Prevenção de crimes no setor bancário

guia-policial-bancário(1).jpg — Agentes da polícia e soldados da força policial da cidade instruíram os funcionários do Banco Comercial Militar a atualizarem as informações sobre esquemas de fraude online relevantes.

Táticas sofisticadas e diversificadas

Segundo as estatísticas, nos primeiros nove meses de 2025, o Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia recebeu e processou 48 denúncias de crimes, das quais 17 foram levadas a julgamento e investigadas, todas relacionadas a transações bancárias. De acordo com o Tenente-Coronel Trinh Hong Thai, Vice-Chefe do Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia, os métodos e táticas dos criminosos estão se tornando cada vez mais sofisticados, como se passar por agentes da lei para enganar pessoas e obter informações de contas; criar sites, aplicativos e mensagens falsos imitando marcas de bancos; lançar ataques de malware e praticar extorsão; usar IA e Deepfake para burlar a autenticação biométrica; e espalhar notícias falsas e boatos sobre "falência bancária" ou "saques em massa" para causar pânico na população.

Segundo o Sr. Dinh Van Minh, Vice-Diretor da filial de Hai Phong do MB Bank, com base no feedback dos clientes, a maioria das pessoas cai em golpes difíceis ou impossíveis de identificar. Seguindo os cenários apresentados, ocorre o vazamento de informações pessoais ou a insegurança dos dispositivos dos clientes devido à infecção por malware. A partir daí, os criminosos assumem o controle, fornecem proativamente informações de cartões e realizam transferências e pagamentos de dinheiro de acordo com os cenários apresentados. Mais perigoso ainda, as formas de fraude e ataques estão em constante mudança e diversificação, dificultando o controle proativo da situação não só para os clientes, mas também para os bancos.

Da mesma forma, o sistema do VietinBank registrou muitos casos de clientes que foram enganados e induzidos a transferir dinheiro. Apesar dos alertas, esses golpes continuam difíceis de detectar devido aos seus métodos profissionais e sofisticados. Enquanto isso, o vazamento de informações pessoais e a compra e venda de contas bancárias são generalizados nas redes sociais e no mercado paralelo. Muitos indivíduos exploram a falta de conhecimento das pessoas para comprar, alugar ou tomar emprestado contas para fins ilegais, causando prejuízos aos clientes e representando uma ameaça potencial à segurança e à ordem pública.

Os fatos acima demonstram que, no contexto de uma forte transformação digital, o crime de alta tecnologia está se tornando um desafio de segurança não tradicional, impactando diretamente os sistemas financeiros e bancários, a economia e a vida das pessoas.

A polícia da cidade mantém um sistema de alarme eficiente com os bancos.

Fortalecimento da coordenação na prevenção

Segundo um levantamento, existem atualmente cerca de 40 bancos com agências operando na cidade de Hai Phong, dos quais mais de 80% são bancos comerciais de capital aberto, sendo o restante bancos estatais e bancos com 100% de investimento estrangeiro. Com o forte desenvolvimento da Indústria 4.0, as operações bancárias no Vietnã em geral, e em Hai Phong em particular, baseadas em plataformas digitais e eletrônicas, experimentaram um grande avanço, com um aumento expressivo no número de contas abertas por pessoas físicas e jurídicas, e no número de transações online, especialmente após a pandemia de COVID-19. No entanto, esse crescimento notável também representa uma ameaça potencial de crimes cibernéticos direcionados ao grande número de clientes e bancos, principalmente os bancos comerciais, que compõem a maior parte do sistema bancário atual.

Reforçando seu sistema de defesa, o Banco Comercial Militar Conjunto (MBBank) implementou de forma proativa e eficaz a "solução baseada em IA para proteção de transações de clientes". Essa solução oferece múltiplas camadas de proteção com um modelo de detecção precoce para prevenir e combater riscos de fraude. Como resultado, o sistema de IA do banco ajudou a proteger centenas de bilhões de VND anualmente contra ataques fraudulentos. Além disso, a IA pode se atualizar e se adaptar automaticamente a novas tendências de fraude por meio da análise de big data, algo que os métodos de análise tradicionais não conseguem fazer. As estatísticas iniciais mostram que o valor total protegido para os clientes que utilizam essa solução chega a dezenas de bilhões de VND por mês, reduzindo significativamente o número de casos de fraude em mais de 85% em comparação com o período anterior à implementação.

Segundo a Sra. Ngo Thi Kim Phuong, Vice-Diretora da filial de Hai Phong do Kien Long Bank, o banco atualiza regularmente alertas de segurança urgentes em canais oficiais, como seu site, aplicativo de mobile banking e página verificada no Facebook, com foco em novos truques e táticas fornecidos pelo Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia para ajudar clientes e funcionários do banco a identificá-los e preveni-los precocemente.

Na conferência sobre o fortalecimento da prevenção e do controle de crimes no setor bancário, organizada pela Polícia Municipal em meados de outubro de 2025, o Tenente-Coronel Vu Xuan Bao, Chefe do Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia, enfatizou: "Garantir a segurança cibernética e prevenir crimes de alta tecnologia no setor bancário não é apenas uma tarefa profissional, mas também uma responsabilidade compartilhada na proteção da segurança econômica nacional." Ele afirmou que o Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia continuará trabalhando em conjunto com as instituições de crédito, fortalecendo os mecanismos de coordenação, compartilhando informações e aprimorando as capacidades de resposta, contribuindo para a manutenção da estabilidade da segurança financeira, da ordem social e da confiança pública no sistema bancário.

LE OANH

Fonte: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-ngan-hang-524541.html