Uma série de bancos americanos se retira da aliança Net Zero. O que acontece?

No dia 2 de janeiro (horário local), o gigante financeiro americano Morgan Stanley tornou-se o banco mais recente a deixar a Net Zero Banking Alliance (NZBA). No início desta semana, o Citigroup e o Bank of America também se retiraram da NZBA.

Foto tirada em frente ao banco Morgan Stanley em Nova York, EUA - Foto: REUTERS

No início de dezembro, o Goldman Sachs Group e o Wells Fargo também deixaram a aliança. Percebe-se que a saída da NZBA se tornou uma tendência no setor bancário e financeiro dos EUA, refletindo, em parte, a busca por proteção contra pressões do cenário político .

Bancos fogem sob pressão

A NZBA foi criada em 2021 para garantir que os bancos membros mantenham a consistência nos empréstimos e investimentos com o objetivo de atingir a meta de emissões líquidas zero até 2050, estabelecida no Acordo de Paris.

No entanto, o futuro da NZBA parece sombrio, visto que vários bancos anunciaram sua saída da aliança.

Embora o Morgan Stanley não tenha justificado sua decisão, analistas afirmaram que os principais bancos americanos sofreram pressão de alguns políticos republicanos para aderirem à NZBA, sob a alegação de que qualquer medida para restringir o financiamento de empresas de combustíveis fósseis poderia violar as leis antitruste, segundo a Reuters.

Anteriormente, o Comitê Judiciário da Câmara dos Representantes dos EUA, liderado pelos republicanos, divulgou um relatório que apresentava evidências de conluio e comportamento anticompetitivo no setor financeiro. O relatório acusava instituições financeiras de impor metas de sustentabilidade ESG (ambientais, sociais e de governança) a empresas americanas. ESG é um critério iniciado por coalizões climáticas.

Além disso, o presidente do Comitê Judiciário da Câmara dos Representantes dos EUA, Jim Jordan, criticou especificamente coalizões climáticas como a Climate Action 100+ e a Glasgow Net Zero Financial Alliance (GFANZ) – da qual a NZBA é um pequeno braço – acusando-as de minar a concorrência leal.

Segundo o gestor de investimentos Mark Segal, as organizações membros da GFANZ têm sofrido intensa pressão por parte de políticos republicanos nos últimos anos. Muitos parlamentares do partido alertaram que instituições financeiras, como bancos, seguradoras, proprietários de imóveis e investidores, poderiam enfrentar processos judiciais por aderirem a coalizões para combater as mudanças climáticas. Além disso, essas organizações também foram ameaçadas de serem proibidas de firmar contratos comerciais com o governo .

Embora ainda não esteja claro qual será o impacto do retorno do presidente eleito Donald Trump à Casa Branca nas próximas semanas, uma coisa é certa: os republicanos aumentaram a pressão sobre os bancos desde a vitória de Trump.

Como resultado, grandes bancos e corporações estão cada vez mais cautelosos em tomar qualquer medida para evitar conflitos com o novo governo e estão gradualmente se retirando de iniciativas climáticas.

Abandonar os esforços climáticos?

O momento da debandada em massa dos principais bancos da NZBA, pouco antes do retorno do Sr. Trump, reflete em parte o impacto político dessas mudanças. A questão é como a saída dos bancos da NZBA afetará os esforços para combater as mudanças climáticas nos EUA e globalmente.

Quanto ao Morgan Stanley, o gigante de Wall Street mantém o compromisso de combater as mudanças climáticas por meio de seu próprio modelo de negócios. Especificamente, o banco continuará a fornecer serviços de consultoria e capital para apoiar os clientes na transição para práticas comerciais sustentáveis ​​e na redução das emissões de carbono, de acordo com o American Banker.

Um representante do Morgan Stanley afirmou que "o compromisso da empresa com a meta de emissões zero permanece inalterado". Enquanto isso, um representante do Bank of America afirmou que o banco continuará a apoiar e atender às necessidades dos clientes na área de combate às mudanças climáticas e neutralidade de carbono, "como uma empresa que alcançou a neutralidade de carbono até 2021".

Além disso, outros bancos, como o Citi, afirmaram que estão redirecionando seu foco para apoiar a GFANZ em sua transição para uma economia de baixo carbono. Um representante do Citi declarou: "Decidimos deixar a NZBA e nos concentrar em apoiar a GFANZ nesta nova fase". Além do Citi, o Bank of America mantém sua participação na GFANZ.

Embora os bancos continuem comprometidos com suas metas climáticas, enfrentam desafios para equilibrar as iniciativas de mitigação das mudanças climáticas com a pressão política, especialmente porque muitos empréstimos e investimentos climáticos estão em desacordo com o cenário político iminente em Washington.

Ao optarem por perseguir metas de sustentabilidade de forma independente, os bancos podem promover novas formas de fazer negócios como parte de uma resposta global mais ampla às mudanças climáticas, de acordo com Saptakee S, do site de análises climáticas Carbon Credits.

Afastando-se da aliança ESG

Na mesma situação que a NZBA, instituições financeiras como a State Street e o JPMorgan Chase também se retiraram da aliança ESG Climate Action 100+ a partir de 2024. De acordo com o analista sênior de políticas da Bonner Russell Cohen, os fundos ESG nessas alianças estão sendo rejeitados pelos investidores.

Muitos especialistas da Universidade de Columbia e da London School of Economics classificam os fundos ESG como tendo um "desempenho ruim". Normalmente, o investimento baseado em critérios ESG concentra-se em empresas que se comprometem com emissões zero. No entanto, muitos acadêmicos afirmam que essas atividades têm baixos retornos sobre o investimento e, muitas vezes, não são financeiramente sustentáveis.

Fonte: https://tuoitre.vn/loat-ngan-hang-my-rut-khoi-lien-minh-net-zero-chuyen-gi-xay-ra-20250103225918496.htm