O dinheiro "devolvido" é transferido de outros bancos parao ACB.

Em relação ao caso de uma empresa na cidade de Ho Chi Minh que acusa o Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB) de sacar dinheiro de um cheque com assinatura e selo falsos, o ACB acaba de fornecer informações ao jornal VietNamNet.

Especificamente, a ACB informou sobre o conteúdo da transferência registrada como "saque de um cheque" no valor de 95 milhões de VND que a RIIN Group Company (a unidade que reclamou da perda de dinheiro na conta) recebeu em 5 de março de uma pessoa misteriosa.

Anteriormente, um representante do Grupo RIIN afirmou que a empresa solicitou ao ACB o reembolso do valor de 95 milhões de VND antes de 6 de março. Em 5 de março, um desconhecido ligou para o Sr. Nguyen Duy Thinh (Diretor e representante legal do Grupo RIIN), alegando ser a pessoa que havia sacado o cheque e prometendo devolver o dinheiro. Imediatamente, a conta da empresa recebeu o valor de 95 milhões de VND com a descrição "transferência de dinheiro para saque do cheque".

A empresa discordou do conteúdo da transferência de dinheiro acima mencionada e enviou um e-mail ao ACB solicitando a opinião do banco sobre o uso do referido valor pela empresa.

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O cheque foi considerado falsificado pelo Grupo Riin.

Em resposta ao VietNamNet, o ACB afirmou que, em 5 de março, recebeu um e-mail do Grupo Riin informando que o dinheiro havia sido reembolsado ao beneficiário do cheque, juntamente com uma foto da mensagem. No entanto, o conteúdo da mensagem não era o mesmo que o fornecido pelo Grupo Riin à imprensa.

“Devido às normas de segurança da informação do cliente, a ACB não pode fornecer informações sobre o conteúdo do cliente ou capturas de tela detalhadas à imprensa, exceto nos casos em que for exigido por lei”, respondeu a ACB.

A ACB afirma que a transferência de dinheiro por terceiros para a conta da empresa é uma transação civil entre o terceiro e o cliente. A ACB não tem o direito de comentar sobre o uso do dinheiro na conta do cliente.

Além disso, as informações sobre o remetente que devolveu o dinheiro e o conteúdo da transação de transferência são exibidas na própria transação. O dinheiro é transferido de outro banco para o ACB. O ACB não executa essa ordem de transferência.

“O ACB possui provas de que o remetente e o representante legal da empresa trocaram informações antes da transferência do dinheiro para o ACB. O ACB fornecerá as provas à agência de investigação, caso seja solicitado”, afirmou o representante do banco.

Transfira o caso para a agência de investigação.

Anteriormente, em 5 de março, a ACB também respondeu por escrito aos clientes, afirmando que sempre cumpriria integralmente sua responsabilidade de prestar suporte aos clientes de acordo com o contrato assinado entre os clientes e a ACB sobre os termos e condições de utilização dos serviços da ACB.

Com relação ao pedido de reembolso do cliente (anterior à transferência do dinheiro por um terceiro), o ACB entende que, sem a conclusão de uma agência de avaliação independente ou autoridade competente, o banco não possui base suficiente para considerar o reembolso.

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ACB Hoang Dao Thuy ( Hanói ), onde o Grupo Riin informou que a retirada de 95 milhões de VND da empresa ocorreu na tarde de 27 de fevereiro.

Em relação à informação de que a conta do Grupo RIIN foi bloqueada na manhã de 27 de fevereiro (a empresa reclamou que, na tarde do mesmo dia, foram retirados 95 milhões de VND de sua conta por meio de um cheque emitido pela agência ACB Hoang Dao Thuy Transaction Office, em Hanói), o banco afirmou que o acesso do cliente ao sistema de transações online foi bloqueado em 27 de fevereiro devido à inserção de senha incorreta mais de 5 vezes, conforme as normas.

A ACB também esclareceu a informação sobre o envio de um e-mail a um cliente perguntando "se você deseja que a ACB continue investigando ou não", após o cliente ter relatado o recebimento de 95 milhões de VND em sua conta no dia 5 de março.

“No mesmo dia, a ACB enviou uma segunda resposta ao pedido de reembolso do cliente Thinh antes de 6 de março (enviou uma carta por correio , e-mail e telefone para notificar o cliente) e enviou um e-mail de confirmação, além de ligar para o cliente Thinh para discutir se ele continuaria solicitando à ACB a verificação do pedido de cheque, para que a ACB pudesse prosseguir com a verificação.”

A ACB afirmou que sempre fornece informações transparentes e cumpre suas responsabilidades para proteger os direitos legítimos dos clientes. Após receber o caso, a ACB tomou diversas providências.

A ACB informou que convidou o cliente à sede duas vezes para tratar de seus direitos, mas ele se recusou a comparecer. A ACB continuará convidando o cliente à sede uma terceira vez esta semana para tratar de seus direitos.

Além disso, a ACB relatou o incidente ao Banco Central e encaminhou o caso às agências de investigação em Hanói, Da Nang e Cidade de Ho Chi Minh, pois encontrou indícios de suspeita de uma quadrilha profissional de fraude por trás do ocorrido.

Segundo o ACB, o banco enviou uma terceira carta-convite ao cliente em 15 de março, com os seguintes conteúdos: solução do ACB para o pedido de reembolso; o cliente concluiu os procedimentos para que o ACB conduzisse uma investigação de acordo com os regulamentos; o cliente atualizou o selo e a assinatura do representante legal para evitar o risco de uso indevido da conta;...