O caso de Minh Q., um jovem cliente que aparentemente só teve um pequeno problema ao transferir dinheiro, acabou se tornando uma história de tensão sufocante: um "sequestro online" premeditado, com a intervenção oportuna daACB para proteger o cliente no momento mais crítico.
Situação de quase sequestro - a ACB interveio a tempo.
Recentemente, Minh Q. foi ao escritório de transações do ACB - Tran Dai Nghia para solicitar a reabertura do método de autenticação para realizar uma transferência de 15 milhões de VND. O conteúdo da transação indicava claramente "BAN GIAO, HOAN TRA CIC" - uma frase comum em muitos golpes sobre os quais o banco já havia alertado.
A equipe de transações contatou imediatamente a Sra. P., funcionária da área operacional da sede, para avaliar o risco. Apenas revisando o histórico de transações, a forma como o conteúdo foi registrado e a atitude incomum do cliente, a Sra. P. reconheceu os sinais suspeitos. Quando questionado, Minh Q. explicou vagamente que, como não havia acordado de manhã, digitou a conta errada. Mas, ao ser perguntado por que digitou o conteúdo errado "HOAN TRA CIC", Minh Q. respondeu que seu colega de quarto saiu às pressas e esqueceu a carteira. Um instante depois, o cliente mudou a justificativa para "empréstimo a um amigo para quitar dívida".
A série de respostas que mudavam constantemente deixou a Sra. P. desconfiada. Ela pediu a Minh Q. que fornecesse o nome e o número de telefone de seu "amigo", mas não conseguiu contatá-lo. Com experiência em lidar com muitos casos de fraude envolvendo manipulação psicológica de vítimas, a Sra. P. recusou-se a reabrir o método de autenticação e concluiu que a conta do beneficiário para a qual Minh Q. estava prestes a transferir o dinheiro constava da lista de contas suspeitas de fraude.
Parecia que o incidente havia cessado, mas o instinto profissional da Sra. P. a fez ligar de volta para o cliente após 15 minutos. Nesse momento, a voz de Minh Q. tornou-se mais baixa, misturando-se aos gritos e batidas na porta, juntamente com alguns gritos que incluíam a palavra "banco". A atmosfera caótica demonstrava que o cliente estava em uma situação de perigo.
Mantendo a calma, a Sra. P. tomou a iniciativa de iniciar uma conversa, relatando um incidente semelhante que havia vivenciado: a vítima foi solicitada a ir a um quarto alugado, isolada e psicologicamente controlada para transferir dinheiro. Graças à sugestão e à troca de informações habilidosa, Minh Q. gradualmente compartilhou a verdade: "Um grupo de pessoas está me pedindo para ir a um quarto alugado, pegar emprestado 15 milhões de Momo e transferir o dinheiro porque disseram que eu estava envolvido com tráfico de drogas e lavagem de dinheiro. Eles ameaçaram divulgar as informações online se eu não obedecesse."
Minh Q. insistia em pedir ao banco para reabrir o método de autenticação para "se redimir". A Sra. P. o tranquilizou, analisou cada etapa e explicou que se tratava de um cenário de sequestro online — uma nova forma de fraude, que explorou profundamente o medo da vítima. Somente quando percebeu que estava sendo isolado e controlado, Q. se acalmou e interrompeu todas as tentativas de transferência de dinheiro.
Neste caso, o banco não só evitou a perda de 15 milhões de VND, como também prestou apoio imediato ao cliente para que escapasse de uma situação de sequestro online, que poderia ter causado grandes prejuízos financeiros e psicológicos. Graças à observação atenta, ao diálogo constante e ao correto cumprimento dos procedimentos, a equipe de especialistas tornou-se uma importante linha de defesa, ajudando a proteger os clientes nos momentos mais críticos.
O mecanismo de segurança ACB ONE opera de forma consistente.
A ACB formou uma equipe de especialistas, caixas e operadores de call center altamente treinados na identificação de fraudes de alta tecnologia. Eles seguem um processo de resposta unificado: detectar sinais incomuns, fazer perguntas para verificar informações, orientar os clientes na identificação de riscos e preveni-los proativamente quando surgem. No caso de Q., foi a calma e o julgamento preciso do especialista que ajudaram a evitar uma fraude sofisticada, algo que a tecnologia simples teria dificuldade em lidar sem a perspicácia humana.
No aplicativo ACB ONE, o sistema de segurança multicamadas analisa continuamente o comportamento e revisa as transações em tempo real. Ao detectar uma conta de beneficiário na lista de alertas ou conteúdo de transação incomum, o sistema exibe imediatamente um aviso, pausa a transação e ativa automaticamente o processo de inspeção interna. A perfeita coordenação entre o sistema e os operadores humanos permite que o banco intervenha em situações que levam apenas segundos, como no caso de Q., quando uma transação de 15 milhões de VND quase se tornou uma ferramenta em um cenário de sequestro online.
Graças a esse mecanismo operacional, até setembro de 2025, a ACB impediu mais de 30.000 transações com indícios de fraude e protegeu mais de 2 trilhões de VND em ativos de clientes. Além disso, alertas periódicos no aplicativo e nos canais de comunicação ajudam os usuários a se manterem atualizados sobre novos cenários de fraude, minimizando o risco de se tornarem vítimas.
No contexto das táticas de cibercrime em constante mudança, os bancos não apenas desempenham o papel de provedores de serviços financeiros, mas também se tornam uma importante linha de defesa para proteger os usuários dos riscos financeiros digitais. O mecanismo de segurança do ACB ONE — uma combinação de tecnologia de análise comportamental, um sistema de resposta rápida e uma equipe de profissionais altamente treinados — protege silenciosamente os clientes todos os dias. No entanto, do ponto de vista do usuário, a maneira mais eficaz de se proteger ao realizar transações online continua sendo a verificação proativa, a desconfiança em relação a solicitações incomuns e o contato imediato com o banco em caso de necessidade de suporte.
Fonte: https://nld.com.vn/suyt-chuyen-tien-cho-ke-bat-coc-online-khach-hang-duoc-ngan-hang-ngan-chan-196251127125711363.htm
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