Avanço no desenvolvimento de crédito verde e finanças sustentáveis

Đột phá trong phát triển tín dụng xanh và tài chính bền vững- Ảnh 1. — Vice-governador permanente do Banco Estatal do Vietnã (SBV), Dao Minh Tu, discursa no seminário - Foto: VGP/HT

Esses são os conteúdos discutidos no seminário "Promovendo a implementação do Plano de Ação do Setor Bancário para implementar a Estratégia Nacional de Crescimento Verde para o período 2021-2030" e anunciando o Manual sobre o Sistema de Gestão de Riscos Ambientais e Sociais (MTXH) em Atividades de Concessão de Crédito, coorganizado pelo Banco Estatal do Vietnã em 21 de maio em Hanói .

Crescimento verde – da política à ação prática

O vice-governador do Banco Estatal do Vietnã (SBV), Dao Minh Tu, afirmou: "O crescimento verde não é mais uma opção, mas sim um requisito obrigatório. Especialmente no contexto das mudanças climáticas cada vez mais presentes, os países em todo o mundo , especialmente os países em desenvolvimento, não podem mais adiar a tomada de medidas em prol do meio ambiente."

"A transição para um modelo de crescimento verde, desenvolvimento econômico combinado com proteção ambiental é o caminho inevitável para um futuro sustentável, inclusivo e próspero", enfatizou o vice-governador Dao Minh Tu.

Sem dar uma mensagem, o Vietnã demonstrou claramente esse compromisso por meio de uma série de estratégias e planos de ação específicos. Da Estratégia de Crescimento Verde para o período 2021-2030, com uma visão para 2050, ao Plano de Ação com 134 atividades detalhadas para ministérios, setores e localidades. O foco em todo o processo é a promoção do crédito verde e a mobilização de recursos, especialmente do setor financeiro.

O vice-governador Dao Minh Tu disse: O setor bancário integrou metas de desenvolvimento sustentável às diretrizes de crédito, emitiu uma Diretiva sobre a promoção do crescimento verde e exigiu a integração da gestão de riscos ambientais e sociais nas atividades de concessão de crédito.

Após quase 10 anos de implementação, até o primeiro trimestre de 2025, 58 instituições de crédito geraram empréstimos verdes com um valor total de mais de VND 704,244 bilhões, um aumento de mais de 21,2% ao ano no período de 2017 a 2024, superior à taxa geral de crescimento do crédito em toda a economia. Os empréstimos verdes concentram-se em energia renovável, energia limpa (mais de 37%) e agricultura verde (mais de 29%).

Em particular, o sistema bancário também está cada vez mais interessado em avaliar riscos ambientais e sociais. Até o momento, 57 instituições de crédito realizaram avaliações com uma dívida total pendente de até 3,62 bilhões de VND. O número de empréstimos avaliados para riscos ambientais e sociais aumentou 15 vezes em comparação com 2017.

No entanto, o vice-governador Dao Minh Tu também admitiu francamente que ainda existem muitas dificuldades, como: quadro jurídico incompleto, ferramentas de avaliação limitadas, longo período de retorno e baixo acesso a recursos financeiros verdes internacionais. Ao mesmo tempo, a capacidade da equipe bancária na área de meio ambiente, sociedade e clima ainda é uma fragilidade que precisa ser fortemente aprimorada.

Da perspectiva dos bancos comerciais, o Sr. Doan Ngoc Luu, Diretor Geral Adjunto do Agribank, disse: O Agirbank alocou 30.000 bilhões de VND para financiar projetos de investimento em indústrias-chave e projetos verdes com uma taxa de juros preferencial fixa de até 24 meses de apenas 6,0%/ano, aplicável até 31 de dezembro de 2025 (ou até o fim da escala do programa). 2.000 bilhões de VND são alocados para implementar um programa de crédito preferencial para clientes individuais que investem na produção e negócios de produtos OCOP com uma taxa de juros menor em no máximo 2,0%/ano em comparação ao piso da taxa de juros de empréstimo do Agribank.

O programa de empréstimos incentiva o desenvolvimento da agricultura de alta tecnologia e da agricultura limpa com uma escala de capital mínima de VND 50 trilhões para clientes que são empresas, cooperativas, sindicatos cooperativos, proprietários de fazendas, etc. O Agribank também implementa um programa de empréstimo preferencial de "crédito verde" para clientes individuais com uma escala de VND 10 trilhões e uma taxa de juros mínima de apenas 3,5% ao ano para clientes que tomam capital emprestado para implementar planos e projetos de produção e negócios de produtos e serviços verdes.

"Como resultado, os empréstimos pendentes do Agribank para setores verdes cresceram de forma constante ao longo dos anos, com a proporção de financiamento de projetos verdes no crédito pendente total do Agribank aumentando de 0,9% em 2020 para 1,7% em 2024", compartilharam os líderes do Agribank.

Đột phá trong phát triển tín dụng xanh và tài chính bền vững- Ảnh 2. — Seminário sobre "Promoção da implementação do Plano de Ação do Setor Bancário para a implementação da Estratégia Nacional de Crescimento Verde para o período 2021-2030" e publicação do Manual do Sistema de Gestão de Riscos Ambientais e Sociais (SGAS) na Atividade de Concessão de Crédito - Foto: VGP/HT

Aprendendo com a experiência internacional , promovendo finanças sustentáveis

No seminário, delegados de ministérios, bancos e representantes de muitas organizações internacionais se revezaram dando opiniões práticas sobre a promoção do crédito verde.

Representantes de instituições financeiras alemãs e suíças também compartilharam lições sobre como acessar capital verde, usar efetivamente instrumentos de financiamento para o desenvolvimento e incentivar o setor privado a contribuir para a transição verde.

