Uma empresa de valores mobiliários confundiu o dinheiro do cliente, o que foi violado ao transacionar milhares de bilhões com um banco.

A Comissão de Valores Mobiliários acaba de multar a Saigon - Hanoi Securities Joint Stock Company (SHS) em quase 1,4 bilhão de VND.

Saigon - A Hanoi Securities Joint Stock Company (SHS) acaba de ser multada por violações administrativas - Foto: SHS

No último dia útil do ano do Dragão, a Comissão de Valores Mobiliários do Estado emitiu uma decisão para impor sanções administrativas à Saigon - Hanoi Securities Joint Stock Company (SHS).

Confusão de conta dedicada

A decisão da penalidade afirma claramente que a SHS falhou em gerenciar os ativos dos clientes separadamente dos ativos da empresa de valores mobiliários.

Em determinado momento, essa corretora realizou uma transação de transferência de dinheiro entre a conta dedicada e a conta de pagamento da empresa. Por essa violação, a SHS foi multada em 175 milhões de VND.

De acordo com a regulamentação atual, antes de negociar, os clientes devem transferir dinheiro para a corretora. Contas dedicadas são destinadas apenas a transações de clientes.

As empresas de valores mobiliários devem administrar separadamente os depósitos de negociação de valores mobiliários de cada cliente e separar o dinheiro dos clientes do dinheiro da empresa de valores mobiliários.

Também relacionado ao dinheiro dos clientes, o SHS também foi multado por não se reportar à Comissão de Valores Mobiliários no prazo, conforme exigido pelos regulamentos sobre a abertura de uma conta especializada em um banco comercial para gerenciar depósitos de negociação de títulos dos clientes.

Além disso, essa empresa de valores mobiliários também violou a lei ao permitir que os clientes fizessem transações de margem que excediam o poder de compra atual na conta de negociação de margem do cliente.

Em relação às violações dos regulamentos sobre recebimento e execução de ordens de negociação de clientes, em alguns momentos, a SHS permitiu que alguns clientes fizessem ordens para comprar títulos quando não tinham dinheiro suficiente em suas contas de negociação de títulos.

De acordo com a Comissão de Valores Mobiliários, esta empresa de valores mobiliários também se coordenou com diversos bancos para fornecer serviços a alguns clientes, permitindo-lhes tomar dinheiro emprestado para comprar títulos sem a aprovação da Comissão de Valores Mobiliários. Esta violação está sujeita a uma multa de até 250 milhões de VND.

Esta empresa de valores mobiliários também cometeu violações ao emprestar dinheiro a clientes por meio de pagamento de depósito, de acordo com contratos de busca e apresentação de clientes à Hanoi Technology Finance Investment Joint Stock Company e contratos de compra e venda de ações com a Encapital Holdings, mas não cumpriu os contratos assinados e não pagou o principal e as taxas.

É preciso parar de aceitar dinheiro dos bancos para emprestar dinheiro aos clientes para comprar títulos

Ao fornecer serviços de valores mobiliários ou outros serviços, as empresas de valores mobiliários devem reportar à Comissão de Valores Mobiliários.

No entanto, a SHS realizou o serviço de conexão e transferência de dinheiro de clientes que assinaram contratos de corretagem de valores mobiliários para contas de negociação de valores mobiliários de outros clientes (Fintech) sem informar ao comitê, por isso foi multada em até 225 milhões de VND.

A Comissão de Valores Mobiliários também solicitou que esta empresa de valores mobiliários pare de coordenar com bancos como BIDV eSHB para fornecer serviços de margem.

Além disso, a agência de gestão exige que a SHS não forneça serviços de valores mobiliários ou outros serviços sem relatórios, sem pareceres por escrito ou sem orientação das autoridades competentes.

De acordo com a Comissão de Valores Mobiliários, a SHS também divulgou informações incompletas sobre transações com partes relacionadas nos relatórios de gestão de 2022, 2023 e nos primeiros 6 meses de 2022, 2023 e 2024.

Esta empresa não declara integralmente a quantidade e o valor total das transações na seção de transações entre a empresa e partes relacionadas; ou entre a empresa e os principais acionistas, insiders e partes relacionadas de insiders...

De acordo com o relatório financeiro auditado de 2022, a SHS tem transações para receber empréstimos com um valor total de transação de VND 5.381 bilhões e pagar empréstimos com um valor total de transação de VND 7.118 bilhões com a SHB (parte relacionada), mais de 35% do valor total dos ativos da empresa no relatório financeiro de 2022.

Fonte: https://tuoitre.vn/mot-cong-ty-chung-khoan-nhap-nhang-tien-khach-hang-vi-pham-khi-giao-dich-nghin-ti-voi-mot-ngan-hang-20250125074716098.htm