Uma corretora de valores misturou dinheiro de clientes, uma infração cometida durante uma transação de milhares de bilhões com um banco.

A Comissão de Valores Mobiliários acaba de multar a Saigon - Hanoi Securities Joint Stock Company (SHS) em quase 1,4 bilhão de VND.

Saigon - A Hanoi Securities Joint Stock Company (SHS) acaba de ser multada por infrações administrativas - Foto: SHS

No último dia útil do ano do Dragão, a Comissão Estatal de Valores Mobiliários emitiu uma decisão impondo sanções administrativas à Saigon - Hanoi Securities Joint Stock Company (SHS).

Confusão com contas dedicadas

A decisão sobre a penalidade declarou claramente que a SHS não administrava os ativos dos clientes separadamente dos ativos da corretora.

Em determinado momento, essa corretora realizou uma transferência bancária entre a conta dedicada e a conta de pagamento da empresa. Por essa infração, a SHS foi multada em 175 milhões de VND.

De acordo com a regulamentação vigente, antes de negociar, os clientes devem transferir dinheiro para a corretora. Contas dedicadas são exclusivas para transações de clientes.

As corretoras devem gerir separadamente os depósitos de negociação de títulos de cada cliente e separar o dinheiro dos clientes do dinheiro da corretora.

Ainda relacionado ao dinheiro dos clientes, a SHS também foi multada por não ter informado a Comissão de Valores Mobiliários dentro do prazo exigido pelas normas para a abertura de uma conta especializada em um banco comercial para gerenciar os depósitos de negociação de valores mobiliários dos clientes.

Além disso, essa corretora também violou a lei ao permitir que os clientes realizassem operações com margem que excediam o poder de compra disponível em suas contas de negociação com margem.

Com relação às violações das normas sobre o recebimento e a execução de ordens de negociação de clientes, em alguns momentos, a SHS permitiu que alguns clientes fizessem pedidos de compra de títulos quando não tinham fundos suficientes em suas contas de negociação de títulos.

Segundo a Comissão de Valores Mobiliários, essa corretora também coordenou com diversos bancos a prestação de serviços a vários clientes para que estes pudessem obter empréstimos para a compra de títulos sem a devida autorização da Comissão. Essa infração é passível de multa de até 250 milhões de VND.

Esta corretora também cometeu irregularidades ao emprestar dinheiro a clientes por meio de depósitos, conforme previsto nos contratos de busca e apresentação de clientes à Hanoi Technology Finance Investment Joint Stock Company e nos contratos de compra e venda de ações com a Encapital Holdings, mas não cumpriu os contratos assinados e não reembolsou o principal e as taxas.

É preciso parar de pegar dinheiro dos bancos para emprestar dinheiro aos clientes para comprar títulos.

Ao prestar serviços de valores mobiliários ou outros serviços, as corretoras de valores mobiliários devem reportar à Comissão de Valores Mobiliários.

No entanto, a SHS realizou o serviço de conexão e transferência de dinheiro de clientes que assinaram contratos de corretagem de valores mobiliários para as contas de negociação de valores mobiliários de outros clientes (Fintech) sem informar o comitê, sendo, portanto, multada em até 225 milhões de VND.

A Comissão de Valores Mobiliários também solicitou que esta corretora cesse a coordenação com bancos como o BIDV eo SHB para a prestação de serviços de margem.

Além disso, a agência de gestão exige que a SHS não forneça serviços de valores mobiliários ou outros serviços sem relatórios, sem pareceres por escrito ou sem orientação das autoridades competentes.

Segundo a Comissão de Valores Mobiliários, a SHS também divulgou informações incompletas sobre transações com partes relacionadas nos relatórios de gestão de 2022, 2023 e nos primeiros 6 meses de 2022, 2023 e 2024.

Esta empresa não divulga integralmente a quantidade e o valor total das transações na seção de transações entre a empresa e partes relacionadas; ou entre a empresa e os principais acionistas, membros da administração e partes relacionadas aos membros da administração...

De acordo com o relatório financeiro auditado de 2022, a SHS realizou transações de recebimento de empréstimos no valor total de 5,381 bilhões de VND e de pagamento de empréstimos no valor total de 7,118 bilhões de VND com a SHB (parte relacionada), o que representa mais de 35% do valor total dos ativos da empresa no relatório financeiro de 2022.

Fonte: https://tuoitre.vn/mot-cong-ty-chung-khoan-nhap-nhang-tien-khach-hang-vi-pham-khi-giao-dich-nghin-ti-voi-mot-ngan-hang-20250125074716098.htm