Deve garantir a consistência entre transações, origem dos fundos e registros de identificação do cliente

(Chinhphu.vn) – As instituições financeiras devem atualizar, avaliar riscos e desenvolver processos periódicos para identificar e verificar clientes, mesmo quando estes não possuem contas ou realizam poucas transações. Além disso, as unidades devem monitorar as relações comerciais, garantindo a consistência entre transações, fontes de recursos e registros de identificação de clientes.

Vice-governador Nguyen Ngoc Canh – Foto: VGP/HT

Reforçar o quadro jurídico em matéria de combate ao branqueamento de capitais

Em 16 de outubro, o Banco Estatal do Vietnã organizou um workshop ao vivo e on-line para disseminar a Circular nº 27/2025/TT-NHNN, que orienta a implementação de vários artigos da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro; apresentou a Resolução nº 05/2025/NQ-CP sobre o teste piloto do mercado de criptoativos; e atualizou os resultados da avaliação nacional de risco sobre lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

Em seu discurso de abertura, o vice-governador do Banco Estatal do Vietnã, Nguyen Ngoc Canh, enfatizou que, no contexto de fortes flutuações na geopolítica e nas finanças internacionais, a economia do Vietnã é altamente aberta, e a identificação e o controle de riscos são cada vez mais urgentes.

O Sr. Nguyen Ngoc Canh disse que a conclusão das regulamentações legais não só ajudará o Vietnã a implementar o Plano de Ação Nacional, mas também a cumprir seus compromissos com o Grupo de Ação Financeira (GAFI), em relação à avaliação multilateral do Grupo Ásia- Pacífico (APG) no período de 2027-2028.

Seminários presenciais e online para divulgar a Circular nº 27/2025/TT-NHNN que orienta a implementação de diversos artigos da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro; apresentar a Resolução nº 05/2025/NQ-CP sobre a pilotagem do mercado de criptoativos; e atualizar os resultados da avaliação nacional de risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo - Foto: VGP/HT

Implementação da Circular 27 e da Resolução 05 na prática

Em 15 de setembro de 2025, o Governador do Banco Estatal emitiu a Circular nº 27/2025/TT-NHNN, substituindo a Circular nº 09/2023/TT-NHNN, com vigência a partir de 1º de novembro de 2025, com um período de transição até 31 de dezembro de 2025. A Circular é considerada um passo importante na implementação da Ação nº 5 do Plano de Ação Nacional contra a Lavagem de Dinheiro, com o qual o Vietnã se comprometeu ao GAFI.

No workshop, a Sra. Nguyen Thi Minh Tho, Diretora Adjunta do Departamento de Combate à Lavagem de Dinheiro (SBV), apresentou as principais alterações da Circular 27, com foco na remoção de dificuldades para entidades relatoras durante o processo de implementação.

As mudanças incluem: Critérios e métodos para avaliar riscos de lavagem de dinheiro; Processo de gerenciamento de risco e classificação de clientes de acordo com o nível de risco; Regulamentos internos e regime de relatórios para transações suspeitas de grande valor; Regulamentos sobre transações de transferência eletrônica de dinheiro, prazo para relatórios de dados eletrônicos; Formulários complementares para relatórios de avaliação de risco e transações suspeitas.

A Circular 27 enfatiza o princípio da gestão baseada em riscos, exigindo que as instituições financeiras atualizem, avaliem riscos e desenvolvam processos periódicos para identificar e verificar clientes, mesmo quando estes não possuem contas ou realizam poucas transações. Além disso, as unidades devem monitorar as relações comerciais, garantindo a consistência entre transações, fontes de recursos e registros de identificação de clientes.

Ao mesmo tempo, o workshop também disseminou o conteúdo de combate à lavagem de dinheiro na Resolução nº 05/2025/NQ-CP sobre a pilotagem do mercado de criptoativos.

Publicada em 9 de setembro de 2025, a resolução cria um corredor legal para a fase de testes e exige o cumprimento rigoroso das regulamentações de combate à lavagem de dinheiro para garantir a segurança e o desenvolvimento sustentável do sistema financeiro e econômico nacional.

Implementando o Artigo 7 da Lei Antilavagem de Dinheiro de 2022, o Vietnã está conduzindo uma avaliação nacional de risco para o período de 2023 a 2027, em preparação para a avaliação multilateral do APG de 2027 a 2028. Representantes do Ministério da Segurança Pública e do Banco Estatal do Vietnã atualizaram os resultados preliminares do período de 2023 a 2025 e delinearam a direção da coordenação nos próximos anos.

De acordo com os delegados, a avaliação nacional de risco é uma base importante para identificar setores, produtos, serviços e áreas de alto risco; propondo assim medidas de controle apropriadas, garantindo que o Vietnã atenda aos requisitos internacionais, especialmente aos padrões do GAFI.

Senhor Minh

Fonte: https://baochinhphu.vn/phai-bao-dam-tinh-phu-hop-giua-giao-dich-nguon-tien-va-ho-so-nhan-dien-khach-hang-102251016120539366.htm