Prevenção do crime no setor bancário

guia-policial-bancos(1).jpg — Policiais e soldados da cidade orientam funcionários do Banco Comercial Militar a atualizar informações sobre golpes relacionados ao ciberespaço.

Truques sofisticados e diversos

Segundo as estatísticas, nos primeiros 9 meses de 2025, o Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia recebeu e processou 48 denúncias e relatórios de crimes, dos quais 17 casos foram iniciados para investigação, todos relacionados a transações bancárias. De acordo com o Tenente-Coronel Trinh Hong Thai, Chefe Adjunto do Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia, os métodos e truques dos criminosos estão cada vez mais sofisticados, como se passar por agências de segurança pública para induzir as pessoas a fornecer informações de conta; criar sites, aplicativos e mensagens de marca bancária falsos; ataques de malware, chantagem; uso de IA e Deepfake para contornar a autenticação biométrica; disseminação de notícias falsas, rumores de "falência bancária", "saques em massa" para causar confusão pública...

O Sr. Dinh Van Minh, Diretor Adjunto da Agência Hai Phong do MB Bank, informou que, de acordo com o feedback dos clientes, a maioria das pessoas cai na armadilha de ter dificuldade ou não conseguir identificar os golpes, acompanhando os cenários que estão sendo atraídos, o que leva ao vazamento de informações pessoais ou torna os dispositivos dos clientes inseguros quando infectados com códigos maliciosos. A partir daí, os criminosos assumem o controle, fornecem proativamente informações do cartão, realizam transferências de dinheiro e pagamentos de acordo com os cenários que estão sendo atraídos... Mais perigosamente, as formas de golpes e ataques mudam com frequência e são diversas, dificultando o controle proativo não apenas para os clientes, mas também para os bancos.

Da mesma forma, o sistema VietinBank também registrou muitos casos de clientes enganados para transferir dinheiro, embora tenham sido emitidos alertas, mas ainda assim foi difícil detectar a fraude devido a truques profissionais e sofisticados. Enquanto isso, vazamentos de informações pessoais e compra e venda de contas bancárias são comuns nas redes sociais e no mercado "clandestino". Muitos indivíduos se aproveitam da falta de conhecimento das pessoas para comprar, alugar contas e usá-las para fins ilegais, causando prejuízos aos clientes e potencialmente problemas de segurança e de pedidos.

A realidade acima mostra que, no contexto de forte transformação digital, o crime de alta tecnologia está se tornando um desafio de segurança não tradicional, afetando diretamente os sistemas financeiros e bancários, a economia e a vida das pessoas.

A polícia da cidade mantém um sistema de alarme contínuo com os bancos.

Fortalecimento da coordenação de prevenção

Em análise, existem atualmente cerca de 40 bancos com filiais em operação na cidade de Hai Phong, dos quais mais de 80% são bancos comerciais de capital aberto, sendo o restante bancos estatais, sendo 100% deles bancos com capital estrangeiro. Com o forte desenvolvimento da revolução 4.0, as operações bancárias no Vietnã em geral, e em Hai Phong em particular, baseadas em plataformas digitais e eletrônicas, tiveram um forte avanço, com o número de contas abertas por pessoas físicas e jurídicas aumentando drasticamente, especialmente após a pandemia da COVID-19. No entanto, esse crescimento notável também tem o potencial de gerar crimes de alta tecnologia, que têm como alvo um grande número de clientes e bancos, especialmente os bancos comerciais, que representam um grande número no sistema bancário atual.

Fortalecendo seu sistema de defesa, o MBBank, Banco Comercial Militar e de Ações, implementou de forma proativa e eficaz o "Conjunto de Soluções de Aplicativos de IA para Proteger as Transações dos Clientes". O conjunto de soluções implementado opera em diversas camadas de proteção, com um modelo de detecção precoce para prevenir e combater riscos de fraude. Como resultado, ao longo dos últimos anos, o sistema de IA do banco ajudou a proteger centenas de bilhões de VND a cada ano contra ataques fraudulentos. Além disso, a IA também tem a capacidade de se atualizar e se adaptar automaticamente a novas tendências de fraude por meio da análise de big data, o que os métodos de análise tradicionais não conseguem fazer. De acordo com as estatísticas iniciais, o valor total protegido para os clientes pelo conjunto de soluções mencionado chega a dezenas de bilhões/mês, reduzindo o número de casos de fraude em mais de 85% em comparação com o período anterior à implementação.

De acordo com a Sra. Ngo Thi Kim Phuong, vice-diretora da agência Hai Phong do Kien Long Bank, o banco atualiza regularmente avisos de segurança urgentes em canais oficiais, como site, aplicativo de mobile banking e fanpage verificada, com foco em novos truques e métodos fornecidos pelo Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia para ajudar clientes e funcionários do banco a identificar e prevenir rapidamente.

Na conferência sobre o fortalecimento da prevenção e controle do crime no setor bancário, organizada pela Polícia Municipal em meados de outubro de 2025, o Tenente-Coronel Vu Xuan Bao, Chefe do Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção e Controle de Crimes de Alta Tecnologia, enfatizou: "Garantir a segurança cibernética e prevenir crimes de alta tecnologia no setor bancário não é apenas uma tarefa profissional, mas também uma responsabilidade comum na proteção da segurança econômica nacional". Ele afirmou que o Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção e Controle de Crimes de Alta Tecnologia continuará a acompanhar as instituições de crédito, fortalecer os mecanismos de coordenação, compartilhar informações, melhorar a capacidade de resposta e contribuir para a manutenção da segurança financeira, da ordem social e da confiança da população no sistema bancário.

LE OANH

Fonte: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-vuc-ngan-hang-524541.html