímax, especialmente em um momento em que a pressão para cumprir os padrões de Basileia III se torna cada vez mais evidente.

De acordo com estatísticas do final do segundo trimestre de 2025, os 10 principais bancos com maior capital social incluem Vietcombank, VPBank, Techcombank, BIDV, MB, VietinBank,ACB , SHB, HDBank e LPBank.

Aumentar o Índice de Adequação de Capital

Em termos de crescimento, 10 bancos registraram aumento no capital social até o final de junho de 2025. Dentre eles, o Vietcombank apresentou a maior taxa de crescimento, de 49,5%. O capital social aumentou de VND 55,891 bilhões para VND 83,557 bilhões. O PGBank registrou uma taxa de crescimento de 19%. O BVBank, o Bac A Bank e o SeABank também apresentaram alterações na escala do capital social até o final de junho, com capital social de VND 6,208 bilhões (aumento de 12,5%), VND 9,580 bilhões (aumento de quase 7%) e VND 28,450 bilhões (aumento de 0,4%), respectivamente.

Com o roteiro para aumentar o Índice de Adequação de Capital (CAR) mínimo para 10,5% até 2033, aumentar o capital social deixou de ser uma opção e passou a ser um requisito obrigatório. Os passos firmes dados desde o início de 2025 demonstram que os bancos estão "correndo" para garantir uma solidez interna suficientemente forte, prontos para competir por participação de mercado e atender aos padrões internacionais de gestão de risco.

O Banco Estatal do Vietnã (SBV) acaba de emitir a Circular nº 14/2025/TT-NHNN, que regulamenta os índices de adequação de capital para bancos comerciais (BCs) e agências bancárias estrangeiras. Esta Circular fornece orientações sobre como determinar e os valores mínimos dos índices de adequação de capital que os bancos devem manter, incluindo o índice de capital principal nível 1, o índice de capital nível 1 e o índice mínimo de adequação de capital.

Assim, os bancos comerciais sem subsidiárias ou agências bancárias estrangeiras devem manter índices de adequação de capital individuais, incluindo: índice mínimo de capital principal de 4,5%; índice mínimo de capital de nível 1 de 6%; índice mínimo de adequação de capital de 8%. Para bancos comerciais com subsidiárias, os índices de adequação de capital individuais e consolidados também devem atender aos níveis correspondentes: capital principal mínimo de 4,5%, capital de nível 1 mínimo de 6% e índice mínimo de adequação de capital de 8%.

A Circular nº 14/2025/TT-NHNN regulamenta pela primeira vez as reservas de capital, incluindo a reserva de conservação de capital (CCB), a reserva de capital contracíclica (CCyB) e a reserva de capital para bancos comerciais sistemicamente importantes. A Circular entra em vigor em 15 de setembro de 2025.

O Professor Associado Dr. Nguyen Huu Huan (Universidade de Economia da Cidade de Ho Chi Minh) comentou que as medidas acima demonstram a determinação dos bancos em aplicar padrões internacionais, contribuindo para aumentar a eficiência e garantir a segurança do capital. Comparado a Basileia II, Basileia III possui muitos requisitos novos e mais rigorosos. A implementação de Basileia III exige grandes recursos financeiros, bem como uma preparação cuidadosa por parte dos bancos.

Fonte: https://baodautu.vn/cuoc-dua-tang-von-dieu-le-cua-cac-ngan-hang-d362339.html