Os bancos devem enviar mensalmente uma "lista negra" de contas suspeitas.

Para prevenir completamente a fraude por meio de contas bancárias e para limpar os dados dos clientes, em 28 de junho de 2024, o Banco Central do Vietnã emitiu a Circular 17/2024/TT-NHNN (Circular 17) que regulamenta a abertura e o uso de contas de pagamento em provedores de serviços de pagamento.

A Circular nº 17 entra em vigor a partir de 1º de julho de 2024. O Artigo 22 desta circular estipula que os bancos e filiais de bancos estrangeiros no Vietnã são responsáveis ​​por fornecer informações sobre as contas de pagamento dos clientes, de acordo com as diretrizes do Banco Central do Vietnã para o desempenho de suas funções de gestão estatal.

Até o dia 10 de cada mês, os bancos e filiais de bancos estrangeiros no Vietnã devem fornecer, mediante solicitação do Banco Central do Vietnã, informações sobre contas que apresentem indícios de fraude, engano ou violações da lei.

As informações são fornecidas eletronicamente de acordo com as diretrizes de conexão técnica do Banco Estatal do Vietnã.

A lista de clientes individuais que abrem e utilizam contas de pagamento suspeitas de envolvimento em fraudes ou golpes, atualizada pelo banco, inclui: código do cliente (CIF), número de identificação, tipo de identificação, nome completo, data de nascimento, sexo, nacionalidade, número da conta, data de abertura da conta, número de telefone cadastrado para serviços de internet banking, motivo da suspeita, situação da conta e identificador único do dispositivo (endereço MAC).

As informações devem ser fornecidas até o dia 10 de cada mês, enviadas através do sistema de informações do Banco Estatal do Vietnã para gerenciamento, monitoramento e prevenção de riscos de fraude em operações de pagamento.

Atualmente, os bancos são obrigados a enviar listas de "contas negras" suspeitas de fraude ao Banco Central do Vietnã, mas não existe um método unificado para encerrar ou fechar essas contas.

Uma vítima que perdeu quase 3 bilhões de VND de sua conta em um golpe compartilhou sua história com um repórter da VietNamNet. Foto: NT.

Para contas suspeitas de envolvimento em fraudes ou golpes, desde o final de junho, o Military Commercial Joint Stock Bank (MB) implementou, de forma pioneira, um recurso para identificar e alertar os usuários ao transferirem dinheiro para números de telefone na "lista negra".

Segundo o Sr. Vu Thanh Trung, Vice-Presidente do Conselho de Administração do MB Bank, somente em julho de 2024, logo após o lançamento dessa funcionalidade, o MB alertou 2.700 clientes que realizaram transferências bancárias. Como resultado, 1.500 clientes que receberam o alerta interromperam imediatamente a transação.

“Essa funcionalidade é considerada particularmente útil no contexto do rápido desenvolvimento da tecnologia da informação, com formas de fraude cada vez mais sofisticadas. Assim, ao transferir dinheiro, os clientes receberão um aviso se o destinatário for uma conta fraudulenta. Isso permite que os clientes bloqueiem facilmente transações estranhas ou suspeitas, ajudando a proteger a segurança de suas contas e ativos”, disse o Sr. Vu Thanh Trung.

Segundo informações, o recurso de detecção e alerta de fraudes é resultado de uma colaboração entre a MB e o Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia (A05) do Ministério da Segurança Pública .

Assim, a MB, em conjunto com a A05, está atualizando a lista de todas as contas envolvidas ou associadas a atividades fraudulentas em todo o país. Essa lista contém atualmente mais de 3.000 contas e será atualizada diariamente pela A05 e pela MB.

Antes de cada transferência bancária realizada por clientes do MB Bank, o banco fará uma verificação rápida para identificar se a conta está na lista de contas suspeitas.

"Confirmo que esta é apenas uma lista de contas suspeitas, que inclui contas fraudulentas genuínas, mas também algumas suspeitas. Fornecemos avisos muito claros aos clientes antes que transfiram dinheiro, informando que a conta do destinatário está na lista de suspeitas", afirmou o Sr. Vu Thanh Trung.

Na conferência que resumiu a implementação do Projeto do Governo sobre o desenvolvimento de aplicações de dados populacionais, de identificação e de autenticação eletrônica para servir a transformação digital nacional no período de 2022-2025, com uma visão para 2030 (Projeto 06) e o Plano de Coordenação nº 01/KHPH-BCA-NHNNVN entre o Ministério da Segurança Pública e o Banco Estatal do Vietnã sobre a implementação das tarefas do Projeto 06, a funcionalidade para detecção e alerta sobre contas fraudulentas foi unanimemente acordada por todos os bancos para ser implementada urgentemente no sistema em coordenação com o A05.

Fonte: https://vietnamnet.vn/ngan-hang-phai-gui-danh-list-den-tai-khoan-dang-ngo-hang-thang-2317261.html