O que aconteceu durante a transação no banco?

GĐXH - Uma mulher que depositou 34 bilhões de VND na poupança e, quatro meses depois, tinha apenas 200 mil VND restantes, convidou a polícia para investigar quando não recebeu uma resposta satisfatória do banco.

Mulher economiza 34 bilhões de VND, 4 meses depois só tem 200 mil VND restantes

(Ilustração)

No final de 2016, uma mulher chamada Li, em Guangdong, China, foi ao seu banco local para sacar 10 milhões de yuans (cerca de 34 bilhões de VND) da poupança que havia depositado quatro meses antes. No entanto, após verificar, a equipe imediatamente a informou que não havia 10 milhões de yuans em sua conta, mas apenas 62 yuans (cerca de 200.000 VND). A diferença entre os dois valores era tão grande que Li ficou sem palavras.

A equipe acrescentou que era verdade que sua conta inicialmente tinha 10 milhões de yuans, mas o sistema registrou que o valor havia sido pago ou transferido diversas vezes. O banco afirmou que se tratava de uma atividade normal de gastos e deduções, e não tinha nada a ver com um erro do sistema bancário. No entanto, a Sra. Li afirmou não ter recebido nenhuma mensagem informando sobre qualquer alteração de saldo durante esse período.

Sentindo que o incidente era irracional, a Sra. Li pediu aos funcionários que ligassem para o gerente da agência bancária para investigar. Eles continuaram a verificação e descobriram que a conta da Sra. Li havia transferido dinheiro um total de 200 vezes em 4 meses. Todo o dinheiro foi transferido para uma empresa localizada na cidade de Wuhan, província de Hubei. Mas a Sra. Li afirmou que não havia feito transações ou negócios com ninguém naquela área.

Nesse momento, a Sra. Ly lembrou-se repentinamente de que, ao depositar o dinheiro, um funcionário chamado Wei, que alegou ser um gerente sênior, a havia auxiliado no procedimento. Essa pessoa, chamada Wei, disse que, como o valor depositado pela Sra. Ly era alto, ele seria incluído na lista VIP do banco e teria uma taxa de juros mais favorável do que os demais. No entanto, o banco informou que o funcionário chamado Wei havia se demitido há 4 meses.

A situação chegou a um impasse quando o banco e a Sra. Ly passaram a acreditar que a grande quantia perdida era culpa da outra parte. A Sra. Ly decidiu convidar um advogado e a polícia local para irem à sede do banco para esclarecer o assunto.

Armadilhas sofisticadas de golpes em que muitas pessoas caem

A polícia solicitou ao banco que cooperasse no contato com o funcionário, Sr. Wei, mas, após várias ligações para ele e sua família, ainda não obteve resposta. Com base nas informações fornecidas pelo banco, a polícia descobriu que o funcionário, Sr. Wei, havia abusado de sua posição como gerente para desviar depósitos de clientes, e a Sra. Li era uma das vítimas.

Com o truque de oferecer taxas de juros preferenciais, a equipe de Wei conquistou a confiança dos clientes e concordou em deixá-lo auxiliar diretamente nos procedimentos. Na realidade, o dinheiro recém-depositado na conta do cliente foi manipulado por Wei Yuanjun, transferido para a conta de uma empresa fantasma em Wuhan. Por outro lado, o sistema bancário apenas registrará que o cliente gastou e transferiu dinheiro para outro local como uma transação de transferência normal.

A polícia local da província de Guangdong imediatamente localizou o funcionário, de sobrenome Wei, e o levou à justiça. No entanto, o funcionário, de sobrenome Wei, alegou que todo o dinheiro que havia desviado das vítimas havia sido gasto. Como vítima, a Sra. Li acreditava que o banco local também deveria ser responsabilizado e o processou.

Embora todas as atividades ilegais tivessem origem na equipe pessoal do Sr. Wei, o sistema não as registrou, de modo que o banco não teve conhecimento do incidente. Contudo, o tribunal considerou o incidente grave e o cliente sofreu grandes perdas, determinando que o banco indenize a Sra. Li em 50% do depósito.

Após o lamentável incidente, o Tribunal Provincial de Shandong e a Polícia também emitiram um lembrete: clientes que desejam depositar poupanças ou usar pacotes de gestão financeira em bancos ou quaisquer outros estabelecimentos precisam estar atentos quando forem contatados em particular por funcionários. Não se apressem em acreditar em ofertas de depósito com altas taxas de juros, para evitar serem enganados ou cair em golpes como o caso acima. Por outro lado, os bancos precisam controlar mais rigorosamente as atividades de trabalho dos funcionários, para evitar casos em que funcionários se aproveitem de seus cargos para ganho pessoal, como o caso Wei mencionado acima.

Fonte: https://giadinh.suckhoedoisong.vn/nguoi-phu-nu-gui-tieu-kiem-34-ty-dong-4-thang-sau-chi-con-dung-200-nghien-dong-dieu-gi-da-xay-ra-khi-giao-dich-tai-ngan-hang-172250106074857679.htm