Para prevenir completamente fraudes em contas bancárias e, ao mesmo tempo, limpar os dados dos clientes, em 28 de junho de 2024, o Banco do Estado emitiu a Circular 17/2024/TT-NHNN (Circular 17) regulamentando a abertura e o uso de contas de pagamento em provedores de serviços de pagamento.

A Circular 17 entra em vigor em 1º de julho de 2024. Em particular, o Artigo 22 desta Circular estipula: Bancos e agências bancárias estrangeiras no Vietnã são responsáveis ​​por fornecer informações sobre as contas de pagamento dos clientes de acordo com as instruções do Banco Estatal sobre o desempenho das funções de gestão estatal.

Até o dia 10 de cada mês, os bancos e agências bancárias estrangeiras no Vietnã devem fornecer, mediante solicitação do Banco Estatal, informações sobre contas que apresentem sinais de fraude, estelionato ou violações da lei.

O fornecimento de informações é feito eletronicamente de acordo com as instruções de conexão técnica do Banco do Estado.

A lista de clientes individuais que abrem e usam contas de pagamento suspeitas de envolvimento em falsificação, fraude ou golpes, atualizada pelo banco, inclui: código do cliente (CIF), número de identificação, tipo de identificação, nome completo, data de nascimento, sexo, nacionalidade, número da conta, data de abertura da conta, número de telefone registrado para serviços bancários eletrônicos, motivo da suspeita, status da conta e informações exclusivas de identificação do dispositivo (endereço MAC).

O prazo máximo para fornecimento é o dia 10 de cada mês, enviado por meio do sistema de informações que dá suporte à gestão, monitoramento e prevenção de riscos de fraude nas atividades de pagamento do Banco do Estado.

Atualmente, os bancos devem enviar uma lista de "contas negras" suspeitas de fraude ao Banco do Estado, mas não há uma maneira unificada de encerrar ou fechar essas contas.

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Uma vítima que foi enganada e perdeu quase 3 bilhões de VND em sua conta compartilhou sua história com um repórter do VietNamNet. Foto: NT.

Para contas suspeitas de envolvimento em falsificação, fraude e golpes, desde o final de junho, o Military Commercial Joint Stock Bank (MB) foi pioneiro na implantação de um recurso para identificar e alertar usuários ao transferir dinheiro para números de telefone na lista "negra".

Segundo o Sr. Vu Thanh Trung, vice-presidente do Conselho de Administração do MB Bank, somente em julho de 2024, assim que esse recurso foi implementado, o MB alertou 2.700 clientes sobre transações de transferência de dinheiro. Como resultado, 1.500 clientes foram alertados e interromperam imediatamente a transação de forma proativa.

“Este recurso é considerado particularmente útil no contexto da rápida evolução da tecnologia da informação, com formas de fraude cada vez mais sofisticadas. Assim, ao transferir dinheiro, os clientes receberão um aviso caso o destinatário seja uma conta fraudulenta. Isso permite que os clientes bloqueiem facilmente transações estranhas e suspeitas, ajudando a proteger a segurança de suas contas e ativos”, disse o Sr. Vu Thanh Trung.

Sabe-se que o recurso de detecção e alerta de fraudes é resultado da coordenação entre o MB e o Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia (A05), do Ministério da Segurança Pública .

Dessa forma, MB e A05 atualizarão a lista de todas as contas envolvidas ou relacionadas a atividades fraudulentas em todo o país. Essa lista conta atualmente com cerca de 3.000 contas e será atualizada diariamente entre A05 e MB.

Antes de cada transação de transferência de dinheiro de um cliente do MB, o banco verificará rapidamente se a conta está na lista suspeita ou não.

"Confirmo que esta é apenas uma lista de contas suspeitas, incluindo contas fraudulentas reais, mas também contas suspeitas. Avisamos claramente os clientes, antes de transferir dinheiro, que a conta destinatária está na lista de suspeitas", informou o Sr. Vu Thanh Trung.

Na conferência para revisar a implementação do Projeto sobre desenvolvimento de aplicativos de dados populacionais, identificação e autenticação eletrônica para atender à transformação digital nacional no período de 2022-2025, com uma visão para 2030 do Governo (Projeto 06) e Plano de Coordenação nº 01/KHPH-BCA-NHNNVN entre o Ministério da Segurança Pública e o Banco Estatal do Vietnã sobre a implementação das tarefas do Projeto 06, o recurso de detecção e alerta de contas fraudulentas foi acordado com urgência por todos os bancos para ser colocado no sistema em coordenação com o A05.