Muitos delegados enfatizaram o papel do ESG como um padrão obrigatório para empresas que desejam acessar crédito no futuro. Portanto, a publicação de relatórios ESG não é apenas uma tendência, mas se tornará um "passaporte" para acessar fontes preferenciais de capital.

Đột phá trong phát triển tín dụng xanh và tài chính bền vững- Ảnh 3. — Dra. Michaela Baur - Diretora Nacional da Agência Alemã de Cooperação Internacional (GIZ) no Vietnã - Foto: VGP/HT

Da perspectiva de organizações internacionais, a Dra. Michaela Baur, Diretora Nacional da Agência Alemã de Cooperação Internacional (GIZ) no Vietnã, analisou: Para desenvolver um sistema financeiro verde forte, é necessária a cooperação dos setores público, privado e internacional. O Governo Alemão, por meio da GIZ, está comprometido em continuar a acompanhar o Vietnã rumo a uma economia verde onde ninguém seja deixado para trás.

A Sra. Ha Thi Thu Giang, Diretora do Departamento de Crédito para Setores Econômicos (SBV), afirmou: O SBV lançou o "Manual do Sistema de Gestão de Riscos Ambientais e Sociais (SGAS). O documento foi elaborado em conjunto pelo SBV e pela Corporação Financeira Internacional (IFC), com base em práticas internacionais, e serve como um "manual" para instituições de crédito na integração de ESG em suas atividades de crédito.

Concluindo o seminário, o vice-governador Dao Minh Tu enfatizou a importância de aperfeiçoar a estrutura legal e mobilizar recursos para crédito verde. É inevitável que os países estabeleçam padrões para a exportação de mercadorias. A Assembleia Nacional e o Governo do Vietnã deram instruções fortes e claras com programas de ação específicos. No entanto, ainda é necessário concluir em breve o sistema de documentos legais como base para a implementação sincronizada pelos ministérios e órgãos competentes.

Para o setor bancário, embora o atual arcabouço legal tenha uma base comum, ele ainda precisa ser aprimorado em termos de gestão, mecanismos e políticas específicas. Ao mesmo tempo, a conscientização e o treinamento dos funcionários, especialmente dos líderes em todos os níveis do setor, também são uma necessidade urgente. Portanto, é necessário desenvolver procedimentos e regulamentos unificados para cada banco comercial, a fim de garantir uma implementação eficaz.

Enquanto isso, as unidades do setor bancário precisam mobilizar proativamente fontes de capital doméstico para atender aos programas de crédito verde.

Além dos bancos nacionais, muitos bancos internacionais também estão expressando interesse na área de meio ambiente e desenvolvimento sustentável no Vietnã. Instituições financeiras estrangeiras estão considerando expandir a cooperação, não apenas em nível político, mas também em investimentos diretos e indiretos. O Vietnã é considerado um destino atraente, especialmente em áreas como desenvolvimento de infraestrutura, implementação do Plano Energético VIII e investimentos em energia renovável – áreas que exigem capital de grande porte e de longo prazo.

Portanto, é necessário absorver e estudar a implementação de soluções legais de forma drástica, classificando claramente os setores e os beneficiários. A partir daí, podemos identificar especificamente políticas preferenciais e de apoio, bem como mecanismos apropriados de descentralização de autoridade para criar condições mais favoráveis para os bancos comerciais no processo de implementação. Uma lista específica de bancos comerciais elegíveis para empréstimos de investimento verde está sendo desenvolvida e complementada.

Além disso, serão promovidos treinamentos em análise, avaliação e implementação de riscos. Documentos práticos estão sendo desenvolvidos pela GIZ em colaboração com as autoridades relevantes, com base no sistema jurídico vigente, para apoiar os bancos comerciais na implementação eficaz do crédito verde.

Empresas e bancos comerciais também são incentivados a se concentrarem na publicação transparente de relatórios de implementação de ESG. Isso não é apenas um requisito internacional de conformidade, mas também uma orientação de desenvolvimento sustentável para o sistema financeiro nacional. É necessário haver uma perspectiva mais drástica e clara sobre a implementação de ESG nos próximos tempos, juntamente com mecanismos de apoio do Estado, bem como do setor bancário.

Além disso, é necessário concluir em breve mecanismos de garantia de crédito e fornecer apoio financeiro a empresas e projetos verdes por meio de empréstimos preferenciais ou emissão de títulos verdes. Um corredor jurídico claro e uma estrutura adequada serão pré-requisitos para promover o desenvolvimento saudável do mercado financeiro verde.

Para controlar eficazmente as emissões e proteger o meio ambiente, os bancos comerciais precisam estabelecer políticas de crédito preferenciais que levem em consideração fatores ambientais. Ao mesmo tempo, harmonizar as fontes de capital com as necessidades práticas e receber pareceres de bancos, ministérios e setores para garantir que as políticas propostas sejam viáveis e altamente consensuais.

O vice-governador Dao Minh Tu enfatizou que 2025 é um marco importante na avaliação da implementação de cinco anos da Estratégia de Crescimento Verde para o período de 2021-2025.

"O Banco Estatal do Vietnã está comprometido em continuar a: Administrar o crescimento do crédito de forma razoável, priorizando os setores de produção verde e economia circular; revisar e aperfeiçoar a estrutura legal sobre crédito verde, apoiar pequenas e médias empresas no acesso a capital; promover a cooperação internacional, melhorar a capacidade da equipe do banco em crédito verde e mudanças climáticas; fortalecer a propaganda sobre desenvolvimento sustentável...", enfatizou o líder do Banco Estatal.

Huy Thang

Fonte: https://baochinhphu.vn/dot-pha-trong-phat-trien-tin-dung-xanh-va-tai-chinh-ben-vung-102250521164442426.htm