Corrida para aumentar o capital social dos bancos

A corrida para aumentar o capital entra no seu clímax

O OCB Bank planeja emitir quase 197,3 milhões de ações para aumentar seu capital a partir de capital próprio, a uma taxa de emissão de 8% (acionistas detentores de 100 ações receberão 8 novas ações). A fonte de implementação será o capital próprio em 31 de dezembro de 2024, determinado de acordo com as demonstrações financeiras individuais e consolidadas auditadas, após a reserva de fundos conforme prescrito.

Recentemente,o SHB também aprovou o plano para aumentar o capital social a partir da fonte de dividendos de 2024 em ações para os acionistas existentes. Anteriormente, o plano de aumento de capital do SHB foi aprovado pelo Banco Estatal. O SHB emitirá um máximo de quase 528,5 milhões de ações, equivalente a uma taxa de emissão de 13% do total de ações em circulação (acionistas detentores de 100 ações receberão 13 ações adicionais). O número de ações adicionais emitidas não está sujeito a restrições de transferência.

Enquanto isso, o VietABank encerrará a lista de acionistas em 15 de agosto de 2025 para emitir ações adicionais para aumentar seu capital a partir de capital próprio. O banco planeja emitir mais de 276,4 milhões de ações para os acionistas existentes na proporção de 100:51,19, o que significa que um acionista que possuir 1 ação receberá 1 direito e, para cada 100 direitos, receberá 51,19 ações emitidas adicionais. O número de ações decimais (se houver) será cancelado. A fonte de capital para a emissão é o lucro acumulado não distribuído em 31 de dezembro de 2024 (mais de VND 2,604 bilhões) e o Fundo de Reserva para capital suplementar (mais de VND 160 bilhões). Após a emissão, o VietABank aumentará seu capital em VND 2,764 bilhões, de quase VND 5,400 bilhões para VND 8,164 bilhões.

No primeiro semestre de 2025, o panorama do capital social do setor bancário não só se expandirá em escala, como também mudará drasticamente em termos de classificação. A aceleração de muitos grandes bancos demonstra que a corrida para aumentar o capital está chegando ao clímax, especialmente em um momento em que a pressão para cumprir os padrões de Basileia III se torna cada vez mais evidente.

De acordo com estatísticas do final do segundo trimestre de 2025, os 10 principais bancos com o maior capital social incluem Vietcombank, VPBank, Techcombank, BIDV, MB, VietinBank,ACB , SHB, HDBank e LPBank.

Aumentando o Índice de Adequação de Capital

Em termos de crescimento, 10 bancos registraram aumento no capital social até o final de junho de 2025. Desses, o Vietcombank apresentou a maior taxa de crescimento, de 49,5%. O capital social aumentou de VND 55,891 bilhões para VND 83,557 bilhões. O PGBank registrou uma taxa de crescimento de 19%. O BVBank, o Bac A Bank e o SeABank também tiveram mudanças na escala do capital social até o final de junho, com capital social de VND 6,208 bilhões (aumento de 12,5%), VND 9,580 bilhões (aumento de quase 7%) e VND 28,450 bilhões (aumento de 0,4%), respectivamente.

Com o roteiro para aumentar o Índice de Adequação de Capital (CAR) mínimo para 10,5% até 2033, aumentar o capital social deixou de ser uma opção e passou a ser um requisito obrigatório. Medidas firmes tomadas desde o início de 2025 demonstram que os bancos estão "correndo" para garantir uma sólida solidez interna, prontos para competir por participação de mercado e atender aos padrões internacionais de gestão de risco.

O Banco Estatal do Vietnã (SBV) acaba de emitir a Circular nº 14/2025/TT-NHNN, que regulamenta os índices de adequação de capital para bancos comerciais (BCs) e agências bancárias estrangeiras. Esta Circular fornece orientações sobre como determinar e os valores mínimos dos índices de adequação de capital que os bancos devem manter, incluindo o índice de capital principal nível 1, o índice de capital nível 1 e o índice mínimo de adequação de capital.

Assim, os bancos comerciais sem subsidiárias ou filiais estrangeiras devem manter índices de adequação de capital individuais, incluindo: índice mínimo de capital principal de nível 1 de 4,5%; índice mínimo de capital principal de nível 1 de 6%; índice mínimo de adequação de capital de 8%. Para bancos comerciais com subsidiárias, os índices de adequação de capital individuais e consolidados também devem atender aos níveis correspondentes: índice mínimo de capital principal de nível 1 de 4,5%, índice mínimo de capital principal de nível 1 de 6% e índice mínimo de adequação de capital de 8%.

A Circular nº 14/2025/TT-NHNN estabelece, pela primeira vez, regulamentações sobre reservas de capital, incluindo reservas de conservação de capital (CCB), reservas de capital contracíclicas (CCyB) e reservas de capital para bancos comerciais sistemicamente importantes. A Circular entra em vigor em 15 de setembro de 2025.

O Professor Associado Dr. Nguyen Huu Huan (Universidade de Economia da Cidade de Ho Chi Minh) comentou que as medidas acima demonstram a determinação dos bancos em aplicar padrões internacionais, contribuindo para aumentar a eficiência e garantir a segurança do capital. Comparado a Basileia II, Basileia III possui muitos requisitos novos e mais rigorosos. A implementação de Basileia III exige grandes recursos financeiros, bem como uma preparação cuidadosa por parte dos bancos.

Fonte: https://baodautu.vn/cuoc-dua-tang-von-dieu-le-cua-cac-ngan-hang-d362339.html